工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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货币型基金工银货币工银薪金货币工银现金货币工银添益快线货币工银财富货币工银安盈货币工银如意货币

指数基金工银沪深300指数工银传媒指数工银中证500六个月持有指数增强工银中证1000指数增强工银北证50成份指数

ETF基金央企ETF 深红利ETF 创业板ETF工银工银上证50ETF 工银沪深300ETF 工银中证500ETF 湾创ETF 深100ETF工银黄金ETF基金科创ETF 科技龙头ETF 消费服务ETF 创新药产业ETF 互联网龙头ETF 日经ETF 物联网ETF工银线上消费ETF 180ESGETF 锂电池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龙头ETF 半导体龙头ETF 稀有金属ETF基金港股红利ETF 能源ETF 消费龙头ETF 中证1000ETF增强中证100ETF工银国证2000ETF基金中证A50ETF基金黄金股ETF基金科创医药ETF A500ETF工银

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元工银全球股票美元工银全球股票港币

FOF基金工银深证红利ETF联接工银中证500ETF联接工银创业板ETF联接工银养老2035 工银上证50ETF联接工银养老2050 工银沪深300ETF联接工银养老2040 工银湾创100ETF联接工银智远配置三个月持有期混合FOF 工银黄金ETF联接工银养老2045 工银稳健养老工银养老2055五年持有混合发起(FOF) 工银科创ETF联接工银价值稳健6个月持有混合（FOF）工银睿智进取股票（FOF-LOF）工银平衡养老三年持有混合发起(FOF) 工银养老目标2060五年持有混合发起（FOF）工银中证创新药产业ETF发起式联接工银国证新能源车电池ETF发起式联接工银积极养老目标五年持有混合发起(FOF) 工银安裕积极一年持有混合(FOF) 工银安悦稳健养老目标三年持有混合(FOF) 工银中证稀有金属主题ETF发起式联接工银国证港股通科技ETF发起式联接工银中证A50ETF联接工银中证A500ETF联接

REITs 工银河北高速REIT 工银蒙能清洁能源REIT

风险等级评价体系

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基金名称	工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
基金简称	工银目标收益一年定开债券
基金代码	A类：006470； C类：000728
申购起点	A类：10元 C类：1元
成立日期	2014年8月12日
基金类型	债券型
运作方式	契约型、定期开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	上海浦东发展银行股份有限公司
基金经理	李敏先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中风险（R3）。
投资目标	在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围	具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律、法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具及其衍生工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发，但可以持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非固定收益类资产。因上述原因持有的股票等权益类资产，本基金应在其可交易（即不受锁定期等任何交易限制）之日起的三个月内卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：债券占基金资产的比例不低于80%，因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证等权益类资产的比例不超过基金资产的20%。但在每次开放期开始前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内每个交易日应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
业绩比较基准	加权平均后的一年期银行定期存款税后利率（R）+1.0%。
风险收益特征	本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。
红利分配政策	1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，具体收益分配安排详见基金管理人届时公告； 2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配比例不得低于该次期末可供分配利润的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。期末可供分配利润指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数； 3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。在本基金封闭期内，基金的收益分配方式只能为现金分红； 4、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 5、同一类别每一基金份额享有同等分配权； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
基金产品资料概要	点击查看《工银目标收益一年定开债券A基金产品资料概要》详情点击查看《工银目标收益一年定开债券C基金产品资料概要》详情

		A类基金份额			C类基金份额
申购费		M＜100万	0.60%		0%
		100万≤M＜500万	0.30%
		500万≤M＜1000万	0.10%
		M≥1000万	按笔收取，1,000元/笔
赎回费	在同一个开放期内申购后又赎回的份额（持有期＜7天）	1.5%
	在同一个开放期内申购后又赎回的份额（持有期≥7天）	1.0%
	认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额	0%
管理费	M<R+1.0%	0
	R+1.0%≤M<R+2.0%	Min{0.3%,(M-R-1.0%)}
	R+2.0%≤M<R+4.0%	Min{0.4%,(M-R-1.7%)}
	R+4.0%≤M	Min{0.5%,(M-R-3.6%)}
托管费		0.2%
销售服务费		0%		0.5%

注：1.M为该封闭期内基金的期间年化收益率， R为加权平均后的一年期银行定期存款税后利率。认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，至该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。

2.本基金采用浮动管理费方式，于每个封闭期最后一日以各类基金份额在该封闭期内的期间年化收益率为基础分别计算并计提该封闭期期间各类基金份额的管理费。

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2024年7月1日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	-	-
	其中：股票	-	-
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	3,965,221,944.48	98.33
	其中：债券	3,965,221,944.48	98.33
	资产支持证券	-	-
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	55,670,622.94	1.38
8	其他资产	11,796,763.87	0.29
9	合计	4,032,689,331.29	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	262,071,472.16	8.49
2	央行票据	-	-
3	金融债券	163,167,532.37	5.28
	其中：政策性金融债	51,804,235.61	1.68
4	企业债券	1,328,728,058.15	43.03
5	企业短期融资券	225,960,810.05	7.32
6	中期票据	1,610,388,011.19	52.15
7	可转债（可交换债）	374,906,060.56	12.14
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	3,965,221,944.48	128.40

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	019721	23国债18	600,000	61,893,271.23	2.00
2	019725	23国债22	500,000	52,571,095.89	1.70
3	019724	23国债21	500,000	51,220,383.56	1.66
4	102250	国债2322	480,000	50,468,252.05	1.63
5	019729	23国债26	400,000	41,973,457.54	1.36

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	27,135.61
2	应收证券清算款	11,769,628.26
3	应收股利	-
4	应收利息	-
5	应收申购款	-
6	其他应收款	-
7	其他	-
8	合计	11,796,763.87

