工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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债券型基金工银增强收益债券工银添利债券工银双利债券工银四季收益债券工银添颐债券工银纯债定期开放债券工银7天理财债券工银信用纯债债券工银14天理财债券发起工银尊益中短债债券工银产业债券工银信用纯债一年定开债券工银信用纯债三个月定开债券工银月月薪定期支付债券工银双债增强债券（LOF）工银添福债券工银纯债债券工银目标收益一年定开债券工银中高等级信用债债券工银瑞丰半年定开纯债债券发起式工银泰享三年理财债券工银恒享纯债债券工银瑞享纯债债券工银瑞盈18个月定开债券工银可转债债券工银丰淳半年定开债券发起工银瑞祥定开发起式债券工银瑞景定开发起式债券工银可转债优选债券工银添祥一年定开债券工银瑞福纯债债券工银尊享短债债券工银3-5年国开债指数工银尊利中短债债券工银1-3年农发债指数工银瑞泽定开债券工银添慧债券工银1-3年国开债指数工银中债1-5年进出口行工银瑞弘3个月定开发起式债券工银泰颐三年定开债券工银瑞安3个月定开纯债债券发起式工银开元利率债债券工银彭博国开债1-3年指数工银泰和39个月定开债券工银瑞益债券工银双盈债券工银瑞达一年定开纯债债券发起式工银双玺6个月持有期债券工银瑞盛一年定开纯债债券发起式工银稳健回报60天持有期短债发起式工银平衡回报6个月持有期债券工银稳健瑞盈一年持有债券工银瑞富一年定开纯债债券发起式工银瑞和3个月定期开放债券工银瑞兴一年定开纯债债券发起式工银瑞恒3个月定开债券工银稳健丰瑞90天持有短债工银瑞诚一年定开债券工银稳健丰润90天持有中短债工银瑞嘉一年定开债券工银瑞宏6个月定开债券工银瑞宁3个月定开债券工银稳健丰盈30天滚动持有债券工银瑞升债券

货币型基金工银货币工银薪金货币工银现金货币工银添益快线货币工银财富货币工银安盈货币工银如意货币

指数基金工银沪深300指数工银传媒指数工银中证500六个月持有指数增强工银中证1000指数增强工银北证50成份指数

ETF基金央企ETF 深红利ETF 创业板ETF工银工银上证50ETF 工银沪深300ETF 工银中证500ETF 湾创ETF 深100ETF工银黄金ETF基金科创ETF 科技龙头ETF 消费服务ETF 创新药产业ETF 互联网龙头ETF 日经ETF 物联网ETF工银线上消费ETF 180ESGETF 锂电池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龙头ETF 半导体龙头ETF 稀有金属ETF基金港股红利ETF 能源ETF 消费龙头ETF 中证1000ETF增强中证100ETF工银国证2000ETF基金中证A50ETF基金黄金股ETF基金科创医药ETF A500ETF工银

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元工银全球股票美元工银全球股票港币

FOF基金工银深证红利ETF联接工银中证500ETF联接工银创业板ETF联接工银养老2035 工银上证50ETF联接工银养老2050 工银沪深300ETF联接工银养老2040 工银湾创100ETF联接工银智远配置三个月持有期混合FOF 工银黄金ETF联接工银养老2045 工银稳健养老工银养老2055五年持有混合发起(FOF) 工银科创ETF联接工银价值稳健6个月持有混合（FOF）工银睿智进取股票（FOF-LOF）工银平衡养老三年持有混合发起(FOF) 工银养老目标2060五年持有混合发起（FOF）工银中证创新药产业ETF发起式联接工银国证新能源车电池ETF发起式联接工银积极养老目标五年持有混合发起(FOF) 工银安裕积极一年持有混合(FOF) 工银安悦稳健养老目标三年持有混合(FOF) 工银中证稀有金属主题ETF发起式联接工银国证港股通科技ETF发起式联接工银中证A50ETF联接工银中证A500ETF联接

