基金名称 | 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 | ![]() |
基金简称 | 工银添利债券 | |
基金代码 | A类:485107;B类:485007 | |
申购起点 |
本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A(482002)、工银薪金货币A(000528)、 |
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成立日期 | 2008年4月14日 | |
基金类型 | 债券型 | |
运作方式 | 契约型、开放式 | |
基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 | |
基金经理 | 谷衡先生、黄杨荔女士 | |
风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中低风险(R2)。 | |
投资目标 | 在控制风险与保持资产流动性的基础上,追求基金资产的长期稳定增值。 | |
投资理念 | 通过主要投资于公司债券、企业债券、金融债、国债等债券类金融工具,并从利率、信用等角度深入研究,优化组合,获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。 同时,根据股票(含存托凭证)一级市场资金供求关系等情况,适当参与新股发行申购及增发新股申购等较低风险投资品种,为基金持有人增加收益,并实现基金资产的长期稳定增值。 |
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投资范围 |
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括公司债券、企业债券、可转换债券、短期融资券、金融债、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、股票(含存托凭证)、权证,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券类资产(含可转换债券)的比例不低于基金资产的80%,其中,本基金持有的公司债券、企业债券、金融债、短期融资券、资产支持证券等除国债、央行票据以外的固定收益类资产投资比例不低于债券类资产的80%;投资于股票等权益类证券的比例不超过基金资产的20%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金只通过投资首次发行股票、增发新股、可转换债券转股票以及权证行权等方式获得股票,不直接从二级市场买入股票。 |
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新股抛出资策略 | 持有的权益类资产必须在其上市交易或流通受限解除后不超过3个月的时间内卖出。 | |
业绩比较基准 | 80%×中债信用债(财富)总指数收益率+20%×中债国开行债券(1-3年)总财富指数收益率 | |
风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金,高于货币市场基金。 | |
红利分配政策 |
1.由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,B类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同;本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记结算机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。 3.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值; 4.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每年至少分配一次; 5.本基金收益每年最多分配4次,每年基金收益分配比例不低于年度可分配收益的80%; 6.本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 7.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配; 8.基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配; 9.基金当期收益应先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配; 10.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
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基金产品资料概要 | 点击查看《工银添利债券A基金产品资料概要》详情 点击查看《工银添利债券B基金产品资料概要》详情 |
标题 | 日期 |
费用种类 |
A类基金份额 |
B类基金份额 |
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认购、申购费率 |
金额(M) |
认购费 |
申购费 |
认/申购费率 |
|
M<100万 |
0.6% |
0.8% |
0% |
||
100万≤M<300万 |
0.4% |
0.5% |
|||
300万≤M<500万 |
0.2% |
0.3% |
|||
M≥500万 |
每笔1000元 |
每笔1000元 |
|||
赎回费率 |
持有期限 |
赎回费率 |
赎回费率 |
||
Y<7天 |
1.5% |
Y<7天 |
1.5% |
||
7天≤Y<30天 |
0.75% |
7天≤Y<30天 |
0.75% |
||
30天≤Y<1年 |
0.1% |
||||
1年≤Y<2年 |
0.05% |
Y≥30天 |
0% |
||
2年≤Y |
0% |
||||
销售服务费 |
0% |
0.4% |
|||
管理费 |
0.6% |
||||
托管费 |
0.2% |
注:M为金额;Y为持有期限,1年指365天;本基金销售服务费率、管理费率和托管费率为年费率;认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计 算,至该部分基金份额赎回确认日止,且基金份额赎回确认日不计入持有期。
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2024年7月1日起至9月30日止
u报告期末基金资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
- |
- |
|
其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
2,299,537,306.65 |
99.01 |
|
其中:债券 |
2,299,537,306.65 |
99.01 |
|
资产支持证券 |
- |
- |
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
6,930,427.19 |
0.30 |
|
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
15,792,213.94 |
0.68 |
8 |
其他资产 |
258,884.58 |
0.01 |
9 |
合计 |
2,322,518,832.36 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
198,231,115.52 |
9.85 |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
404,452,589.42 |
20.11 |
|
其中:政策性金融债 |
