| 基金名称 | 工银瑞信安盈货币市场基金 |  |
| 基金简称 | 工银安盈货币 | |
| 基金代码 | A类：002679 B类：002680 C类：015419 D类：015420 | |
| 申购起点 |
A类：0.01元 C类：0.01元 |
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| 成立日期 | 2016年4月26日 | |
| 基金类型 | 货币市场基金 | |
| 运作方式 | 契约型、开放式 | |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 中国民生银行股份有限公司 | |
| 基金经理 | 姚璐伟先生 | |
| 风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。 | |
| 投资目标 | 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 | |
| 投资范围 | 良好流动性的工具，包括现金；期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
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| 业绩比较基准 | 中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金，在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。 | |
| 红利分配政策 |
1、本基金A类和B类基金份额收益分配应遵循下列原则： （1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； （2）本基金A类和B类基金份额的收益分配方式为现金分红； （3）“每日分配、按季支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每季度集中支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理； （4）本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资人不记收益； （5）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； （6）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 2、本基金C类和D类基金份额收益分配应遵循下列原则： （1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； （2）本基金C类和D类基金份额的收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； （3）“每日分配、按季支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每季度集中支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理； （4）本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资人不记收益； （5）本基金C类和D类基金份额每季收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益。若投资者在收益支付时，其当季累计净收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额；其当季累计净收益为负值，则缩减投资者基金份额；其当季累计净收益为零，则保持投资者基金份额不变； （6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； （7）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
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| 基金产品资料概要 | ||
本报告期自2023年7月1日起至9月30日止
u报告期末基金资产组合情况
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项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
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1 |
固定收益投资 |
6,341,033,831.80 |
37.36 |
|
|
其中：债券 |
6,099,669,998.59 |
35.94 |
|
|
资产支持证券 |
241,363,833.21 |
1.42 |
|
2 |
买入返售金融资产 |
5,804,584,859.14 |
34.20 |
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|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
3 |
银行存款和结算备付金合计 |
4,818,744,075.74 |
28.39 |
|
4 |
其他资产 |
7,314,772.08 |
0.04 |
|
5 |
合计 |
16,971,677,538.76 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期债券回购融资情况
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序号 |
项目 |
占基金资产净值的比例（%） |
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|
1 |
报告期内债券回购融资余额 |
6.46 |
|
|
|
其中：买断式回购融资 |
- |
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|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金资产净值的比例（%） |
|
2 |
报告期末债券回购融资余额 |
2,690,954,629.83 |
18.87 |
|
|
其中：买断式回购融资 |
- |
- |
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
u投资组合平均剩余期限基本情况
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项目 |
天数 |
|
报告期末投资组合平均剩余期限 |
81 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 |
87 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 |
63 |
u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占基金资产净值的比例（%） |
各期限负债占基金资产净值的比例（%） |
|
1 |
30天以内 |
47.80 |
18.86 |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
2 |
30天（含）—60天 |
11.38 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
3 |
60天（含）—90天 |
22.92 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
4 |
90天（含）—120天 |
2.81 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
5 |
120天（含）—397天（含） |
33.71 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
合计 |
118.62 |
18.86 |
|
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
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序号 |
债券品种 |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
国家债券 |
- |
- |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
729,655,884.90 |
5.12 |
|
|
其中：政策性金融债 |
729,655,884.90 |
5.12 |
|
4 |
企业债券 |
10,436,315.26 |
0.07 |
|
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
|
6 |
中期票据 |
- |
- |
|
7 |
同业存单 |
5,359,577,798.43 |
37.58 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合计 |
6,099,669,998.59 |
42.77 |
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10 |
剩余存续期超过397天的浮动利率债券 |
- |
- |
注：由于四舍五入的原因摊余成本占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
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序号 |
债券代码 |
债券名称 |
债券数量（张） |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
112310037 |
23兴业银行CD037 |
2,000,000 |
199,626,824.15 |
1.40 |
|
2 |
112380060 |
23成都银行CD120 |
2,000,000 |
199,248,206.90 |
1.40 |
|
3 |
112380247 |
23长沙银行CD123 |
2,000,000 |
199,236,680.41 |
1.40 |
|
4 |
112386506 |
23重庆农村商行CD120 |
2,000,000 |
197,903,717.66 |
1.39 |
|
5 |
112309109 |
23浦发银行CD109 |
1,800,000 |
177,276,310.25 |
1.24 |
|
6 |
112308153 |
23中信银行CD153 |
1,700,000 |
167,083,436.82 |
1.17 |
|
7 |
230304 |
23进出04 |
1,600,000 |
160,898,259.02 |
1.13 |
|
8 |
092218001 |
22农发清发01 |
1,500,000 |
152,167,585.73 |
1.07 |
|