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	118022	锂科转债	29,605,636.17	0.96
2	113052	兴业转债	17,513,490.41	0.57
3	113056	重银转债	15,057,115.07	0.49
4	128074	游族转债	13,876,228.49	0.45
5	113545	金能转债	13,834,432.60	0.45
6	127025	冀东转债	13,459,208.11	0.44
7	113530	大丰转债	11,372,616.44	0.37
8	128081	海亮转债	11,189,879.45	0.36
9	128129	青农转债	10,486,975.34	0.34
10	127018	本钢转债	10,403,475.82	0.34
11	128108	蓝帆转债	10,397,608.93	0.34
12	110086	精工转债	9,950,057.53	0.32
13	123071	天能转债	9,891,887.67	0.32
14	128071	合兴转债	9,720,147.95	0.31
15	127042	嘉美转债	9,558,382.19	0.31
16	113609	永安转债	8,629,797.26	0.28
17	113053	隆22转债	8,553,860.38	0.28
18	128097	奥佳转债	8,551,204.38	0.28
19	113047	旗滨转债	8,472,284.93	0.27
20	127030	盛虹转债	8,306,495.39	0.27
21	113046	金田转债	7,983,561.64	0.26
22	123104	卫宁转债	7,811,739.24	0.25
23	128117	道恩转债	7,759,423.29	0.25
24	128125	华阳转债	7,692,031.51	0.25
25	123085	万顺转2	7,454,760.27	0.24
26	128134	鸿路转债	7,315,258.90	0.24
27	113048	晶科转债	6,748,652.05	0.22
28	123063	大禹转债	5,629,735.89	0.18
29	113066	平煤转债	5,629,378.63	0.18
30	113593	沪工转债	5,624,200.00	0.18
31	127032	苏行转债	5,511,180.03	0.18
32	110064	建工转债	5,505,945.21	0.18
33	113625	江山转债	5,343,910.96	0.17
34	123108	乐普转2	5,264,910.96	0.17
35	123124	晶瑞转2	4,760,116.66	0.15
36	128066	亚泰转债	4,485,123.29	0.15
37	113584	家悦转债	4,256,221.37	0.14
38	113542	好客转债	3,646,751.51	0.12
39	123126	瑞丰转债	3,252,242.47	0.11
40	110081	闻泰转债	3,220,265.75	0.10
41	113647	禾丰转债	2,989,052.05	0.10
42	123144	裕兴转债	2,812,775.34	0.09
43	123088	威唐转债	2,255,082.19	0.07
44	128138	侨银转债	2,217,679.45	0.07
45	118024	冠宇转债	2,206,295.89	0.07
46	127034	绿茵转债	1,938,750.22	0.06
47	128063	未来转债	1,306,968.49	0.04
48	113682	益丰转债	1,105,387.40	0.04
49	123082	北陆转债	1,077,656.71	0.03
50	111004	明新转债	954,854.79	0.03
51	127024	盈峰转债	536,441.10	0.02
52	113629	泉峰转债	459,543.56	0.01
53	113653	永22转债	386,129.86	0.01
54	111009	盛泰转债	372,677.81	0.01
55	128130	景兴转债	217,664.60	0.01
56	113030	东风转债	116,988.60	0.00
57	123100	朗科转债	115,249.32	0.00
58	128144	利民转债	110,669.04	0.00

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。

问：工银目标收益一年定开债券基金的合同成立日是什么时候？

答：本基金合同成立于2014年8月12日。

问：工银目标收益一年定开债券基金的投资目标是什么？

答：在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超越业绩比较基准的投资收益。

问：工银目标收益一年定开债券基金的投资范围是什么？

答：本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律、法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具及其衍生工具。

本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发，但可以持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非固定收益类资产。因上述原因持有的股票等权益类资产，本基金应在其可交易（即不受锁定期等任何交易限制）之日起的三个月内卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

问：工银目标收益一年定开债券基金的投资组合比例是什么？

答：本基金的投资组合比例为：债券占基金资产的比例不低于80%，因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证等权益类资产的比例不超过基金资产20%。但在每次开放期开始前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内每个交易日应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。

问：工银目标收益一年定开债券基金的业绩比较基准是什么?能保证收益吗？

答：本基金的业绩比较基准为加权平均后的一年期银行定期存款税后利率（R）+1.0%。

产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。

问：工银目标收益一年定开债券基金风险收益特征是什么？

答：本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。

问：工银目标收益一年定开债券基金的赎回到账的时间？

答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

问：工银目标收益一年定开债券基金申购与赎回的原则是什么？

答：1、“未知价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

问：工银目标收益一年定开债券基金开放期是哪天？

答：首个封闭期结束之后第一个工作日起（含该日）进入本基金的首个开放期。本基金每个开放期最长不超过20个工作日，最短不少于5个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于每个开放期开始的2日前进行公告。如封闭期结束之后第一个工作日因不可抗力或本合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或本合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。

本基金的开放时间详见下表：

第一个开放期	2015年8月12日--2015年8月25日
第二个开放期	2016年8月26日--2016年9月8日
第三个开放期	2017年9月11日--2017年9月22日
第四个开放期	2018年9月25日--2018年10月29日
第五个开放期	2019年10月30日-2019年11月26日
第六个开放期	2020年11月27日-2020年12月10日
第七个开放期	2021年12月13日-2022年1月10日
第八个开放期	2023年1月11日-2023年1月17日
第九个开放期	2024年1月18日-2024年1月31日
下一个拟开放期	2025年2月1日起开放5—20个工作日（届时以公告为准）