基金名称 | 工银瑞信稳健丰瑞90天持有期短债债券型证券投资基金 | |
基金简称 | 工银稳健丰瑞90天持有短债 | |
基金代码 |
A类: 016024 C类:016025 |
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申购起点 | ||
成立日期 | 2022年8月12日 | |
基金类型 | 债券型证券投资基金 | |
运作方式 | 契约型开放式 | |
基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 中国光大银行股份有限公司 | |
基金经理 | 姚璐伟先生 | |
风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中低风险(R2)。 | |
投资目标 | 本基金在严格控制风险和保持良好流动性的基础上,重点投资于短期债券,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 | |
投资范围 |
本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 本基金投资组合资产配置比例:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指的短期债券是指剩余期限不超过397天的债券资产,主要包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分等金融工具,其中,剩余期限指距离到期日或回售日的期限,存在回售日的以回售日为准。 |
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业绩比较基准 | 中债-综合财富(1年以下)指数收益率×85%+一年期定期存款基准利率(税后)×15% | |
风险收益特征 |
本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金,高于货币市场基金。 |
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红利分配政策 |
1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,具体收益分配安排详见基金管理人届时公告; 2、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;通过红利再投资所得基金份额将合并至参与分红的份额中,其最短持有期起始日与原份额最短持有期起始日相同,如有多笔份额明细参与分红,则红利再投资份额按比例分摊至各笔明细; 4、同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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基金产品资料概要 |
标题 | 日期 |
费用种类 |
情形 |
A类基金份额费率 |
C类基金份额费率 |
认购费率 |
M<100万 |
0.20% |
0% |
100万≤M<500万 |
0.10% |
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M≥500万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
||
申购费率 |
M<100万 |
0.20% |
0% |
100万≤M<500万 |
0.10% |
||
M≥500万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
||
赎回费率 |
本基金对于每份基金份额设置90天的最短持有期。本基金不收取赎回费。 |
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管理费 |
0.30% |
||
托管费 |
0.05% |
||
销售服务费 |
0% |
0.20% |
注:M为认/申购金额 ;Y为持有期限,1年指365天;申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算,至该部分基金份额赎回确认日止,且基金份额赎回确认日不计入持有期。
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2024年4月1日起至6月30日止
u报告期末基金资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
- |
- |
|
其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
2,681,556,501.37 |
97.60 |
|
其中:债券 |
2,390,956,639.43 |
87.03 |
|
资产支持证券 |
290,599,861.94 |
10.58 |
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
|
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
35,961,913.00 |
1.31 |
8 |
其他资产 |
29,907,883.05 |
1.09 |
9 |
合计 |
2,747,426,297.42 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
- |
- |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
841,702,589.83 |
38.91 |
|
其中:政策性金融债 |
142,193,769.81 |
6.57 |
4 |
企业债券 |
753,452,508.57 |
34.83 |
5 |
企业短期融资券 |
232,908,452.45 |
10.77 |
6 |
中期票据 |
562,893,088.58 |
26.02 |
7 |
可转债(可交换债) |
- |
- |
8 |
同业存单 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
2,390,956,639.43 |
110.54 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
148448 |
23申宏03 |
1,300,000 |
132,212,343.56 |
6.11 |
2 |
149689 |
21国际P1 |
1,200,000 |
122,588,021.92 |
5.67 |
3 |
2220013 |
22徽商银行小微债01 |
1,000,000 |
101,466,734.25 |
4.69 |
4 |
2028013 |
20农业银行二级01 |
900,000 |
91,251,443.84 |
4.22 |
5 |
042480028 |
24保利发展CP001 |
900,000 |
91,137,924.59 |
4.21 |
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量(份) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
261520 |
铁建066A |
450,000 |
45,750,020.55 |
2.12 |
2 |
180840 |
22LJZ2优 |
400,000 |
40,256,387.60 |
1.86 |
3 |
193398 |
PR产3A |
400,000 |
39,147,626.78 |
1.81 |
4 |
189847 |
21LJZ优 |
300,000 |
30,124,223.01 |
1.39 |
5 |
180870 |
诚通A5 |
200,000 |
20,171,408.22 |
0.93 |
6 |
156659 |
PR产1A |
200,000 |
19,879,712.39 |
0.92 |
7 |
143902 |
招盈2号3期优 |
150,000 |
15,228,028.77 |
0.70 |
8 |
183338 |
19冶21优 |
150,000 |
15,212,930.14 |
0.70 |
9 |
261787 |
熙和06优 |
150,000 |
15,157,549.32 |
0.70 |
10 |
112483 |
22京置优 |
100,000 |
10,306,232.88 |
0.48 |
u报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
代码 |
名称 |
持仓量(买/卖) |
合约市值(元) |
公允价值变动(元) |
风险指标说明 |
TL2409 |
30年期国债2409 |
-20 |
-21,920,000.00 |
-341,000.00 |
- |
公允价值变动总额合计(元) |
-341,000.00 |
||||
国债期货投资本期收益(元) |
-609,337.04 |
||||
国债期货投资本期公允价值变动(元) |
-45,000.00 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
922,184.71 |
2 |
应收证券清算款 |
28,895,698.24 |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
- |
5 |
应收申购款 |
90,000.10 |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合计 |
29,907,883.05 |
标题 | 日期 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债的成立时间? |
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答:本基金成立日期为2022年8月12日。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债的投资目标是什么? |
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答:本基金在严格控制风险和保持良好流动性的基础上,重点投资于短期债券,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债的投资范围是什么? |
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答:本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 本基金投资组合资产配置比例:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指的短期债券是指剩余期限不超过397天的债券资产,主要包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分等金融工具,其中,剩余期限指距离到期日或回售日的期限,存在回售日的以回售日为准。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债投资组合比例是什么? |
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答:本基金投资组合资产配置比例:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指的短期债券是指剩余期限不超过397天的债券资产,主要包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分等金融工具,其中,剩余期限指距离到期日或回售日的期限,存在回售日的以回售日为准。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债的业绩比较基准如何?能保证收益吗? |
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答:本基金的业绩比较基准为: 中债-综合财富(1年以下)指数收益率×85%+一年期定期存款基准利率(税后)×15%。 产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定,用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响,可能会高于业绩基准,也可能会低于业绩基准。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债风险收益特征是什么? |
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答:本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金,高于货币市场基金。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债申购赎回开始日是什么时候? |
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答:投资者可在每个开放日进行申购;对于每份基金份额,最短持有期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)起,至基金合同生效日或基金份额申购确认日后的第90天止的期间。在每份基金份额的最短持有期内,投资者不能对该基金份额提出赎回申请;投资者可以在最短持有期到期日的下一工作日(含)起进行基金份额的赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债的赎回到账的时间? |
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答:投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债的申购与赎回的原则是什么? |
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1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 |
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问:工银稳健丰瑞90天持有短债在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答:1、投资者单个基金账户每笔最低申购金额为1元人民币(含申购费),追加申购每笔最低金额为1元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于1份,基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足1份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、本基金单一投资者单日申购金额不超过1000万元(个人投资者、公募资产管理产品、职业年金、企业年金计划和管理人自有资金除外),基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限。单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外)。法律法规、监管机构另有规定的,从其规定。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 |