251,270,587.23 |
12.49 |
4 |
企业债券 |
626,081,944.00 |
31.12 |
5 |
企业短期融资券 |
60,499,189.05 |
3.01 |
6 |
中期票据 |
564,264,276.93 |
28.05 |
7 |
可转债(可交换债) |
446,008,191.73 |
22.17 |
8 |
同业存单 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
2,299,537,306.65 |
114.32 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
240401 |
24农发01 |
900,000 |
91,006,475.41 |
4.52 |
2 |
230026 |
23附息国债26 |
600,000 |
63,087,570.65 |
3.14 |
3 |
230028 |
23附息国债28 |
600,000 |
62,910,065.57 |
3.13 |
4 |
184716 |
23陆嘴01 |
600,000 |
61,685,401.64 |
3.07 |
5 |
102282410 |
22南航集MTN001 |
600,000 |
61,561,475.41 |
3.06 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
29,107.54 |
2 |
应收证券清算款 |
- |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
- |
5 |
应收申购款 |
229,777.04 |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合计 |
258,884.58 |
u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
113632 |
鹤21转债 |
23,662,550.73 |
1.18 |
2 |
127045 |
牧原转债 |
20,057,349.02 |
1.00 |
3 |
123212 |
立中转债 |
19,502,819.10 |
0.97 |
4 |
113637 |
华翔转债 |
17,484,740.33 |
0.87 |
5 |
110079 |
杭银转债 |
16,647,084.14 |
0.83 |
6 |
123091 |
长海转债 |
15,955,513.83 |
0.79 |
7 |
127066 |
科利转债 |
14,696,671.06 |
0.73 |
8 |
110093 |
神马转债 |
12,700,616.67 |
0.63 |
9 |
123158 |
宙邦转债 |
12,518,923.69 |
0.62 |
10 |
113675 |
新23转债 |
12,215,431.85 |
0.61 |
11 |
123194 |
百洋转债 |
11,509,200.18 |
0.57 |
12 |
113051 |
节能转债 |
11,411,631.00 |
0.57 |
13 |
113065 |
齐鲁转债 |
11,171,647.76 |
0.56 |
14 |
123107 |
温氏转债 |
11,084,390.19 |
0.55 |
15 |
127020 |
中金转债 |
10,588,732.00 |
0.53 |
16 |
128141 |
旺能转债 |
10,467,009.48 |
0.52 |
17 |
113666 |
爱玛转债 |
10,347,953.39 |
0.51 |
18 |
113054 |
绿动转债 |
9,940,868.94 |
0.49 |
19 |
128081 |
海亮转债 |
9,367,048.09 |
0.47 |
20 |
113563 |
柳药转债 |
9,349,923.48 |
0.46 |
21 |
127040 |
国泰转债 |
8,806,677.58 |
0.44 |
22 |
110090 |
爱迪转债 |
8,288,454.34 |
0.41 |
23 |
110062 |
烽火转债 |
8,278,648.39 |
0.41 |
24 |
127085 |
韵达转债 |
7,676,949.21 |
0.38 |
25 |
127088 |
赫达转债 |
7,504,386.45 |
0.37 |
26 |
123150 |
九强转债 |
7,447,383.74 |
0.37 |
27 |
111007 |
永和转债 |
7,388,760.59 |
0.37 |
28 |
113658 |
密卫转债 |
7,226,244.76 |
0.36 |
29 |
127074 |
麦米转2 |
6,992,739.20 |
0.35 |
30 |
128137 |
洁美转债 |
6,788,046.79 |
0.34 |
31 |
123145 |
药石转债 |
6,761,276.54 |
0.34 |
32 |
113062 |
常银转债 |
6,497,562.03 |
0.32 |
33 |
127027 |
能化转债 |
6,401,848.83 |
0.32 |
34 |
113673 |
岱美转债 |
6,237,514.74 |
0.31 |
35 |
111000 |
起帆转债 |
6,045,263.15 |
0.30 |
36 |
127031 |
洋丰转债 |
5,947,435.13 |
0.30 |
37 |
113682 |
益丰转债 |
5,924,876.45 |
0.29 |
38 |
113059 |
福莱转债 |
5,291,809.75 |
0.26 |
39 |
127086 |
恒邦转债 |
5,142,675.81 |
0.26 |
40 |
127064 |
杭氧转债 |
4,633,104.80 |
0.23 |
41 |
110094 |
众和转债 |
4,595,545.88 |
0.23 |
42 |
127083 |
山路转债 |
4,575,311.27 |
0.23 |
43 |
110067 |
华安转债 |
3,300,029.74 |
0.16 |
44 |
127102 |
浙建转债 |
3,091,231.59 |
0.15 |
45 |
110089 |
兴发转债 |
2,619,923.93 |
0.13 |
46 |
118024 |
冠宇转债 |
2,575,850.45 |
0.13 |
47 |
113049 |
长汽转债 |
2,371,227.04 |
0.12 |
48 |
113067 |
燃23转债 |
2,199,835.32 |
0.11 |
49 |
128131 |
崇达转2 |
2,118,196.12 |
0.11 |
50 |
127041 |
弘亚转债 |
1,754,252.11 |
0.09 |
51 |
113047 |
旗滨转债 |
1,695,516.02 |
0.08 |
52 |
113060 |
浙22转债 |
1,561,537.56 |
0.08 |
53 |
123228 |
震裕转债 |
1,361,628.50 |
0.07 |
54 |
113058 |
友发转债 |
707,778.06 |
0.04 |
注:上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。
标题 | 日期 |
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问:工银添利债券的基金合同成立时间? |
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答:本基金合同成立时间为2008年4月14日。 |
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问:工银添利债券的投资目标是什么? |
