| 基金名称 | 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金 |  |
| 基金简称 | 工银尊利中短债债券 | |
| 基金代码 | A类：006740；C类：006741 ；F类：009257 | |
| 申购起点 |
1元 A类： 1000元 F类： 本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A（482002）、工银薪金货币A（000528）、 |
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| 成立日期 | 2019年4月30日 | |
| 基金类型 | 债券型 | |
| 运作方式 | 契约型、开放式 | |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
| 基金经理 | 杨曼丽女士 | |
| 风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。 | |
| 投资目标 | 本基金在严格控制风险和保持良好流动性的基础上，重点投资于中短债主题的债券，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 | |
| 投资范围 |
本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短债主题债券的比例不低于非现金基金资产的80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 |
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| 业绩比较基准 | 中债-综合财富（1-3年）指数收益率 | |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。 | |
| 红利分配政策 |
1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类、F类基金份额按照不同费率收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，具体收益分配安排详见基金管理人届时公告； 2、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 5、同一类别每一基金份额享有同等分配权； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 |
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| 基金产品资料概要 | 点击查看《工银尊利中短债债券A基金产品资料概要》详情 点击查看《工银尊利中短债债券C基金产品资料概要》详情 点击查看《工银尊利中短债债券F基金产品资料概要》详情 |
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| 标题 | 日期 |
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份额 |
A类基金份额 |
C类基金份额 |
F类基金份额 |
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费用种类 |
情形 |
费率 |
费率 |
费率 |
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认购费率 |
M＜100万 |
0.30% |
0% |
0% |
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100万≤M＜500万 |
0.10% |
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M≥500万 |
按笔收取，1,000元/笔 |
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申购费率 |
M＜100万 |
0.40% |
0% |
0% |
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100万≤M＜500万 |
0.20% |
|||||
|
M≥500万 |
按笔收取，1,000元/笔 |
|||||
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费用种类 |
情形 |
费率 |
情形 |
费率 |
情形 |
费率 |
|
赎回费率 |
Y＜7天 |
1.50% |
Y＜7天 |
1.50% |
Y＜7天 |
1.50% |
|
7天≤Y＜30天 |
0.10% |
7天≤Y＜30天 |
0.10% |
7天≤Y＜30天 |
0.10% |
|
|
Y≥30天 |
0% |
Y≥30天 |
0% |
Y≥30天 |
0.0% |
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|
管理费 |
0.30% |
|||||
|
托管费 |
0.10% |
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销售服务费 |
0 |
0.40% |
0.30% |
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注：M为认/申购金额,Y为持有期限；认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，至该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。
A、C类份额申购起点为1元；F类份额申购起点为1000元
养老金客户费率优惠说明：
1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2024年4月1日起至6月30日止
u报告期末基金资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
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1 |
权益投资 |
- |
- |
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其中：股票 |
- |
- |
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2 |
基金投资 |
- |
- |
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3 |
固定收益投资 |
260,949,481.16 |
99.10 |
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其中：债券 |
236,572,743.36 |
89.84 |
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|
资产支持证券 |
24,376,737.80 |
9.26 |
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4 |
贵金属投资 |
- |
- |
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5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
|
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
2,052,124.13 |
0.78 |
|
8 |
其他资产 |
327,082.88 |
0.12 |
|
9 |
合计 |
263,328,688.17 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
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序号 |
债券品种 |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
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1 |
国家债券 |
- |
- |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
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3 |
金融债券 |
215,980,492.47 |
83.38 |
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其中：政策性金融债 |
144,439,302.86 |
55.76 |
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4 |
企业债券 |
10,259,624.66 |
3.96 |
|
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
|
6 |
中期票据 |
10,332,626.23 |
3.99 |
|
7 |
可转债（可交换债） |
- |
- |
|
8 |
同业存单 |
- |
- |
|
9 |
其他 |
- |
- |
|
10 |
合计 |
236,572,743.36 |
91.33 |
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
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序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量（张） |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
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1 |
190208 |
19国开08 |
700,000 |
72,408,459.02 |
27.95 |
|
2 |
150210 |
15国开10 |
700,000 |
72,030,843.84 |
27.81 |
|
3 |
137625 |
22银河C5 |
200,000 |
20,527,891.51 |
7.92 |
|
4 |
163482 |
20华泰G3 |
200,000 |
20,224,087.67 |
7.81 |
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5 |
2326015 |
23渣打银行01 |
100,000 |
10,381,994.54 |
4.01 |
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
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序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量（份） |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
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1 |
180858 |
22电3A2 |
100,000 |
10,067,673.59 |
3.89 |
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2 |
189847 |
21LJZ优 |
50,000 |
5,020,703.84 |
1.94 |
|
3 |
156521 |
PR北辰A |
50,000 |
4,115,140.24 |
1.59 |
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4 |
193791 |
中公003A |
50,000 |
3,370,535.10 |
1.30 |
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5 |
136775 |
江南01优 |
100,000 |
1,802,685.03 |
0.70 |
u其他资产构成
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序号 |
名称 |
金额（元） |
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1 |
存出保证金 |
2,900.37 |
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2 |
应收证券清算款 |
231,920.50 |
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3 |
应收股利 |
- |
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4 |
应收利息 |
- |
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5 |
应收申购款 |
92,262.01 |
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6 |
其他应收款 |
- |
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7 |
其他 |
- |
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8 |
合计 |
327,082.88 |
| 标题 | 日期 |
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问：工银尊利中短债债券基金的募集时间？ |
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答：本基金募集期为2019年4月8日至2019年4月26日。 |
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问：工银尊利中短债债券基金的投资目标是什么？ |
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答：本基金在严格控制风险和保持良好流动性的基础上，重点投资于中短债主题的债券，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 |
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问：工银尊利中短债债券基金的投资范围是什么？ |
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答：本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
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问：工银尊利中短债债券基金投资组合资产配置比例是什么？ |
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答：本基金投资组合资产配置比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短债主题债券的比例不低于非现金基金资产的80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金所指的中短债主题债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分等金融工具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。 |
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问：工银尊利中短债债券基金的业绩比较基准如何？能保证收益吗？ |
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答：本基金的业绩比较基准为:中债-综合财富（1-3年）指数收益率。 本基金为债券型证券投资基金，重点投资中短债主题证券，所以本基金选取中债-综合财富（1-3年）指数收益率作为业绩比较基准。中债-综合财富（1-3年）指数隶属于中债总指数族分类，是一个反映境内人民币债券市场价格走势情况的宽基指数。本基金选取的（1-3年）中债-综合财富指数综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场中短期债券指数，对中短期债券价格变动趋势有很强的代表性，能较好的反映本基金的投资策略，较为科学、合理的评价本基金的业绩表现。 |
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问：工银尊利中短债债券基金风险收益特征是什么？ |
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答：本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。 |
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问：工银尊利中短债债券基金封闭期、开放期是什么时候？ |
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答：基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购、赎回业务，具体业务办理时间在申购、赎回开始公告中规定。 |
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问：工银尊利中短债债券基金的赎回到账的时间？ |
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答：基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 |
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问：工银尊利中短债债券基金的申购与赎回的原则是什么？ |
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答：1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 |
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问：工银尊利中短债债券基金在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？ |
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答：1、申购时，投资者通过其他销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 1 元人民币（含申购费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为 1元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于 0.01 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于 0.01 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 |
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问：申购工银尊利中短债债券基金后何时可以查询基金份额？ |
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答：基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 |
支付方式
交易助手
