基金名称 | 工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金 | |
基金简称 | 工银中小盘混合 | |
基金代码 | 481010 | |
申购起点 |
本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A(482002)、工银薪金货币A(000528)、 |
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成立日期 | 2010年2月10日 | |
基金类型 | 混合型 | |
运作方式 | 契约型、开放式 | |
基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 中国农业银行股份有限公司 | |
基金经理 | 李昱先生 | |
风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中风险(R3)。 | |
投资目标 | 通过投资高成长性的中小市值股票,追求基金资产长期稳定的增值和收益,在有效控制风险的前提下,力争持续实现超越业绩基准的超额收益。 | |
投资理念 | 中小市值上市公司是股票市场的重要组成部分。中小市值的企业往往处于初创期或成长期,企业成长扩张能够带来巨大的发展空间。买入并持有未来一段时期内成长性确定且动态估值相对便宜的中小市值公司,能够充分分享中小企业发展的成果。 | |
投资范围 |
本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、债券、中央银行票据、回购,以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具,其中,股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-95%,债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金的股票资产主要投资于中小盘股票,投资于具有高成长性、基本面良好的中小盘股票的资产占股票投资资产的比例不低于80%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
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业绩比较基准 | 业绩基准收益率=80%×中证700指数收益率+20%×上证国债指数收益率。 | |
风险收益特征 | 本基金是混合型基金,其预期收益及风险水平高于债券型基金、货币型基金,低于股票型基金。 | |
红利分配政策 |
1、基金收益分配采用现金方式,投资人可选择获取现金红利自动转为基金份额进行再投资;基金份额持有人事先未做出选择的,默认的分红方式为现金红利; 2、每一基金份额享有同等分配权; 3、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、在符合上述基金收益分配的前提下,本基金每年收益分配至多四次,每次基金收益分配比例不得低于可供分配利润的 50%; 5、若基金合同生效不满 3 个月则可不进行收益分配; 6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
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基金产品资料概要 | 点击查看《工银中小盘混合基金产品资料概要》详情 |
标题 | 日期 |
费用种类 |
金额(M) |
认购费率 |
申购费率 |
认/申购费 |
M<100万 |
1.2% |
1.5% |
100万≤M<300万 |
0.8% |
1.0% |
|
300万≤M<500万 |
0.6% |
0.8% |
|
M ≥500万 |
按笔收取,1000元/笔 |
按笔收取,1000元/笔 |
|
赎回费 |
持有期限 |
赎回费率 |
|
持有期<7天 |
1.5% |
||
7天≤持有期<1年 |
0.5% |
||
1年≤持有期<2年 |
0.25% |
||
持有期≥2年 |
0% |
||
管理费 |
1.2% |
||
托管费 |
0.2% |
注:M为认/申购金额 ;Y为持有期限,1年指365天;申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算,至该部分基金份额赎回确认日止,且基金份额赎回确认日不计入持有期。
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案
本报告期自2024年7月1日起至9月30日止
u报告期末基金资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
956,794,488.74 |
93.01 |
|
其中:股票 |
956,794,488.74 |
93.01 |
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
13,542,443.60 |
1.32 |
|
其中:债券 |
13,542,443.60 |
1.32 |
|
资产支持证券 |
- |
- |
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
|
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
50,863,382.75 |
4.94 |
8 |
其他资产 |
7,483,584.55 |
0.73 |
9 |
合计 |
1,028,683,899.64 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 |
行业类别 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
A |
农、林、牧、渔业 |
- |
- |
B |
采矿业 |
- |
- |
C |
制造业 |
792,326,307.51 |
78.04 |
D |
电力、热力、燃气及水生产和供应业 |
- |
- |
E |
建筑业 |
- |
- |
F |
批发和零售业 |
26,522,419.00 |
2.61 |
G |
交通运输、仓储和邮政业 |
- |
- |
H |
住宿和餐饮业 |
- |
- |
I |
信息传输、软件和信息技术服务业 |
76,103,711.27 |
7.50 |
J |
金融业 |
- |
- |
K |
房地产业 |
- |
- |
L |
租赁和商务服务业 |
17,496,010.07 |
1.72 |
M |
科学研究和技术服务业 |
23,960,690.88 |
2.36 |
N |
水利、环境和公共设施管理业 |
1,255,632.00 |
0.12 |
O |
居民服务、修理和其他服务业 |
- |
- |
P |
教育 |
- |
- |
Q |
卫生和社会工作 |
19,129,718.01 |
1.88 |
R |
文化、体育和娱乐业 |
- |
- |
S |
综合 |
- |
- |
|
合计 |
956,794,488.74 |
94.23 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 |
股票代码 |
股票名称 |
数量(股) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
603035 |
常熟汽饰 |
2,951,267 |
44,387,055.68 |
4.37 |
2 |
600559 |
老白干酒 |
1,458,200 |
33,859,404.00 |
3.33 |
3 |
688220 |
翱捷科技 |
724,290 |
28,631,183.70 |
2.82 |
4 |
600976 |
健民集团 |
514,100 |
26,522,419.00 |
2.61 |
5 |
002837 |
英维克 |
992,810 |
25,832,916.20 |
2.54 |
6 |
688248 |
南网科技 |
700,326 |
23,951,149.20 |
2.36 |
7 |
300811 |
铂科新材 |
519,725 |
23,891,758.25 |
2.35 |
8 |
300394 |
天孚通信 |
230,726 |
23,187,963.00 |
2.28 |
9 |
600885 |
宏发股份 |
704,148 |
22,920,017.40 |
2.26 |
10 |
603712 |
七一二 |
1,170,600 |
21,597,570.00 |
2.13 |
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
9,449,750.52 |
0.93 |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
