问：工银7天理财债券基金的基金合同成立时间？

答：本基金合同成立日为2012年8月22日

问：工银7天理财债券基金的投资目标是什么？

答：在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

问：工银7天理财债券基金的投资范围是什么？

答：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。

本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。

本基金投资组合资产配置比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，本基金应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

问：工银7天理财债券基金的业绩基准如何？能保证收益吗？

答：本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。

产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。

问：工银7天理财债券基金风险收益特征是什么？

答：本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。

问：工银7天理财债券基金收益原则么？

答：本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分 配方式是现金分红； 2、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基 金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。

问：工银7天理财债券基金的赎回申请提出的时间？

答：每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请；每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请，如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。

问：工银7天理财债券基金的申购与赎回的原则是什么？

答：1. “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3.基金份额持有人在赎回基金份额时，注册登记机构按“先进先出”的原则，对该基金 份额持有人在该销售机构持有的基金份额进行处理； 4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

问：工银7天理财债券基金在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

答：工银7天理财债券型证券投资基金A份额申购时，投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为1元；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为1元。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。

工银7天理财债券型证券投资基金A份额赎回时，每次赎回申请不得低于0.01份基金份额。基金份额持有人赎回或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额不足0.01份时，该部分基金份额将自动一次性全部赎回。基金份额持有人在各销售机构（网点）单个交易账户保留基金份额最小单位为0.01份。如基金销售机构有不同规定，投资者在销售机构办理上述业务时，需同时遵循该销售机构的相关规定。

工银7天理财债券型证券投资基金B份额申购时，申购的最低金额为5,000,000元（但已持有本基金B类份额的投资者可以适用首次申购单笔最低限额人民币1,000元）。追加申购的最低金额为1,000元。

工银7天理财债券型证券投资基金B份额赎回时，单笔最低赎回份额为0.01份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的最低基金份额余额为5,000,000份。但在实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。

问：工银7天理财债券基金后何时可以查询基金份额？

答：基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

我们将 24 小时受理您的交易申请。每个交易日的交易申请至 15:00(不含15点整) 截止（认购申请为16:00），15:00 （认购申请为16:00）以后的交易申请或非交易日的交易申请视为于下一个交易日提交。

工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。

问：工银7天理财债券基金的《基金合同》、《托管协议》修改要点是什么？

答：1、投资范围和投资限制新增“本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，本基金应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等”的约定；

2、估值方法不再采用摊余成本法，而是按照修改后 《基金合同》约定的估值方法计量资产净值；

3、取消基金份额之间的自动升降级业务，即：A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500 万份时，本基金的注册登记机构不再自动将其在该基金 账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额。B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500 万份时，本基金的注册登记机构亦不再自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为 A 类基金份额；

 4、调整收益分配方式，即取消每日进行收益计算并分 配且累计收益支付方式只采用红利再投资方式的收益分配 方式，而是按照修订后《基金合同》约定收益分配方式执 行。

问：工银7天理财债券基金的风险等级有什么变化？

答：我司对修改后的工银7天理财债券基金风险等级进行了重新评估，自2020年3月9日起由低风险（R1)调整为中低风险（R2），如您通过代销机构购买本基金，请以销售机构的风险等级评价为准。

问：工银7天理财债券基金的《基金合同》、《托管协议》修改前后对比情况？

答：1、投资范围与投资限制

修改前：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券

修改后：投资范围和投资限制新增“本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，本基金应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等”的约定；

2、估值与信息披露

修改前：按照摊余成本法估值，公布七日年化收益率、每万份单位收益及运作期年化收益率

修改后：估值方法不再采用摊余成本法，公布基金的单位净值和累计净值。

3、份额类别和交易原则

修改前：基金份额分A、B类；A、B类申购起点不同，自动升降级；确定价“1元”交易原则

修改后：基金份额仍然分A、B类；取消基金份额之间的自动升降级业务；未知价交易原则。

4、赎回限制

修改前：每个运作期到期日办理基金份额赎回

修改后：每个运作期到期日办理基金份额赎回

5、收益分配

修改前：基金收益分配采用红利再投资方式；本基金根据每日各类基金份额收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日各类基金份额的收益并分配，并在运作期期满集中支付

修改后： 调整收益分配方式，即取消每日进行收益计算并分配且累计收益支付方式只采用红利再投资方式的收益分配方式，而是投资者可以自主选择分红方式：现金红利或红利再投资。