基金名称 | 工银瑞信双利债券型证券投资基金 | |||||||
基金简称 | 工银双利债券 | |||||||
基金代码 | A类:485111;B类:485011 | |||||||
申购起点 |
本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A(482002)、工银薪金货币A(000528)、 |
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成立日期 | 2010年8月16日 | |||||||
基金类型 | 债券型 | |||||||
运作方式 | 契约型、开放式 | |||||||
基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |||||||
基金托管人 | 交通银行股份有限公司 | |||||||
基金经理 | 欧阳凯先生、徐博文先生、李昱先生 | |||||||
风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中低风险(R2)。 | |||||||
投资目标 | 在适度承担风险并保持资产流动性的基础上,通过配置债券等固定收益类金融工具,追求基金资产的长期稳定增值,通过适量投资权益类资产力争获取增强型回报。 | |||||||
投资理念 | 经济结构的调整和经济增长方式的转变将使中国经济增长更加稳健,中国债券市场和股票市场将在经济增长的支撑下健康发展并不断完善。债券类资产是重要的资产配置品种,各类债券工具的发行将为投资者提供良好的低风险投资机会。本基金在债券组合的基础上适时适量配置股票等权益类资产,抓住股票市场投资机会,力争获取股票一级市场和二级市场的投资收益。 | |||||||
投资范围 |
本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离债券)、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、短期融资券和债券回购等固定收益类资产,一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票、权证和存托凭证等权益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金投资组合资产配置比例:债券(含可转换债券)等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%,股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20%,基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 |
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业绩比较基准 | 中债综合财富指数收益率 | |||||||
风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金与股票型基金;因为本基金可以配置二级市场股票,所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。 | |||||||
红利分配政策 |
1.本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权; 2.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的60%;期末可供分配利润是指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数; 3.若基金合同生效不满3个月,可不进行收益分配; 4.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即指基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5.本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,基金投资者可选择现金红利或将现金红利按除息日的该类份额基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 6.本基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截止日)的时间不超过15个工作日。 |
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基金产品资料概要 | 点击查看《工银双利债券A基金产品资料概要》详情 点击查看《工银双利债券B基金产品资料概要》详情 |
标题 | 日期 |
费用种类 |
A类基金份额 |
B类基金份额 |
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认/申购费率 |
金额(M) |
认购费 |
申购费 |
认/申购费率 |
|
M<100万 |
0.6% |
0.8% |
0% |
||
100万≤M<300万 |
0.4% |
0.5% |
|||
300万≤M<500万 |
0.2% |
0.3% |
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M≥500万 |
每笔1000元 |
每笔1000元 |
|||
赎回费率 |
持有期限 |
赎回费率 |
赎回费率 |
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Y<7天 |
1.5% |
Y<7天 |
1.5% |
||
7天≤Y<30天 |
0.75% |
7天≤Y<30天 |
0.75% |
||
30天≤Y<1年 |
0.1% |
||||
1年≤Y<2年 |
0.05% |
Y≥30天 |
0% |
||
2年≤Y |
0% |
||||
销售服务费 |
0% |
0.4% |
|||
管理费 |
0.7% |
||||
托管费 |
0.2% |
注:M为金额;Y为持有期限;1年指365天;本基金销售服务费率、管理费率和托管费率为年费率;认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算,自该部分基金份额赎回确认日止,且基金份额赎回确认日不计入持有期。
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2023年10月1日起至12月31日止
u报告期末基金资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
1,296,655,987.79 |
9.97 |
其中:股票 |
1,296,655,987.79 |
9.97 |
|
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
11,622,042,895.35 |
89.38 |
其中:债券 |
11,622,042,895.35 |
89.38 |
|
资产支持证券 |
- |
- |
|
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
3,159,463.25 |
0.02 |
8 |
其他资产 |
80,818,183.95 |
0.62 |
9 |
合计 |
13,002,676,530.34 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 |
行业类别 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
A |
农、林、牧、渔业 |
12,686,793.20 |
0.13 |
B |
采矿业 |
19,164,255.00 |
0.20 |
C |
制造业 |
755,492,438.93 |
7.96 |
D |
电力、热力、燃气及水生产和供应业 |
- |
- |
E |
建筑业 |
115,400,182.87 |
1.22 |
F |
批发和零售业 |
47,431,621.71 |
0.50 |
G |
交通运输、仓储和邮政业 |
28,931,196.00 |
0.30 |
H |
住宿和餐饮业 |
12,184,250.00 |
0.13 |
I |
信息传输、软件和信息技术服务业 |
86,968,399.70 |
0.92 |
J |
金融业 |
108,466,617.76 |
1.14 |
K |
房地产业 |
68,595,110.10 |
0.72 |
L |
租赁和商务服务业 |
- |
- |
M |
科学研究和技术服务业 |
30,910,776.32 |
0.33 |
N |
水利、环境和公共设施管理业 |
10,424,346.20 |
0.11 |
O |
居民服务、修理和其他服务业 |
- |
- |
P |
教育 |
- |
- |
Q |
卫生和社会工作 |
- |
- |
R |
文化、体育和娱乐业 |
- |
- |
S |
综合 |
- |
- |
合计 |
1,296,655,987.79 |
13.66 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 |
股票代码 |
股票名称 |
数量(股) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
600519 |
贵州茅台 |
52,500 |
90,615,000.00 |
0.95 |
2 |
600048 |
保利发展 |
6,928,799 |
68,595,110.10 |
0.72 |
3 |
300750 |
宁德时代 |
404,508 |
66,039,976.08 |
0.70 |
4 |
603035 |
常熟汽饰 |
3,348,315 |
63,182,704.05 |
0.67 |
