| 基金名称 |
工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金 |
 |
| 基金简称 |
工银泰颐三年定开债券 |
|
| 基金代码 |
A类：008471 C类：008472 |
|
| 申购起点 |
1元 |
|
| 成立日期 |
2019年12月27日 |
|
| 基金类型 | 债券型证券投资基金 | |
| 运作方式 | 契约型、定期开放式 | |
| 基金管理人 |
工银瑞信基金管理有限公司 |
|
| 基金托管人 |
上海浦东发展银行 |
|
| 基金经理 |
陈桂都先生 |
|
| 风险评定 |
根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。 |
|
| 投资目标 |
本基金采取严格的买入持有到期投资策略，投资于剩余存续期（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。 |
|
| 投资范围 |
本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债）、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，本基金投资不受上述比例限制。在开放期内的每个交易日日终，本基金所持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述比例限制。 |
|
| 业绩比较基准 |
封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构三年期定期存款利率（税后）+0.20%。 |
|
| 风险收益特征 |
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 |
|
| 红利分配政策 |
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 |
|
| 基金产品资料概要 | 点击查看《工银泰颐三年定开债券A基金产品资料概要》详情 点击查看《工银泰颐三年定开债券C基金产品资料概要》详情 |
|
| 标题 | 日期 |
|
费用种类 |
情形 |
A类基金份额费率 |
C类基金份额费率 |
|
|
认购费率 |
M＜100万 |
0.45% |
0% |
|
|
100万≤M＜500万 |
0.20% |
|||
|
M≥500万 |
按笔收取，1,000元/笔 |
|||
|
申购费率 |
M＜100万 |
0.45% |
0% |
|
|
100万≤M＜500万 |
0.20% |
|||
|
M≥500万 |
按笔收取，1,000元/笔 |
|||
|
赎回费率 |
Y＜7天 |
1.50% |
Y＜7天 |
1.50% |
|
Y≥7天 |
0% |
Y≥7天 |
0% |
|
|
管理费 |
0.15% |
|||
|
托管费 |
0.05% |
|||
|
销售服务费 |
0% |
0.45% |
||
注：1、 M为认购、申购金额；1年指365天；Y为持有期限；
2、本基金认购费由A类基金份额的认、申费由投资人承担，不列入基金财产。A类基金份额的认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
3、对于持有期限少于7天的基金份额持有人，赎回费将全额计入基金财产。
养老金客户费率优惠说明：
1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2024年7月1日起至9月30日止
u报告期末基金资产组合情况
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
1 |
权益投资 |
- |
- |
|
|
其中：股票 |
- |
- |
|
2 |
基金投资 |
- |
- |
|
3 |
固定收益投资 |
12,403,088,410.35 |
99.69 |
|
|
其中：债券 |
12,403,088,410.35 |
99.69 |
|
|
资产支持证券 |
- |
- |
|
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
|
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
|
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
37,819,285.26 |
0.30 |
|
8 |
其他资产 |
549,462.58 |
0.00 |
|
9 |
合计 |
12,441,457,158.19 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
|
序号 |
债券品种 |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
国家债券 |
- |
- |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
10,806,162,331.21 |
134.89 |
|
|
其中：政策性金融债 |
4,764,618,582.61 |
59.47 |
|
4 |
企业债券 |
- |
- |
|
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
|
6 |
中期票据 |
- |
- |
|
7 |
可转债（可交换债） |
- |
- |
|
8 |
同业存单 |
- |
- |
|
9 |
地方政府债 |
1,596,926,079.14 |
19.93 |
|
10 |
其他 |
- |
- |
|
11 |
合计 |
12,403,088,410.35 |
154.82 |
注：1、由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
2、本基金持有债券的公允价值以摊余成本列示。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
|
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量（张） |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
150218 |
15国开18 |
10,400,000 |
1,052,924,221.25 |
13.14 |
|
2 |
150314 |
15进出14 |
10,100,000 |
1,023,692,442.35 |
12.78 |
|
3 |
220412 |
22农发12 |
7,900,000 |
806,126,072.37 |
10.06 |
|
4 |
2228060 |
22建设银行三农债 |
7,500,000 |
764,378,311.03 |
9.54 |
|
5 |
2228058 |
22中国银行绿色金融债02 |
7,500,000 |
764,366,885.31 |
9.54 |
注：本基金持有债券的公允价值以摊余成本列示。
u其他资产构成
|
序号 |
名称 |
金额（元） |
|
1 |
存出保证金 |
- |
|
2 |
应收证券清算款 |
549,462.58 |
|
3 |
应收股利 |
- |
|
4 |
应收利息 |
- |
|
5 |
应收申购款 |
- |
|
6 |
其他应收款 |
- |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合计 |
549,462.58 |
| 标题 | 日期 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金的成立时间？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金成立时间为2019年12月27日。 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金的投资目标是什么？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金采取严格的买入持有到期投资策略，投资于剩余存续期（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金的投资范围是什么？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债）、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不主动买入股票等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发。本基金不投资可转债。 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金投资组合比例是什么？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，本基金投资不受上述比例限制。在开放期内的每个交易日日终，本基金所持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述比例限制。 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金的业绩比较基准如何？能保证收益吗？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金的业绩比较基准为: 封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构三年期定期存款利率（税后）+0.20%。 产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金风险收益特征是什么？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金封闭期、开放期是什么时候？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的第三年年度对日的前一日止。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金合同生效日所对应的第三年年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的第三年年度对日的前一日止，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于1个工作日且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金的赎回到账的时间？ |
|
|
|
|
|
|
答：基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金的申购与赎回的原则是什么？ |
|
|
|
|
|
|
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？ |
|
|
|
|
|
|
答：1、申购时，投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为1元人民币（含申购费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为1元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。 |
|
|
|
|
问：工银泰颐三年定开债券基金后何时可以查询基金份额？ |
|
|
|
|
|
|
答：基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 |
|
|
|
||||
|
问：工银泰颐三年定开债券基金开放期是哪天？ |
|
||||
|
|
|
||||
|
|
答：本基金的开放时间详见下表：
|
支付方式
交易助手