REITs 工银河北高速REIT 工银蒙能清洁能源REIT

风险等级评价体系

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基金名称	工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
基金简称	工银月月薪定期支付债券
基金代码	A类：000236 C类：002492
申购起点	1元本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A（482002）、工银薪金货币A（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）、工银安盈货币A(002679)、工银安盈货币C(015419)进行0费率转换（仅适用于个人投资者）。
成立日期	2013年8月14日
基金类型	债券型
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	交通银行股份有限公司
基金经理	张洋先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。
投资目标	在控制风险并保持资产流动性的基础上，通过配置债券等固定收益类金融工具，追求基金资产的长期稳定增值，以获得超过基金业绩比较基准的投资收益。
投资范围	本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、中期票据、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票、权证和存托凭证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于80％，股票资产和存托凭证占基金资产的比例不超过20％，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
业绩比较基准	三年期银行定期存款收益率（税后）+1.5%。
风险收益特征	本基金为债券型基金，预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和预期风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。
红利分配政策	本基金存续期内将不进行收益分配。
基金产品资料概要	点击查看《工银月月薪定期支付债券A基金产品资料概要》详情点击查看《工银月月薪定期支付债券C基金产品资料概要》详情

	A类份额		C类份额
费用种类	基金份额	费率	费率
认购费率	M < 100万	0.6%	-
	100万 ≤ M < 300万	0.4%
	300万 ≤ M < 500万	0.2%
	M ≥ 500万	按笔收取，1000元/笔
申购费率	M<100万	0.8%	0%
	100万≤M<300万	0.5%
	300万≤M<500万	0.3%
	M≥500万	按笔收取，1000元/笔
赎回费率	持有期限（Y）	费率	持有期限（Y）	费率
	Y＜1年	1.5%	Y＜7天	1.5%
	1年≤Y＜2年	0.5%	7天≤Y＜30天	0.75%
	2年（含）以上	0%	Y≥30天	0%
销售服务费	0%		0.35%
基金管理费	0.70%
基金托管费	0.20%

注：1、M为认/申购金额、1年为365天、Y为持有期限；认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，至该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2024年7月1日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	44,443,481.00	19.30
	其中：股票	44,443,481.00	19.30
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	180,801,561.95	78.52
	其中：债券	180,801,561.95	78.52
	资产支持证券	-	-
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	1,500,000.00	0.65
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	2,380,668.89	1.03
8	其他资产	1,121,516.89	0.49
9	合计	230,247,228.73	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	2,721,000.00	1.22
C	制造业	29,705,131.00	13.37
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	4,500,400.00	2.03
F	批发和零售业	-	-
G	交通运输、仓储和邮政业	-	-
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	-	-
J	金融业	7,516,950.00	3.38
K	房地产业	-	-
L	租赁和商务服务业	-	-
M	科学研究和技术服务业	-	-
N	水利、环境和公共设施管理业	-	-
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	-	-
R	文化、体育和娱乐业	-	-
S	综合	-	-
	合计	44,443,481.00	20.00

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	600150	中国船舶	126,000	5,263,020.00	2.37
2	601601	中国太保	90,000	3,519,000.00	1.58
3	601668	中国建筑	530,000	3,275,400.00	1.47
4	600690	海尔智家	100,000	3,215,000.00	1.45
5	601211	国泰君安	170,000	3,141,600.00	1.41
6	002475	立讯精密	70,000	3,042,200.00	1.37
7	600276	恒瑞医药	55,000	2,876,500.00	1.29
8	601899	紫金矿业	150,000	2,721,000.00	1.22
9	000333	美的集团	35,000	2,662,100.00	1.20
10	603195	公牛集团	29,000	2,414,540.00	1.09

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	11,630,422.60	5.24
2	央行票据	-	-
3	金融债券	-	-
	其中：政策性金融债	-	-
4	企业债券	152,529,598.92	68.66
5	企业短期融资券	-	-
6	中期票据	-	-
7	可转债（可交换债）	16,641,540.43	7.49
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	180,801,561.95	81.38

