工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

基金名称	工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金
基金简称	工银尊享短债债券
基金代码	A类：006834 C类：006835 F类：007717 D类：021422
申购起点	1元 A类： C类： 100元 F类： 1000万元 D类本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A（482002）、工银薪金货币A（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）、工银安盈货币A(002679)、工银安盈货币C(015419)进行0费率转换（仅适用于个人投资者）。
成立日期	2019年1月30日
基金类型	债券型证券投资基金
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国光大银行股份有限公司
基金经理	王朔先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。
投资目标	本基金在严格控制风险的基础上，重点投资于短期债券，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围	本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金所指的短期债券是指剩余期限不超过397天的债券资产，主要包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分等金融工具。其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
业绩比较基准	中债-综合财富（1年以下）指数收益率。
风险收益特征	本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。
红利分配政策	1、由于本基金A类、D类基金份额不收取销售服务费，C类、F类基金份额收取销售服务费但费率不尽相同，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，具体收益分配安排详见基金管理人届时公告； 2、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 5、同一类别每一基金份额享有同等分配权； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。
基金产品资料概要	点击查看《工银尊享短债债券A基金产品资料概要》详情点击查看《工银尊享短债债券C基金产品资料概要》详情点击查看《工银尊享短债债券F基金产品资料概要》详情点击查看《工银尊享短债债券D基金产品资料概要》详情

标题

日期

份额	A类基金份额		C类基金份额		F类基金份额		D类基金份额
费用种类	申购金额（M）	费率	费率		费率		申购金额（M）	费率
申购费	M<100万	0.4%	0%		0%		M<100万	0.4%
	100万≤M<500万	0.2%					100万≤M<500万	0.2%
	M≥500万	按笔收取，1000元/笔					M≥500万	按笔收取，1000元/笔
赎回费	持有期限（Y）	费率	持有期限（Y）	费率	持有期限（Y）	费率	持有期限（Y）	费率
	Y<7天	1.50%	Y<7天	1.50%	Y<7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	0.25%	7天≤Y＜30天	0.125%	7天≤Y＜30天	0.125%	Y≥7天	0%
	Y≥30天	0%	Y≥30天	0%	Y≥30天	0%	Y≥7天	0%
销售服务费	0%		0.45%		0.25%		0%
管理费	0.30%
托管费	0.05%

注：1、M为认/申购金额,Y为持有期限

2、A、C类份额申购起点为1元；F类份额首次申购起点为100元；D类份额首次申购起点为1000万元。

3、本基金A类基金份额的申购费用由A类基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

4、认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，至该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2024年4月1日起至6月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	-	-
	其中：股票	-	-
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	10,276,578,886.73	98.62
	其中：债券	9,671,970,738.58	92.82
	资产支持证券	604,608,148.15	5.80
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	35,892,066.85	0.34
8	其他资产	108,188,807.62	1.04
9	合计	10,420,659,761.20	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	2,364,808,042.59	29.48
	其中：政策性金融债	728,876,889.01	9.09
4	企业债券	720,588,727.08	8.98
5	企业短期融资券	3,292,662,701.32	41.05
6	中期票据	1,819,224,763.09	22.68
7	可转债（可交换债）	-	-
8	同业存单	1,474,686,504.50	18.38
9	其他	-	-
10	合计	9,671,970,738.58	120.57

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	112415230	24民生银行CD230	4,000,000	392,723,506.85	4.90
2	240401	24农发01	3,500,000	352,365,655.74	4.39
3	112403141	24农业银行CD141	3,000,000	296,074,443.96	3.69
4	2228020	22兴业银行02	2,300,000	233,604,459.18	2.91
5	012480522	24粤海SCP004	2,000,000	201,855,519.13	2.52

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	156659	PR产1A	1,200,000	119,278,274.36	1.49
2	112450	22沪杭优	1,050,000	101,332,503.20	1.26
3	260840	熙和05优	700,000	71,300,507.94	0.89
4	189847	21LJZ优	600,000	60,248,446.03	0.75
5	180518	浙交资优	450,000	45,164,519.08	0.56
6	193398	PR产3A	400,000	39,147,626.78	0.49
7	135099	22金泰优	300,000	30,186,820.88	0.38
8	261480	熙悦12优	200,000	20,339,326.03	0.25
9	193989	ZJ2WK5优	200,000	20,107,336.99	0.25
10	180204	22葛洲优	200,000	20,078,045.90	0.25

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	40,942.78
2	应收证券清算款	-
3	应收股利	-
4	应收利息	-
5	应收申购款	108,147,864.84
6	其他应收款	-
7	其他	-
8	合计	108,188,807.62

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日期


问：工银尊享短债债券基金的成立时间。

	答：本基金成立时间2019年1月30日

问：工银尊享短债债券基金的投资目标是什么？

	答：本基金在严格控制风险的基础上，重点投资于短期债券，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。

问：工银尊享短债债券基金的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。

问：工银尊享短债债券基金投资组合比例是什么？

	答：本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金所指的短期债券是指剩余期限不超过397天的债券资产，主要包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分等金融工具。其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

问：工银尊享短债债券基金的业绩比较基准如何？能保证收益吗？

	答：中债-综合财富（1年以下）指数收益率。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。

问：工银尊享短债债券基金风险收益特征是什么？

	答：本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。

问：工银尊享短债债券基金的赎回到账的时间？

	答：基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。

问：工银尊享短债债券基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则； 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

问：工银尊享短债债券基金在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答：1、申购时，投资者通过销售机构网点每笔申购本基金 A 类份额和 C 类份额的最低金额为 1 元人民币（含申购费），首次申购本基金的 F 类份额的最低金额为 100 元人民币（含申购费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购本基金 A 类份额和 C 类份额的最低金额为 1 元人民币（含申购费），首次申购本基金的 F 类份额的最低金额为 100 元人民币（含申购费），首次申购本基金的 D 类份额的最低金额为 1000万元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于 0.01 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的 A 类和 C 类基金份额余额不足 0.01 份的，或 F 类基金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。通过直销机构赎回，每次赎回份额不得低于 0.01 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的 A 类和 C 类基金份额余额不足 0.01 份的，或 F 类基金份额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

问：申购工银尊享短债债券基金后何时可以查询基金份额？

	答：基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。