工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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债券型基金工银增强收益债券工银添利债券工银双利债券工银四季收益债券工银添颐债券工银纯债定期开放债券工银7天理财债券工银信用纯债债券工银14天理财债券发起工银尊益中短债债券工银产业债券工银信用纯债一年定开债券工银信用纯债三个月定开债券工银月月薪定期支付债券工银双债增强债券（LOF）工银添福债券工银纯债债券工银目标收益一年定开债券工银中高等级信用债债券工银瑞丰半年定开纯债债券发起式工银泰享三年理财债券工银恒享纯债债券工银瑞享纯债债券工银瑞盈18个月定开债券工银可转债债券工银丰淳半年定开债券发起工银瑞祥定开发起式债券工银瑞景定开发起式债券工银可转债优选债券工银添祥一年定开债券工银瑞福纯债债券工银尊享短债债券工银3-5年国开债指数工银尊利中短债债券工银1-3年农发债指数工银瑞泽定开债券工银添慧债券工银1-3年国开债指数工银中债1-5年进出口行工银瑞弘3个月定开发起式债券工银泰颐三年定开债券工银瑞安3个月定开纯债债券发起式工银开元利率债债券工银彭博国开债1-3年指数工银泰和39个月定开债券工银瑞益债券工银双盈债券工银瑞达一年定开纯债债券发起式工银双玺6个月持有期债券工银瑞盛一年定开纯债债券发起式工银稳健回报60天持有期短债发起式工银平衡回报6个月持有期债券工银稳健瑞盈一年持有债券工银瑞富一年定开纯债债券发起式工银瑞和3个月定期开放债券工银瑞兴一年定开纯债债券发起式工银瑞恒3个月定开债券工银稳健丰瑞90天持有短债工银瑞诚一年定开债券工银稳健丰润90天持有中短债工银瑞嘉一年定开债券工银瑞宏6个月定开债券工银瑞宁3个月定开债券工银稳健丰盈30天滚动持有债券工银瑞升债券

货币型基金工银货币工银薪金货币工银现金货币工银添益快线货币工银财富货币工银安盈货币工银如意货币

指数基金工银沪深300指数工银传媒指数工银中证500六个月持有指数增强工银中证1000指数增强工银北证50成份指数

ETF基金央企ETF 深红利ETF 创业板ETF工银工银上证50ETF 工银沪深300ETF 工银中证500ETF 湾创ETF 深100ETF工银黄金ETF基金科创ETF 科技龙头ETF 消费服务ETF 创新药产业ETF 互联网龙头ETF 日经ETF 物联网ETF工银线上消费ETF 180ESGETF 锂电池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龙头ETF 半导体龙头ETF 稀有金属ETF基金港股红利ETF 能源ETF 消费龙头ETF 中证1000ETF增强中证100ETF工银国证2000ETF基金中证A50ETF基金黄金股ETF基金科创医药ETF A500ETF工银

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元工银全球股票美元工银全球股票港币

FOF基金工银深证红利ETF联接工银中证500ETF联接工银创业板ETF联接工银养老2035 工银上证50ETF联接工银养老2050 工银沪深300ETF联接工银养老2040 工银湾创100ETF联接工银智远配置三个月持有期混合FOF 工银黄金ETF联接工银养老2045 工银稳健养老工银养老2055五年持有混合发起(FOF) 工银科创ETF联接工银价值稳健6个月持有混合（FOF）工银睿智进取股票（FOF-LOF）工银平衡养老三年持有混合发起(FOF) 工银养老目标2060五年持有混合发起（FOF）工银中证创新药产业ETF发起式联接工银国证新能源车电池ETF发起式联接工银积极养老目标五年持有混合发起(FOF) 工银安裕积极一年持有混合(FOF) 工银安悦稳健养老目标三年持有混合(FOF) 工银中证稀有金属主题ETF发起式联接工银国证港股通科技ETF发起式联接工银中证A50ETF联接工银中证A500ETF联接

