基金名称 |
工银瑞信新得利混合型证券投资基金 |
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基金简称 |
工银新得利混合 |
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基金代码 |
002005 |
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申购起点 |
本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A(482002)、工银薪金货币A(000528)、 |
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成立日期 |
2017年03月23日 |
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基金类型 |
混合型 |
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运作方式 |
契约型、开放式 |
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基金管理人 |
工银瑞信基金管理有限公司 |
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基金托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
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基金经理 |
黄杨荔女士 |
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风险评定 |
根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中风险(R3)。 |
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投资目标 |
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过资产配置,力求实现基金资产的持续稳健增值。 |
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投资范围 |
具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市交易的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、权证、股指期货、国债期货、债券(包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的0%—30%;每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 |
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业绩比较基准 |
30%×沪深300指数收益率+70%×中债综合财富指数收益率 |
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风险收益特征 |
本基金为混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金。 |
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红利分配政策 |
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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基金产品资料概要 | 点击查看《工银新得利混合基金产品资料概要》详情 |
标题 | 日期 |
情形 |
费率 |
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认购费率 |
M<100万 |
1.20% |
100万≤M<300万 |
0.80% |
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300万≤M<500万 |
0.60% |
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M≥500万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
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申购费率 |
M<100万 |
1.50% |
100万≤M<300万 |
1.00% |
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300万≤M<500万 |
0.80% |
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M≥500万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
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赎回费率 |
持有期限 |
赎回费率 |
Y<7天 |
1.50% |
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7天≤Y<30天 |
0.75% |
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30天≤Y<1年 |
0.50% |
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1年≤Y<2年 |
0.30% |
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Y≥2年 |
0% |
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管理费率 |
0.9% |
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托管费率 |
0.1% |
注: M为认购、申购金额;1年指365天;
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2023年10月1日起至12月31日止
u报告期末基金资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
- |
- |
其中:股票 |
- |
- |
|
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
50,136,694.89 |
95.44 |
其中:债券 |
50,136,694.89 |
95.44 |
|
资产支持证券 |
- |
- |
|
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,098,449.04 |
2.09 |
8 |
其他资产 |
1,297,790.69 |
2.47 |
9 |
合计 |
52,532,934.62 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
402,093.15 |
0.79 |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
2,431,721.31 |
4.77 |
其中:政策性金融债 |
2,431,721.31 |
4.77 |
|
4 |
企业债券 |
- |
- |
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
6 |
中期票据 |
- |
- |
7 |
可转债(可交换债) |
47,302,880.43 |
92.81 |
8 |
同业存单 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
50,136,694.89 |
98.37 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
230406 |
23农发06 |
24,000 |
2,431,721.31 |
4.77 |
2 |
113062 |
常银转债 |
21,990 |
2,392,615.02 |
4.69 |
3 |
113055 |
成银转债 |
20,760 |
2,330,652.97 |
4.57 |
4 |
127032 |
苏行转债 |
19,840 |
2,305,579.22 |
4.52 |
5 |
127089 |
晶澳转债 |
21,771 |
2,238,128.59 |
4.39 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
11,287.48 |
2 |
应收证券清算款 |
1,286,493.22 |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
- |
5 |
应收申购款 |
9.99 |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合计 |
1,297,790.69 |
u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
113062 |
常银转债 |
2,392,615.02 |
4.69 |
2 |
113055 |
成银转债 |
2,330,652.97 |
4.57 |
3 |
127032 |
苏行转债 |
2,305,579.22 |
4.52 |
4 |
110073 |
国投转债 |
2,000,607.05 |
3.93 |
5 |
123178 |
花园转债 |
1,528,489.57 |
3.00 |
6 |
113059 |
福莱转债 |
1,518,707.92 |
2.98 |
7 |
113545 |
金能转债 |
1,418,410.44 |
2.78 |
8 |
113625 |
江山转债 |
1,395,357.10 |
2.74 |
9 |
113045 |
环旭转债 |
1,341,952.18 |
2.63 |
10 |
113043 |
财通转债 |
1,336,623.85 |
2.62 |
11 |
110062 |
烽火转债 |
