| 基金名称 | 工银瑞信现金快线货币市场基金 |  |
| 基金简称 | 工银现金货币 | |
| 基金代码 | A类：000677 B类：022723 | |
| 申购起点 | A类：0.01元 B类：0.01元 | |
| 成立日期 | 2014年9月23日 | |
| 基金类型 | 货币市场基金 | |
| 运作方式 | 契约型、开放式 | |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 兴业银行股份有限公司 | |
| 基金经理 | 姚璐伟先生、郝瑞先生、王朔先生 | |
| 风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。 | |
| 投资目标 | 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 | |
| 投资范围 | 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的 银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 | |
| 业绩比较基准 | 中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金，在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。 | |
| 红利分配政策 |
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到 小数点后 2 位，小数点后第 3 位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分 完为止； 4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于 零时，当日投资人不记收益； 5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时， 其当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其当日净收益为负值，则缩减投资 人基金份额；其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变； 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定； 8、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议。 |
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| 基金产品资料概要 | ||
| 标题 | 日期 |
|
费用种类 |
A类费率 |
B类费率 |
|
申购费 |
0 |
0 |
|
赎回费 |
0 |
0 |
|
销售服务费 |
0.25% |
0.20% |
|
管理费 |
0.3% |
|
|
托管费 |
0.05% |
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本报告期自2024年7月1日起至9月30日止
u报告期末基金资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
1 |
固定收益投资 |
27,782,804,825.10 |
23.65 |
|
|
其中：债券 |
27,767,588,992.77 |
23.64 |
|
|
资产支持证券 |
15,215,832.33 |
0.01 |
|
2 |
买入返售金融资产 |
41,174,629,192.25 |
35.05 |
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
|
3 |
银行存款和结算备付金合计 |
48,481,250,147.63 |
41.27 |
|
4 |
其他资产 |
38,817,669.04 |
0.03 |
|
5 |
合计 |
117,477,501,834.02 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末基金资产组合情况
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
1 |
固定收益投资 |
27,782,804,825.10 |
23.65 |
|
|
其中：债券 |
27,767,588,992.77 |
23.64 |
|
|
资产支持证券 |
15,215,832.33 |
0.01 |
|
2 |
买入返售金融资产 |
41,174,629,192.25 |
35.05 |
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
|
3 |
银行存款和结算备付金合计 |
48,481,250,147.63 |
41.27 |
|
4 |
其他资产 |
38,817,669.04 |
0.03 |
|
5 |
合计 |
117,477,501,834.02 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u投资组合平均剩余期限基本情况
|
项目 |
天数 |
|
报告期末投资组合平均剩余期限 |
85 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 |
86 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 |
44 |
u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占基金资产净值的比例（%） |
各期限负债占基金资产净值的比例（%） |
|
1 |
30天以内 |
44.47 |
4.60 |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
2 |
30天（含）—60天 |
7.17 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
3 |
60天（含）—90天 |
25.37 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
4 |
90天（含）—120天 |
0.49 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
5 |
120天（含）—397天（含） |
26.90 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
合计 |
104.41 |
4.60 |
|
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
|
序号 |
债券品种 |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
国家债券 |
404,117,184.09 |
0.36 |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
4,717,614,888.19 |
4.20 |
|
|
其中：政策性金融债 |
2,438,658,739.92 |
2.17 |
|
4 |
企业债券 |
389,198,114.34 |
0.35 |
|
5 |
企业短期融资券 |
152,466,065.72 |
0.14 |
|
6 |
中期票据 |
552,776,681.22 |
0.49 |
|
7 |
同业存单 |
21,551,416,059.21 |
19.20 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合计 |
27,767,588,992.77 |
24.74 |
|
10 |
剩余存续期超过397天的浮动利率债券 |
- |
- |
注：由于四舍五入的原因摊余成本占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
|
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
债券数量（张） |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
112412114 |
24北京银行CD114 |
19,000,000 |
1,891,755,338.79 |
1.69 |
|
2 |
112414208 |
24江苏银行CD208 |
15,000,000 |
1,493,813,628.43 |
1.33 |
|
3 |
112421313 |
24渤海银行CD313 |
13,000,000 |
1,281,213,692.41 |
1.14 |
|
4 |
112414212 |
24江苏银行CD212 |
12,000,000 |
1,194,803,984.38 |
1.06 |
|
5 |
112484871 |
24长沙银行CD209 |
10,000,000 |
987,192,100.11 |
0.88 |
|
6 |
112486923 |
24长沙银行CD238 |
8,000,000 |
788,466,069.99 |
0.70 |
|
7 |
112483750 |
24成都银行CD133 |
8,000,000 |