REITs 工银河北高速REIT 工银蒙能清洁能源REIT

风险等级评价体系

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基金名称	工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金
基金简称	工银灵活配置混合(原工银保本混合)
基金代码	A类：487016 B类：001428
申购起点	A类：1元本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A（482002）、工银薪金货币A（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）、工银安盈货币A(002679)、工银安盈货币C(015419)进行0费率转换（仅适用于个人投资者）。 B类：1亿元
成立日期	2018年2月9日
基金类型	混合型
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国光大银行股份有限公司
基金经理	李昱先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中风险（R3）。
投资目标	在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的长期投资收益。
投资理念	通过分析权益类资产、固定收益类资产及其他类别资产的相对价值变动，侧重各类资产的投资价值评价，对基金资产配置进行动态调整，对基金资产进行积极、主动的灵活资产配置，及时跟踪市场环境变化，有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
投资范围	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围（但须符合中国证监会的相关规定）。股票等权益类资产占基金资产比例为 30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比例为 20%-70%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
业绩比较基准	中证 800 指数收益率×55%+中债信用债总财富指数收益率 ×45%
风险收益特征	本基金属于混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。
红利分配政策	1、本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权； 2、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额。 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、在符合上述基金收益分配原则的前提下，本基金收益每年最多分配 6 次，每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 30%； 5、基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 6、若《基金合同》生效不满 3 个月则可不进行收益分配； 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
基金产品资料概要	点击查看《工银灵活配置混合A基金产品资料概要》详情点击查看《工银灵活配置混合B基金产品资料概要》详情

	A类份额		B类份额
费用种类	申购金额（M）	费率	申购金额（M）	费率
申购费	M < 100万元	1.20%	M ≥ 1亿元	每笔1000元
	100万元 ≤ M < 300万元	0.80%
	300万元 ≤ M < 500万元	0.40%
	M ≥ 500万元	每笔1000元
赎回费	持有期限（Y）	费率	持有期限（Y）	费率
	Y＜7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	1.00%	7天≤Y＜30天	0.75%
	30天≤Y＜1年	0.50%	30天≤Y<1年	0.50%
	1年≤Y＜2年	0.30%	1年≤Y<2年	0.30%
	Y≥2年	0%	Y≥2年	0%
管理费	1.2%
托管费	0.2%

注：M为认/申购金额；Y为持有期限，1年指365天；申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，至该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2024年7月1日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	356,996,339.83	73.25
	其中：股票	356,996,339.83	73.25
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	92,118,397.33	18.90
	其中：债券	92,118,397.33	18.90
	资产支持证券	-	-
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	37,296,867.74	7.65
8	其他资产	958,317.29	0.20
9	合计	487,369,922.19	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	18,427,165.25	3.89
C	制造业	208,184,803.91	43.96
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	21,499,565.80	4.54
E	建筑业	17,809,894.98	3.76
F	批发和零售业	11,754,574.00	2.48
G	交通运输、仓储和邮政业	6,324,401.00	1.34
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	111,604.01	0.02
J	金融业	47,832,545.20	10.10
K	房地产业	3,577,029.00	0.76
L	租赁和商务服务业	2,476,584.00	0.52
M	科学研究和技术服务业	5,639,347.68	1.19
N	水利、环境和公共设施管理业	124,432.00	0.03
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	-	-
R	文化、体育和娱乐业	13,234,393.00	2.79
S	综合	-	-
	合计	356,996,339.83	75.38

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	600926	杭州银行	888,200	12,523,620.00	2.64
2	600036	招商银行	305,900	11,504,899.00	2.43
3	601668	中国建筑	1,784,900	11,030,682.00	2.33
4	000858	五粮液	55,200	8,970,552.00	1.89
5	601600	中国铝业	805,400	7,168,060.00	1.51
6	603129	春风动力	43,200	7,079,616.00	1.49
7	300502	新易盛	50,100	6,511,497.00	1.37
8	688041	海光信息	61,436	6,345,110.08	1.34
9	600529	山东药玻	214,600	6,249,152.00	1.32
10	688012	中微公司	37,896	6,214,944.00	1.31