- |
- |
|
其中:政策性金融债 |
- |
- |
4 |
企业债券 |
- |
- |
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
6 |
中期票据 |
- |
- |
7 |
可转债(可交换债) |
4,092,693.08 |
0.40 |
8 |
同业存单 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
13,542,443.60 |
1.33 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
019740 |
24国债09 |
49,000 |
4,938,348.88 |
0.49 |
2 |
019749 |
24国债15 |
45,000 |
4,511,401.64 |
0.44 |
3 |
118050 |
航宇转债 |
18,090 |
2,455,680.82 |
0.24 |
4 |
113675 |
新23转债 |
9,200 |
1,108,194.19 |
0.11 |
5 |
127077 |
华宏转债 |
5,385 |
528,818.07 |
0.05 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
62,062.24 |
2 |
应收证券清算款 |
6,069,907.96 |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
- |
5 |
应收申购款 |
1,351,614.35 |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合计 |
7,483,584.55 |
u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
113675 |
新23转债 |
1,108,194.19 |
0.11 |
2 |
127077 |
华宏转债 |
528,818.07 |
0.05 |
注:上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。
标题 | 日期 |
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问:工银中小盘混合基金的基金合同成立时间? |
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答:本基金合同成立于2010年2月10日。 |
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问:工银中小盘混合基金的投资目标是什么? |
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答:通过投资高成长性的中小市值股票,追求基金资产长期稳定的增值和收益,在有效控制风险的前提下,力争持续实现超越业绩基准的超额收益。 |
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问:工银中小盘混合基金的投资范围是什么? |
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答:本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、债券、中央银行票据、回购,以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
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问:工银中小盘混合基金投资理念是什么? |
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答:中小市值上市公司是股票市场的重要组成部分。中小市值的企业往往处于初创期或成长期,企业成长扩张能够带来巨大的发展空间。买入并持有未来一段时期内成长性确定且动态估值相对便宜的中小市值公司,能够充分分享中小企业发展的成果。 |
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问:工银中小盘混合基金的业绩基准如何?能保证收益吗? |
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答:80%×中证700指数收益率+20%×上证国债指数收益率。 产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定,用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响,可能会高于业绩基准,也可能会低于业绩基准。 |
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问:工银中小盘混合基金投资组合资产配置范围是什么? |
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答:股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-95%,债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金的股票资产主要投资于中小盘股票,投资于具有高成长性、基本面良好的中小盘股票的资产占股票投资资产的比例不低于80%。 |
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问:工银中小盘混合基金的风险水平如何? |
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答:本基金是混合型基金,其预期收益及风险水平高于债券型基金、货币型基金,低于股票型基金。 |
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问:工银中小盘混合基金合同成立后,首次开始办理申购和赎回的时间? |
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答:本基金于2010年3月22日首次开始办理申购业务;2010年5月5日开始办理赎回业务。 |
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问:工银中小盘混合基金的赎回到账的时间? |
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答:投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。 |
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问:工银中小盘混合基金的申购与赎回的原则是什么? |
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答:1、“未知价”原则,即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。 2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请。 3、基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按先进先出的原则,即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理,申购确认日期在先的基金份额先赎回,申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费率。 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销,在当日的交易时间结束后不得撤销。 |
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问:工银中小盘混合基金的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答:在各销售机构(网点)和本公司网上交易系统每个基金账户单笔最低申购金额、基金定投起点为1元人民币(含申购费),最少追加金额为1元人民币(含申购费); 基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于0.01份基金份额。基金份额持有人赎回或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额不足0.01份时,该部分基金份额将自动一次性全部赎回。
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