基金名称 | 工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金 | |
基金简称 | 工银瑞景定开发起式债券 | |
基金代码 | 005772 | |
申购起点 | 10元 | |
成立日期 | 2018年6月7日 | |
基金类型 | 债券型发起式证券投资基金 | |
运作方式 | 契约型、定期开放式 | |
基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 交通银行股份有限公司 | |
基金经理 | 陈桂都先生 | |
风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中低风险(R2)。 | |
投资目标 | 在控制风险的基础上,通过积极投资,追求基金资产的长期稳定增值。 | |
投资范围 | 本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不在二级市场买入股票、权证,也不参与一级市场新股申购和新股增发。 本基金投资组合资产配置比例:债券资产占基金资产的比例不低于80%,但在每次开放期前10 个工作日、开放期及开放期结束后10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。开放期内,每个交易日日终本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;在非开放期,本基金不受该比例的限制。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
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业绩比较基准 | 中债综合财富(总值)指数收益率。 | |
风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金,高于货币市场基金。 | |
红利分配政策 |
1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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基金产品资料概要 | 点击查看《工银瑞景定开发起式债券基金产品资料概要》详情 |
标题 | 日期 |
费用种类 |
情形 |
费率 |
认购费率 |
M<100万 |
0.40% |
100万≤M<300万 |
0.30% |
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300万≤M<500万 |
0.20% |
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M≥500万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
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申购费率 |
M<100万 |
0.40% |
100万≤M<300万 |
0.30% |
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300万≤M<500万 |
0.20% |
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M≥500万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
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赎回费率 |
在同一个开放期内申购后又赎回的份额且持续持有期小于7天 |
1.50% |
在同一个开放期内申购后又赎回的份额且持续持有期不小于7天 |
1.00% |
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认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额 |
0% |
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管理费 |
0.30% |
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托管费 |
0.10% |
注:1、M为申购金额
2、 本基金认购费由认购人承担,不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
3、本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用,不列入基金财产。
4、
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2024年4月1日起至6月30日止
u报告期末基金资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
- |
- |
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其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
16,121,714,455.78 |
99.96 |
|
其中:债券 |
16,121,714,455.78 |
99.96 |
|
资产支持证券 |
- |
- |
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
|
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
3,092,250.40 |
0.02 |
8 |
其他资产 |
3,505,629.82 |
0.02 |
9 |
合计 |
16,128,312,336.00 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
- |
- |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
10,633,220,983.43 |
75.58 |
|
其中:政策性金融债 |
2,037,545,438.05 |
14.48 |
4 |
企业债券 |
919,448,520.03 |
6.54 |
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
6 |
中期票据 |
3,984,188,069.61 |
28.32 |
7 |
可转债(可交换债) |
- |
- |
8 |
同业存单 |
584,856,882.71 |
4.16 |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
16,121,714,455.78 |
114.60 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
2228046 |
22中信银行02 |
7,900,000 |
812,268,071.04 |
5.77 |
2 |
212380005 |
23光大银行债01 |
7,000,000 |
710,839,183.56 |
5.05 |
3 |
2128035 |
21华夏银行02 |
5,000,000 |
511,698,852.46 |
3.64 |
4 |
2228009 |
22光大银行小微债 |
4,700,000 |
476,917,013.11 |
3.39 |
5 |
2228045 |
22兴业银行04 |
4,300,000 |
442,507,783.61 |
3.15 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
65,629.82 |
2 |
应收证券清算款 |
3,440,000.00 |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
- |
5 |
应收申购款 |
- |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合计 |
3,505,629.82 |
标题 | 日期 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金的合同成立时间? |
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答:本基金合同成立时间为2018年06月07日。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金的投资目标是什么? |
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答:在控制风险的基础上,通过积极投资,追求基金资产的长期稳定增值。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金的投资范围是什么? |
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答:本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债 券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具。 本基金不在二级市场买入股票、权证,也不参与一级市场新股申购和新股增发。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金的业绩基准如何?能保证收益吗? |
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答:中债综合财富(总值)指数收益率。 产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定,用于衡量投资经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。产品的实际业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响,可能会高于业绩基准,也可能会低于业绩基准。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金投资组合比例? |
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答:本基金投资组合资产配置比例:债券资产占基金资产的比例不低于 80%,但在每次开 放期前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比 例限制。开放期内,每个交易日日终本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的 比例合计不低于基金资产净值的 5%;其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等;在非开放期,本基金不受该比例的限制。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金的风险水平如何? |
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答:本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金,高于 货币市场基金。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金的赎回到账的时间? |
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答:基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。基金份 额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交 易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理 人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作日划 出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项 的支付办法参照基金合同有关条款处理。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金的申购与赎回的原则是什么? |
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答:1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估 值的公平性。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在 遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答:1、申购时,投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10 元人民币(含 申购费);通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销 售机构的具体规定为准。 投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网 点保留的基金份额余额不足 10 份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机 构的具体规定为准。 通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于 10 份,基金份额持 有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 10 份的,在 赎回时需一次全部赎回。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支 付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告 并报中国证监会备案。 |
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问:申购工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金后何时可以查询基金份额? |
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答:基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。 我们将 24 小时受理您的交易申请。每个交易日的交易申请至 15:00(不含15点整) 截止(认购申请为16:00),15:00 (认购申请为16:00)以后的交易申请或非交易日的交易申请视为于下一个交易日提交。 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日 T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金收益分配政策是什么? |
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答:1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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问:工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金开放期是哪天? |
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本基金的开放时间详见下表:
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