基金名称 |
工银瑞信中债1-3年国开行债券指数证券投资基金 |
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基金简称 |
工银1-3年国开债指数 |
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基金代码 |
A类:007122 C类:007123 E类:012172 |
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申购起点 |
本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A(482002)、工银薪金货币A(000528)、 |
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成立日期 |
2019年6月27日 |
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基金类型 | 债券型证券投资基金 | |
运作方式 | 契约型、开放式 | |
基金管理人 |
工银瑞信基金管理有限公司 |
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基金托管人 |
中国光大银行股份有限公司 |
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基金经理 |
汪湛先生 |
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风险评定 |
根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中低风险(R2)。 |
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投资目标 |
采用指数化投资,通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度,实现对标的指数的有效跟踪。 |
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投资范围 | 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,为更好实现投资目标,还可以投资于具有良好流动性的金融工具,包括国家开发银行发行的政策性金融债、债券回购、银行存款等资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的投资。本基金不投资于除国家开发银行发行的政策性金融债以外的债券资产;本基金不投资于二级资本债和次级债券。 本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券(国家开发银行发行的政策性金融债)资产的比例不低于基金资产的80%;其中投资于中债-1-3年国开行债券指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%;每个交易日终持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
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业绩比较基准 |
中债-1-3年国开行债券指数收益率×95%+同期银行活期存款利率(税后)×5% |
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风险收益特征 |
本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。本基金为指数型基金,主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。 |
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红利分配政策 |
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每季度最少分配1次,每次收益分配比例不得低于收益分配基准日基金可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资。投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类与E类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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基金产品资料概要 |
标题 | 日期 |
份额 |
A类基金份额 |
C类基金份额 |
E类基金份额 |
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费用种类 |
情形 |
费率 |
费率 |
费率 |
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认购费率 |
M<100万 |
0.4% |
0% |
0% |
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100万≤M<300万 |
0.3% |
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300万≤M<500万 |
0.2% |
|||||
M≥500万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
|||||
申购费率 |
M<100万 |
0.40% |
0% |
0% |
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100万≤M<300万 |
0.30% |
|||||
300万≤M<500万 |
0.20% |
|||||
M≥500万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
|||||
费用种类 |
情形 |
费率 |
情形 |
费率 |
情形 |
费率 |
赎回费率 |
Y<7天 |
1.50% |
Y<7天 |
1.50% |
Y<7天 |
1.50% |
7天≤Y<30天 |
0.10% |
7天≤Y<30天 |
0.10% |
7天≤Y |
0% |
|
30天≤Y |
0% |
30天≤Y |
0% |
|||
管理费 |
0.15% |
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托管费 |
0.05% |
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销售服务费 |
0% |
0.10% |
0.15% |
注:1、M为认/申购金额,Y为持有期限;
2、A、C类份额申购起点为10元;E类份额首次申购起点为500万元
3、本基金A类基金份额的申购费用由A类基金份额的投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用,不列入基金财产。
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2024年7月1日起至9月30日止
u报告期末基金资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
- |
- |
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其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
12,625,155,210.37 |
99.99 |
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其中:债券 |
12,625,155,210.37 |
99.99 |
|
资产支持证券 |
- |
- |
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
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其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,616,656.26 |
0.01 |
8 |
其他资产 |
63,938.03 |
0.00 |
9 |
合计 |
12,626,835,804.66 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
- |
- |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
12,625,155,210.37 |
103.47 |
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其中:政策性金融债 |
12,625,155,210.37 |
103.47 |
4 |
企业债券 |
- |
- |
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
6 |
中期票据 |
- |
- |
7 |
可转债(可交换债) |
- |
- |
8 |
同业存单 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
12,625,155,210.37 |
103.47 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
230207 |
23国开07 |
21,800,000 |
2,209,349,369.86 |
18.11 |
2 |
210208 |
21国开08 |
18,300,000 |
1,869,030,641.10 |
15.32 |
3 |
220203 |
22国开03 |
13,800,000 |
1,427,649,967.21 |
11.70 |
4 |
240202 |
24国开02 |
12,800,000 |
1,316,559,737.70 |
10.79 |
5 |
210203 |
21国开03 |
11,600,000 |
1,207,173,863.01 |
9.89 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
- |
2 |
应收证券清算款 |
- |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
- |
5 |
应收申购款 |
63,938.03 |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合计 |
63,938.03 |
标题 | 日期 |
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问:工银1-3年国开债指数基金的成立时间? |
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答:本基金成立时间为2019年6月27日。 |
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问:工银1-3年国开债指数基金的投资目标是什么? |
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答:采用指数化投资,通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度,实现对标的指数的有效跟踪。 |
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问:工银1-3年国开债指数基金的投资范围是什么? |
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答:本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,为更好实现投资目标,还可以投资于具有良好流动性的金融工具,包括国家开发银行发行的政策性金融债、债券回购、银行存款等资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的投资。本基金不投资于除国家开发银行发行的政策性金融债以外的债券资产;本基金不投资于二级资本债和次级债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
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问:工银1-3年国开债指数基金投资组合比例是什么? |
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答:本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券(国家开发银行发行的政策性金融债)资产的比例不低于基金资产的80%;其中投资于中债-1-3年国开行债券指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%;每个交易日终持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
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问:工银1-3年国开债指数基金的业绩比较基准如何?能保证收益吗? |
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答:本基金的业绩比较基准为: 中债-1-3年国开行债券指数收益率×95%+同期银行活期存款利率(税后)×5%。 产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定,用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响,可能会高于业绩基准,也可能会低于业绩基准。 |
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问:工银1-3年国开债指数基金风险收益特征是什么? |
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答:本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。本基金为指数型基金,主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。 |
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问:工银1-3年国开债指数基金封闭期、开放期是什么时候? |
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答:基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购、赎回业务,具体业务办理时间在申购、赎回开始公告中规定。 |
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问:工银1-3年国开债指数指数基金的赎回到账的时间? |
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答:基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。 |
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问:工银1-3年国开债指数基金的申购与赎回的原则是什么? |
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答:1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 |
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问:工银1-3年国开债指数基金在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答:1、本基金A类、C类申购时,投资者单个基金账户每笔最低申购金额为1元人民币(含申购费),追加申购每笔最低金额为1元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 本基金E类申购时,投资者单个基金账户每笔最低申购金额为1000元人民币(含申购费),追加申购每笔最低金额为10元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 2、本基金A类、C类每次赎回基金份额不得低于10份,基金份额持有人赎回时或赎回后在各销售机构保留的基金份额余额不足10份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 本基金E每次赎回基金份额不得低于10份,基金份额持有人赎回时或赎回后在各销售机构保留的基金份额余额不足1000份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人不设单个投资人累计持有的基金份额上限,但单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过50%的除外)。法律法规、监管机构另有规定的,从其规定。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体规定请参见相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 |
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问:申购工银1-3年国开债指数基金后何时可以查询基金份额? |
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答:基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 |