5 |
603712 |
七一二 |
1,751,526 |
55,190,584.26 |
0.58 |
6 |
601838 |
成都银行 |
4,506,026 |
50,737,852.76 |
0.53 |
7 |
002430 |
杭氧股份 |
1,701,900 |
49,712,499.00 |
0.52 |
8 |
300122 |
智飞生物 |
735,293 |
44,933,755.23 |
0.47 |
9 |
000596 |
古井贡酒 |
190,936 |
44,449,900.80 |
0.47 |
10 |
600820 |
隧道股份 |
7,331,101 |
42,227,141.76 |
0.44 |
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
- |
- |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
11,309,051,058.15 |
119.15 |
其中:政策性金融债 |
562,597,587.50 |
5.93 |
|
4 |
企业债券 |
103,461,506.31 |
1.09 |
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
6 |
中期票据 |
101,670,325.54 |
1.07 |
7 |
可转债(可交换债) |
107,860,005.35 |
1.14 |
8 |
同业存单 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
11,622,042,895.35 |
122.45 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
2128017 |
21中信银行永续债 |
9,000,000 |
952,695,737.70 |
10.04 |
2 |
2128047 |
21招商银行永续债 |
9,100,000 |
930,944,918.03 |
9.81 |
3 |
2028051 |
20浦发银行永续债 |
8,600,000 |
894,700,295.08 |
9.43 |
4 |
092280014 |
22上海银行二级资本债01 |
8,400,000 |
870,469,416.39 |
9.17 |
5 |
2128011 |
21邮储银行永续债01 |
6,400,000 |
683,731,370.49 |
7.20 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
236,794.96 |
2 |
应收证券清算款 |
79,286,493.81 |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
- |
5 |
应收申购款 |
1,294,895.18 |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合计 |
80,818,183.95 |
u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
110059 |
浦发转债 |
56,841,130.18 |
0.60 |
2 |
113042 |
上银转债 |
51,018,875.17 |
0.54 |
标题 | 日期 |
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问:工银双利债券的基金合同成立时间? |
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答:本基金合同成立时间为2010年8月16日。 |
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问:工银双利债券的投资目标是什么? |
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答:在适度承担风险并保持资产流动性的基础上,通过配置债券等固定收益类金融工具,追求基金资产的长期稳定增值,通过适量投资权益类资产力争获取增强型回报。 |
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问:工银双利债券的投资范围是什么? |
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答:本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离债券)、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、短期融资券和债券回购等固定收益类资产,一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票、权证和存托凭证等权益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
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问:工银双利债券的投资组合比例是什么? |
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答:本基金投资组合资产配置比例:债券(含可转换债券)等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%,股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20%,基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。 |
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问:工银双利债券的业绩基准如何?能保证收益吗? |
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答:本基金的业绩比较基准为:中债综合财富指数收益率 |
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问:工银双利债券风险收益特征是什么? |
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答:本基金为债券型基金,预期收益和风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金与股票型基金;因为本基金可以配置二级市场股票,所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。 |
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问:工银双利债券收益分配原则是什么? |
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答: 1、本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权; |
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问:工银双利债券合同成立后,首次开始办理申购和赎回的时间? |
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答:本基金自2010年9月10日起开始办理日常申购业务;自2010年9月20日起开始办理日常赎回业务。 |
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问:工银双利债券的赎回到账的时间? |
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答:赎回时,当投资人赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法按照基金合同有关条款处理。 |
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问:工银双利债券的申购与赎回的原则是什么? |
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答:1、“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算; 5、基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则,但最迟应在新的原则实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。 |
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问:工银双利债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答: 根据我公司于2014年11月1日刊登在三大报、公司网站上的《关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分开放式基金调整申购、赎回、定投及单个账户最低保留份额限制等业务规则的公告》,自2014年11月5日起,本基金的申购与赎回的数额限制调整如下: |
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问:申购工银双利债券后何时可以查询基金份额? |
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答:本基金注册登记机构应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 |