1,314,160.67 |
2.58 |
12 |
127007 |
湖广转债 |
1,279,871.55 |
2.51 |
13 |
113655 |
欧22转债 |
1,278,139.11 |
2.51 |
14 |
113044 |
大秦转债 |
1,202,862.68 |
2.36 |
15 |
110089 |
兴发转债 |
1,011,711.33 |
1.98 |
16 |
123145 |
药石转债 |
970,475.43 |
1.90 |
17 |
118032 |
建龙转债 |
926,647.31 |
1.82 |
18 |
110067 |
华安转债 |
890,406.15 |
1.75 |
19 |
123035 |
利德转债 |
870,435.52 |
1.71 |
20 |
113054 |
绿动转债 |
826,862.10 |
1.62 |
21 |
113619 |
世运转债 |
768,958.66 |
1.51 |
22 |
118033 |
华特转债 |
760,094.09 |
1.49 |
23 |
110087 |
天业转债 |
756,428.05 |
1.48 |
24 |
113046 |
金田转债 |
671,319.17 |
1.32 |
25 |
128131 |
崇达转2 |
650,497.54 |
1.28 |
26 |
110090 |
爱迪转债 |
605,772.11 |
1.19 |
27 |
113061 |
拓普转债 |
604,936.61 |
1.19 |
28 |
113602 |
景20转债 |
597,701.38 |
1.17 |
29 |
113582 |
火炬转债 |
580,696.30 |
1.14 |
30 |
128134 |
鸿路转债 |
559,657.85 |
1.10 |
31 |
110084 |
贵燃转债 |
515,843.99 |
1.01 |
32 |
123182 |
广联转债 |
504,343.97 |
0.99 |
33 |
118027 |
宏图转债 |
502,760.78 |
0.99 |
34 |
113650 |
博22转债 |
502,002.64 |
0.98 |
35 |
123190 |
道氏转02 |
499,956.88 |
0.98 |
36 |
123154 |
火星转债 |
498,815.25 |
0.98 |
37 |
128074 |
游族转债 |
498,375.55 |
0.98 |
38 |
123170 |
南电转债 |
464,370.80 |
0.91 |
39 |
128119 |
龙大转债 |
457,104.68 |
0.90 |
40 |
127012 |
招路转债 |
450,747.01 |
0.88 |
41 |
127045 |
牧原转债 |
450,285.23 |
0.88 |
42 |
113658 |
密卫转债 |
382,454.14 |
0.75 |
43 |
111014 |
李子转债 |
303,014.50 |
0.59 |
44 |
123150 |
九强转债 |
260,695.45 |
0.51 |
45 |
113633 |
科沃转债 |
227,172.30 |
0.45 |
46 |
113632 |
鹤21转债 |
157,818.70 |
0.31 |
47 |
123172 |
漱玉转债 |
12,259.86 |
0.02 |
注:上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。
标题 | 日期 |
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问:工银新得利混合的基金合同成立时间? |
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答:本基金合同成立于2017年3月23日。 |
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问:工银新得利混合基金的投资目标是什么? |
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答:在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过资产配置,力求实现基金资产的持续稳健增值。 |
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问:工银新得利混合基金的投资范围是什么? |
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答:具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市交易的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、权证、股指期货、国债期货、债券(包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资 券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 |
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问:工银新得利混合基金投资组合比例是什么? |
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答:本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的0%—30%; 每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。 |
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问:工银新得利混合基金的业绩比较基准如何?能保证收益吗? |
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答:本基金的业绩比较基准为:30%×沪深300指数收益率+70%×中债综合财富指数收益率。 产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定,用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响,可能会高于业绩基准,也可能会低于业绩基准。 |
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问:工银新得利混合基金风险收益特征是什么? |
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答:本基金为混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金。 |
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问:工银新得利混合基金红利分配政策是什么? |
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答:1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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问:工银新得利混合基金合同成立后,开始办理申购和赎回的时间? |
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答:本基金自2017年6月6日起开始办理日常申购、赎回业务。 |
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问:工银新得利混合基金的赎回到账的时间? |
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答:基金投资者赎回申请成功后,基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在T+7个工作日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。 |
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问:工银新得利混合基金的申购与赎回的原则是什么? |
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答:1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 |
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问:工银新得利混合基金在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答:1、申购时,投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为1元人民币(含申购费);通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为1元人民币(含申购费);实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于10份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于10份,基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足10份的,在赎回时需一次全部赎回。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 |
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问:申购工银新得利混合基金后何时可以查询基金份额? |
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答:基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 我们将 24 小时受理您的交易申请。每个交易日的交易申请至 15:00(不含15点整) 截止(认购申请为16:00),15:00 (认购申请为16:00)以后的交易申请或非交易日的交易申请视为于下一个交易日提交。 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 |