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	137986	22东投01	200,000	20,516,860.27	9.24
2	188460	21国管02	200,000	20,481,499.18	9.22
3	185235	22诚通01	200,000	20,429,260.27	9.20
4	137577	22浙金K1	200,000	20,148,646.58	9.07
5	110059	浦发转债	150,180	16,641,540.43	7.49

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	7,662.85
2	应收证券清算款	1,112,723.48
3	应收股利	-
4	应收利息	-
5	应收申购款	1,130.56
6	其他应收款	-
7	其他	-
8	合计	1,121,516.89

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	110059	浦发转债	16,641,540.43	7.49

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。

u报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

序号	股票代码	股票名称	流通受限部分的公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）	流通受限情况说明
1	601211	国泰君安	3,141,600.00	1.41	重大事项停牌


问：工银月月薪债券的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立时间为2013年8月14日。

问：工银月月薪债券的投资目标是什么？

	答：在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的长期稳定增值。

问：工银月月薪债券的投资范围是什么？

	答：本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、中期票据、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票、权证和存托凭证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

问：工银月月薪债券的投资组合比例是什么？

	答：本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于80％，股票资产和存托凭证占基金资产的比例不超过20％，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

问：工银月月薪债券的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：三年期银行定期存款收益率（税后）+1.5%。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

问：工银月月薪债券风险收益特征是什么？

	答：本基金为债券型基金，预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和预期风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。


问：工银月月薪债券收益分配原则是什么？

	答：本基金存续期内将不进行收益分配。

问：工银月月薪债券合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金自2013年11月11日起开始办理日常申购、赎回业务。

问：工银月月薪债券的赎回到账的时间？

	答：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请即为有效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

问：工银月月薪债券的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。


问：工银月月薪债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答：1、申购时，投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为1元人民币（含申购费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为1元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 2、每次赎回基金份额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于1份。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

问：月月薪定期支付对象是什么？


	答：本基金按月实施定期支付机制时，定期支付对象为满足下列条件的投资人： 1、投资人选择参与定期支付机制； 2、持有本基金募集期认购基金份额或持有本基金正常开放期申购基金份额且申请确认日已满 30 天的投资人； 3、在销售机构保留的基金份额余额不低于 1,000（含1,000）份。如投资人在定期支付日单一交易账号下登记在册的基金份额余额低于 1,000 份，导致其无法享有当期定期支付机制，则在投资人再次申购导致其基金账户份额余额重新满足条件后，可继续享有定期支付机制。


问：月月薪定期支付原则是什么？

	答：1、“份额支付”原则，即定期支付将以份额进行支付，定期支付后投资人持有的基金份额数将相应减少； 2、“未知价”原则，即定期支付金额将以支付日收市后计算的基金份额净值和当期支付份额数为基准进行计算； 3、“自愿参与”原则，即投资人有选择是否参与定期支付机制的权利。投资人可在本基金认购或申购时，选择是否参与定期支付机制，如投资人不选择，本基金默认投资者选择参与定期支付机制。对于此前不享有定期支付机制的投资人（包括参与后又退出机制的投资人），可通过销售机构提出参与申请，经注册登记机构确认后，开始享有定期支付机制。申请参与机制的投资者，从认/申购申请份额确认日满 30 天（含第 30 天）的当月起，开始享有定期支付机制。对于参与定期支付机制且多次申购的投资者，注册登记系统按份额明细进行统计，只有份额持有日期满足上述约定天数的份额才享有定期支付机制； 4、“自愿退出”原则，即投资人有选择退出定期支付机制的权利。对于已经享有定期支付机制的投资人，可通过销售机构提出退出申请，经注册登记机构确认后，退出定期支付机制。申请退出机制的投资者，从申请确认日当月起，将不再享有定期支付机制。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

问：申购工银月月薪债券后何时可以查询基金份额？

	答：基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。