工银瑞信添益快线货币市场基金-工银瑞信基金管理有限公司

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基金名称	工银瑞信添益快线货币市场基金
基金简称	工银添益快线货币
基金代码	000848
申购起点	0.01元
成立日期	2014年10月22日
基金类型	货币市场基金
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国农业银行股份有限公司
基金经理	姚璐伟先生、郝瑞先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。
投资目标	在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围	本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开份额持有人大会，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
业绩比较基准	中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
风险收益特征	本基金为货币市场基金，在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。
红利分配政策	1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每日基金已实现净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现净收益等于零时，当日投资人不记收益； 5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，其当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其当日净收益为负值，则缩减投资人基金份额；其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变； 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定 8、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法规允许的前提下调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。
基金产品资料概要	点击查看《工银添益快线货币基金产品资料概要》详情

本报告期自2023年4月1日起至6月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	固定收益投资	56,568,117,449.76	42.78
	其中：债券	56,275,890,774.34	42.56
	资产支持证券	292,226,675.42	0.22
2	买入返售金融资产	6,272,786,232.38	4.74
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
3	银行存款和结算备付金合计	69,379,934,987.81	52.47
4	其他资产	151,261.15	0.00
5	合计	132,220,989,931.10	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期债券回购融资情况

序号	项目	占基金资产净值的比例（%）
1	报告期内债券回购融资余额	9.21
	其中：买断式回购融资	-
序号	项目	金额（元）	占基金资产净值的比例（%）
2	报告期末债券回购融资余额	11,090,595,905.20	9.17
	其中：买断式回购融资	-	-

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

u投资组合平均剩余期限基本情况

项目	天数
报告期末投资组合平均剩余期限	87
报告期内投资组合平均剩余期限最高值	88
报告期内投资组合平均剩余期限最低值	77

u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号	平均剩余期限	各期限资产占基金资产净值的比例（%）	各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1	30天以内	34.45	9.31
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
2	30天（含）—60天	6.72	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
3	60天（含）—90天	29.82	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
4	90天（含）—120天	8.39	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
5	120天（含）—397天（含）	29.60	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
合计		108.98	9.31

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	6,780,979,865.09	5.61
	其中：政策性金融债	6,228,926,607.82	5.15
4	企业债券	2,051,073,661.24	1.70
5	企业短期融资券	7,800,842,311.11	6.45
6	中期票据	1,077,652,447.90	0.89
7	同业存单	38,565,342,489.00	31.90
8	其他	-	-
9	合计	56,275,890,774.34	46.55
10	剩余存续期超过397天的浮动利率债券	-	-

注：由于四舍五入的原因摊余成本占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	债券数量（张）	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	112305137	23建设银行CD137	12,000,000	1,194,253,027.04	0.99
2	210402	21农发02	10,700,000	1,087,691,275.72	0.90
3	112319144	23恒丰银行CD144	8,600,000	841,343,425.44	0.70
4	112380873	23北京农商银行CD142	8,000,000	796,637,549.81	0.66
5	112312090	23北京银行CD090	8,000,000	796,623,774.11	0.66
6	220308	22进出08	7,400,000	747,703,965.10	0.62
7	220408	22农发08	7,000,000	708,697,851.06	0.59
8	112305133	23建设银行CD133	7,000,000	696,779,301.15	0.58
9	112311096	23平安银行CD096	7,000,000	696,276,445.27	0.58
10	112320102	23广发银行CD102	7,000,000	694,746,639.68	0.57

u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目	偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数	0
报告期内偏离度的最高值	0.0658%
报告期内偏离度的最低值	0.0215%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值	0.0427%

注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	169977	20工鑫3A	1,000,000	100,997,297.05	0.08
2	193256	明远03A3	500,000	50,909,173.75	0.04
3	112933	明远5A2	500,000	50,219,401.34	0.04
4	143222	铁建Y21A	350,000	35,005,937.53	0.03
5	199810	明远06A1	300,000	30,049,578.08	0.02
6	199811	明远06A2	250,000	25,045,287.67	0.02

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	151,136.15
2	应收证券清算款	-
3	应收利息	-
4	应收申购款	-
5	其他应收款	125.00
6	其他	-
7	合计	151,261.15


问：工银添益快线货币基金的基金合同成立时间？

	答：工银添益快线货币基金合同成立日为2014年10月22日。

问：工银添益快线货币基金的投资目标是什么？

	答：本基金的投资目标是在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

问：工银添益快线货币基金的投资范围是什么？

	答：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开份额持有人大会，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

问：工银添益快线货币基金的业绩基准如何？

	答：工银添益快线货币基金的业绩基准为中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。

问：工银添益快线货币基金的风险如何？

	答：本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险。

问：工银添益快线货币基金收益分配政策是什么？

	答：1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每日基金已实现净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现净收益等于零时，当日投资人不记收益； 5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，其当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其当日净收益为负值，则缩减投资人基金份额；其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变； 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定； 8、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法规允许的前提下调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。

问：工银添益快线货币基金的基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金首次开始办理申购和赎回的时间为2014年11月3日。

问：工银添益快线货币基金的赎回到账的时间？

	答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。

问：工银添益快线货币基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

问：工银添益快线货币基金的销售机构有哪些？

	答：1、直销机构工银瑞信基金管理有限公司 2、场外代销机构中国工商银行股份有限公司注：该产品仅在中国工商银行股份有限公司工行融e行渠道开放申购及赎回业务，中国工商银行股份有限公司柜台及网银均不办理该产品的申购赎回业务。