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|
答:在控制风险与保持资产流动性的基础上,追求基金资产的长期稳定增值。 |
|
|
问:工银添利债券的投资范围是什么? |
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|
答:本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括公司债券、企业债券、可转换债券、短期融资券、金融债、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、股票(含存托凭证)、权证,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
|
|
问:工银添利债券的投资组合比例是什么? |
|
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|
答:本基金投资于债券类资产(含可转换债券)的比例不低于基金资产的80%,其中,本基金持有的公司债券、企业债券、金融债、短期融资券、资产支持证券等除国债、央行票据以外的固定收益类资产投资比例不低于债券类资产的80%;投资于股票等权益类证券的比例不超过基金资产的20%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金只通过投资首次发行股票、增发新股、可转换债券转股票以及权证行权等方式获得股票,不直接从二级市场买入股票。 |
|
|
问:工银添利债券的业绩基准如何?能保证收益吗? |
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答:本基金的业绩比较基准为:80%×中债信用债(财富)总指数收益率+20%×中债国开行债券(1-3年)总财富指数收益率。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 |
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问:工银添利债券风险收益特征是什么? |
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答:本基金为债券型基金,属于低风险基金产品,其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金,高于货币市场基金。在债券型基金产品中,其长期平均风险程度和预期收益率高于纯债券基金。 |
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问:工银添利债券收益分配原则是什么? |
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答:1.由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,B类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同;本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记结算机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。 3.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值; 4.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每年至少分配一次; 5.本基金收益每年最多分配4次,每年基金收益分配比例不低于年度可分配收益的80%; 6.本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 7.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配; 8.基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配; 9.基金当期收益应先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配; 10.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
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问:工银添利债券合同成立后,首次开始办理申购和赎回的时间? |
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答:本基金已于2008年4月24 日起开始办理日常申购业务。 本基金已于2008年5月19 日起开始办理日常赎回业务。 |
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问:工银添利债券的赎回到账的时间? |
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答:投资人赎回申请成功后,赎回款T+2日从基金托管账户划出,经销售机构于T+3日内划向投资者资金账户。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延至下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 |
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问:工银添利债券的申购与赎回的原则是什么? |
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答:1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 |
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问:工银添利债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答:1. 代销网点和我公司网上交易系统每个基金账户单笔申购最低金额为10 元人民币(含申购费)。 2. 基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于10份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足10份的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。 3. 基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 |
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问:申购工银添利债券后何时可以查询基金份额? |
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答:1、申购时,投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为10元人民币(含申购费);通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币(含申购费);实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于10份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于10份,基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足10份的,在赎回时需一次全部赎回。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 |