9 |
112316105 |
23上海银行CD105 |
1,500,000 |
149,493,195.29 |
1.05 |
|
10 |
112312122 |
23北京银行CD122 |
1,500,000 |
148,633,861.24 |
1.04 |
u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
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项目 |
偏离情况 |
|
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 |
0 |
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报告期内偏离度的最高值 |
0.0369% |
|
报告期内偏离度的最低值 |
-0.0370% |
|
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 |
0.0247% |
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
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序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量（份） |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
112787 |
工鑫18B |
620,000 |
63,373,874.08 |
0.44 |
|
2 |
112820 |
葛洲坝1A |
500,000 |
51,039,747.06 |
0.36 |
|
3 |
183208 |
铁建033A |
250,000 |
25,298,564.70 |
0.18 |
|
4 |
179455 |
中能建优 |
200,000 |
20,377,886.13 |
0.14 |
|
5 |
189456 |
致远09A3 |
200,000 |
20,256,761.98 |
0.14 |
|
6 |
193795 |
明远04A3 |
200,000 |
20,170,415.08 |
0.14 |
|
7 |
143222 |
铁建Y21A |
150,000 |
15,080,580.82 |
0.11 |
|
8 |
199811 |
明远06A2 |
100,000 |
10,075,583.56 |
0.07 |
|
9 |
193256 |
明远03A3 |
100,000 |
10,072,977.63 |
0.07 |
|
10 |
135562 |
润嘉012A |
300,000 |
5,617,442.17 |
0.04 |
u其他资产构成
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名称 |
金额（元） |
|
|
1 |
存出保证金 |
678.40 |
|
2 |
应收证券清算款 |
- |
|
3 |
应收利息 |
- |
|
4 |
应收申购款 |
7,314,093.68 |
|
5 |
其他应收款 |
- |
|
6 |
其他 |
- |
|
7 |
合计 |
7,314,772.08 |
| 标题 | 日期 |
| 标题 | 日期 |
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基金名称 |
工银安盈货币A类 |
工银安盈货币B类 |
工银安盈货币C类 |
工银安盈货币D类 |
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认购费 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
申购费 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
赎回费 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
销售服务费 |
0.05% |
0.01% |
0.05% |
0.01% |
|
管理费 |
0.15% |
|||
|
托管费 |
0.05% |
|||
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问：工银安盈货币的基金合同成立时间？ |
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答：本基金合同成立日为2016年4月26日。 |
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问：工银安盈货币投资范围如何？ |
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答：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的 银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认 可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
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问：工银安盈货币认购方面有何规定？ |
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答：投资者在认购期可以多次认购本基金份额。 投资者通过本基金管理人电子自助交易系统认购，每笔最低金额A类为0.01（含0.01）元、B类为1000万（1000万）元追加认购单笔最低金额为0.01元，具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。 通过本基金管理人直销中心认购，单个基金账户的首次最低认购金额A类为100万元人民币，B类为1000万元人民币。追加认购单笔最低金额为0.01元。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。 |
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问：工银安盈货币费用有哪些，费率如何？ |
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答：工银安盈货币认购费、申购费和赎回费都为零，管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提，年销售服务费率A、C类为0.05%；B、D类为0.01%。 |
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问：工银安盈货币基金的风险如何？ |
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答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。 |
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问：工银安盈货币如何进行收益分配？ |
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答：1、本基金A类和B类基金份额收益分配应遵循下列原则： （1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； （2）本基金A类和B类基金份额的收益分配方式为现金分红； （3）“每日分配、按季支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每季度集中支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理； （4）本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资人不记收益； （5）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； （6）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 2、本基金C类和D类基金份额收益分配应遵循下列原则： （1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； （2）本基金C类和D类基金份额的收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； （3）“每日分配、按季支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每季度集中支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理； （4）本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资人不记收益； （5）本基金C类和D类基金份额每季收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益。若投资者在收益支付时，其当季累计净收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额；其当季累计净收益为负值，则缩减投资者基金份额；其当季累计净收益为零，则保持投资者基金份额不变； （6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； （7）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
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问：该产品是保本的吗？ |
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答：本基金为货币型市场基金，不承诺保本亦不承诺保证收益。 |
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问：产品的业绩比较基准“中国人民银行公布的七天通知存款税后利率”是确定能达到的吗？ |
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答：业绩比较基准不等于预期收益，产品的实际投资业绩可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。产品的业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响。 |
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问：工银安盈货币市场基金合同成立后，首次开始办理赎回的时间？ |
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答：本基金首次开始办理赎回的时间为2016年4月29日。 |
| 标题 | 日期 |
支付方式
交易助手