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	43,134,965.70	9.11
2	央行票据	-	-
3	金融债券	30,729,613.70	6.49
	其中：政策性金融债	30,729,613.70	6.49
4	企业债券	-	-
5	企业短期融资券	-	-
6	中期票据	-	-
7	可转债（可交换债）	18,253,817.93	3.85
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	92,118,397.33	19.45

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	019740	24国债09	428,000	43,134,965.70	9.11
2	240308	24进出08	200,000	20,027,189.04	4.23
3	200205	20国开05	100,000	10,702,424.66	2.26
4	110059	浦发转债	39,520	4,379,236.10	0.92
5	113584	家悦转债	27,770	2,954,881.69	0.62

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	30,847.02
2	应收证券清算款	-
3	应收股利	-
4	应收利息	-
5	应收申购款	927,470.27
6	其他应收款	-
7	其他	-
8	合计	958,317.29

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	110059	浦发转债	4,379,236.10	0.92
2	113584	家悦转债	2,954,881.69	0.62
3	110079	杭银转债	1,996,823.15	0.42
4	128125	华阳转债	1,569,174.43	0.33
5	110062	烽火转债	1,433,669.24	0.30
6	127018	本钢转债	1,372,449.38	0.29
7	113053	隆22转债	1,279,005.79	0.27
8	123107	温氏转债	1,225,991.41	0.26
9	113650	博22转债	897,392.48	0.19
10	110081	闻泰转债	606,167.67	0.13
11	110082	宏发转债	539,026.59	0.11

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。


问：工银灵活配置混合的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立日为2018 年 2 月 9 日。

问：工银灵活配置混合基金的投资目标是什么？

	答：在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的长期投资收益。

问：工银灵活配置混合基金的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围（但须符合中国证监会的相关规定）。

问：工银灵活配置混合基金的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：中证 800 指数收益率×55%+中债信用债总财富指数收益率 ×45%

问：工银灵活配置混合基金投资组合比例？

	答：股票等权益类资产占基金资产比例为 30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比例为 20%-70%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

问：工银灵活配置混合基金是由什么基金转型而来？

	答：工银灵活配置混合基金由原工银保本混合基金转型而来。

问：工银灵活配置混合基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：工银灵活配置混合基金金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间为2018年2月9日。

问：工银灵活配置混合基金的赎回到账的时间？

	答：基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在 T ＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。

问：工银灵活配置混合基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以开放日申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、本基金由工银瑞信保本混合型证券投资基金第二个保本周期届满后转型而来，对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定所适用的赎回费率。对于由变更前的保本基金转入本基金的基金份额，其持有期将从原份额取得之日起连续计算； 5、基金管理人在不损害基金份额持有人实质性权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前依照有关规定在至少一家指定媒体上予以公告。


问：申购工银灵活配置混合基金后何时可以查询基金份额？

	答：T 日规定时间受理的申请，正常情况下，注册登记机构在 T+1 日内（包括该日）为投资者对该交易的有效性进行确认，基金投资者可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。投资者应及时向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。销售机构对申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购申请。申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。在法律法规允许的范围内，本基金注册登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。我们将 24 小时受理您的交易申请。每个交易日的交易申请至 15:00(不含15点整) 截止（认购申请为16:00），15:00 （认购申请为16:00）以后的交易申请或非交易日的交易申请视为于下一个交易日提交。工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

问：工银灵活配置混合基金收益分配政策是什么？

	答：1、本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权； 2、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额。 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、在符合上述基金收益分配原则的前提下，本基金收益每年最多分配 6 次，每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 30%； 5、基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 6、若《基金合同》生效不满 3 个月则可不进行收益分配； 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。