787,394,213.65 |
0.70 |
|
8 |
112485051 |
24重庆农村商行CD174 |
6,500,000 |
641,639,964.81 |
0.57 |
|
9 |
112485850 |
24广州农村商业银行CD113 |
6,500,000 |
640,977,359.27 |
0.57 |
|
10 |
112486914 |
24重庆银行CD066 |
6,500,000 |
637,278,093.18 |
0.57 |
u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
|
项目 |
偏离情况 |
|
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 |
0 |
|
报告期内偏离度的最高值 |
0.0341% |
|
报告期内偏离度的最低值 |
0.0080% |
|
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 |
0.0209% |
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
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序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量（份） |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
261787 |
熙和06优 |
150,000 |
15,215,832.33 |
0.01 |
| 标题 | 日期 |
|
|
|
|
问：工银现金货币在什么销售机构可以购买？ |
|
|
|
|
|
|
答：工银现金货币基金指定销售机构为工银瑞信基金管理有限公司（工银瑞信直销中心及工银瑞信网上交易系统）、上海好买基金销售有限公司。若增加新的销售机构将另行公告。 |
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|
|
|
问：工银现金货币的基金合同成立时间？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金合同成立日为2014年9月23日。 |
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|
问：工银现金货币投资范围如何？ |
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|
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|
|
答：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的 银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认 可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
|
|
|
|
问：工银现金货币认购方面有何规定？ |
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|
答：投资者在认购期可以多次认购本基金份额。 投资者通过本基金管理人电子自助交易系统认购，每笔最低金额为0.01（含0.01）元，追加认购单笔最低金额为0.01元，具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。 通过本基金管理人直销中心认购，单个基金账户的首次最低认购金额为0.01元人民币，追加认购单笔最低金额为0.01元。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。 |
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|
问：工银现金货币费用有哪些，费率如何？ |
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|
答：工银现金货币认购费、申购费和赎回费都为零，管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提，年销售服务费率为0.25%。 |
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|
问：工银现金货币基金的风险如何？ |
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|
答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。 |
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|
问：工银现金货币如何进行收益分配？ |
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答：1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益 为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到 小数点后 2 位，小数点后第 3 位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为 投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于 零时，当日投资人不记收益； 5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转 基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时， 其当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其当日净收益为负值，则缩减投资 人基金份额；其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变； 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基 金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定； 8、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益的 分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议。 |
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问：该产品是保本的吗？ |
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答：本基金为货币型市场基金，不承诺保本亦不承诺保证收益。 |
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问：工银现金货币基金的风险如何？ |
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答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。 |
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问：产品的业绩比较基准“中国人民银行公布的七天通知存款税后利率”是确定能达到的吗？ |
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答：业绩比较基准不等于预期收益，产品的实际投资业绩可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。产品的业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响。 |
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问：工银现金货币的申购和赎回限额有什么规定？ |
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答：1、申购时，投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为0.01元；实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、单个基金账户单笔最低申购金额为0.01元，追加申购每笔最低金额为0.01元；每次赎回基金份额不得低于0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。。 |
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问：工银现金货币市场基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？ |
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答：本基金首次开始办理申购和赎回的时间为2014年10月13日。 |
支付方式
交易助手
