工银瑞信如意货币市场基金-工银瑞信基金管理有限公司

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指数基金工银沪深300指数工银京津冀指数工银传媒指数工银中证500六个月持有指数增强工银中证1000指数增强工银北证50成份指数

ETF基金央企ETF 深红利ETF 创业板ETF工银工银上证50ETF 工银沪深300ETF 工银中证500ETF 湾创ETF 深100ETF工银黄金ETF基金工银MSCI中国ETF 科创ETF 科技龙头ETF 消费服务ETF 创新药产业ETF 互联网龙头ETF 日经ETF 物联网ETF工银线上消费ETF 180ESGETF 锂电池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龙头ETF 半导体龙头ETF 稀有金属ETF基金港股红利ETF 能源ETF 消费龙头ETF 中证1000ETF增强中证100ETF工银国证2000ETF基金

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元工银全球股票美元工银全球股票港币

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基金名称	工银瑞信如意货币市场基金
基金简称	工银如意货币
基金代码	A类：003752 ; B类： 003753 ; C类：019967
申购起点	A类：0.01元； B类：1000万元 C类：0.01元
成立日期	2016年12月23日
基金类型	货币市场基金
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	兴业银行股份有限公司
基金经理	王朔先生、郝瑞先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。
投资目标	在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围	本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
业绩比较基准	中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
风险收益特征	本基金为货币市场基金，在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。
红利分配政策	1、本基金收益分配应遵循下列原则：（1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；（2）本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；（3）“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每日结转。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；（4）本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；（5）本基金每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益。若投资者在当日收益支付时，其当日净收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额；其当日净收益为负值，则缩减投资者基金份额；其当日净收益为零，则保持投资者基金份额不变；（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；（7）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 2、在不违反法律法规、基金合同的约定及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议。
基金产品资料概要	点击查看《工银如意货币A基金产品资料概要》详情点击查看《工银如意货币B基金产品资料概要》详情点击查看《工银如意货币C基金产品资料概要》详情

本报告期自2023年7月1日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	固定收益投资	50,281,601,039.41	49.18
	其中：债券	49,301,439,149.91	48.22
	资产支持证券	980,161,889.50	0.96
2	买入返售金融资产	16,239,288,107.19	15.88
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
3	银行存款和结算备付金合计	35,650,650,880.47	34.87
4	其他资产	74,438,877.22	0.07
5	合计	102,245,978,904.29	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期债券回购融资情况

序号	项目	占基金资产净值的比例（%）
1	报告期内债券回购融资余额	8.99
	其中：买断式回购融资	-
序号	项目	金额（元）	占基金资产净值的比例（%）
2	报告期末债券回购融资余额	16,268,488,805.89	18.93
	其中：买断式回购融资	-	-

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

u投资组合平均剩余期限基本情况

项目	天数
报告期末投资组合平均剩余期限	87
报告期内投资组合平均剩余期限最高值	89
报告期内投资组合平均剩余期限最低值	74

u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号	平均剩余期限	各期限资产占基金资产净值的比例（%）	各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1	30天以内	24.67	18.92
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
2	30天（含）—60天	26.38	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
3	60天（含）—90天	37.30	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
4	90天（含）—120天	2.36	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
5	120天（含）—397天（含）	27.72	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
合计		118.43	18.92

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	5,796,743,120.61	6.74
	其中：政策性金融债	5,766,210,519.02	6.71
4	企业债券	10,221,912.23	0.01
5	企业短期融资券	1,435,165,451.32	1.67
6	中期票据	-	-
7	同业存单	42,059,308,665.75	48.93
8	其他	-	-
9	合计	49,301,439,149.91	57.36
10	剩余存续期超过397天的浮动利率债券	-	-

注：由于四舍五入的原因摊余成本占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	债券数量（张）	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	112303180	23农业银行CD180	17,000,000	1,695,818,105.06	1.97
2	190203	19国开03	12,500,000	1,282,531,322.70	1.49
3	220411	22农发11	11,800,000	1,201,426,063.96	1.40
4	210202	21国开02	11,000,000	1,127,021,342.71	1.31
5	112308179	23中信银行CD179	11,000,000	1,084,966,293.02	1.26
6	112384127	23宁波银行CD161	10,000,000	998,197,061.49	1.16
7	112303173	23农业银行CD173	10,000,000	997,908,533.90	1.16
8	112308153	23中信银行CD153	10,000,000	984,107,544.04	1.14
9	112322053	23邮储银行CD053	9,000,000	898,060,233.51	1.04
10	112303182	23农业银行CD182	9,000,000	897,755,748.70	1.04

u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目	偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数	0
报告期内偏离度的最高值	0.0318%
报告期内偏离度的最低值	-0.0589%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值	0.0228%

注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	112865	23新华1A	2,300,000	233,604,717.51	0.27
2	169977	20工鑫3A	1,900,000	192,751,937.61	0.22
3	179863	21工鑫4A	1,550,000	158,860,710.87	0.18
4	199810	明远06A1	1,400,000	141,091,527.74	0.16
5	189329	21工鑫5A	1,000,000	102,038,138.85	0.12
6	199798	铁建052A	600,000	60,145,038.91	0.07
7	193795	明远04A3	350,000	35,351,478.41	0.04
8	199356	熙悦1优	200,000	20,245,917.81	0.02
9	193604	路桥02A2	300,000	15,857,550.56	0.02
10	112868	23和光01	100,000	10,139,287.67	0.01

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	4,951.27
2	应收证券清算款	-
3	应收利息	-
4	应收申购款	74,433,925.95
5	其他应收款	-
6	其他	-
7	合计	74,438,877.22


问：工银如意货币的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立日为2016年4月26日。

问：工银如意货币投资范围如何？

	答：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

问：工银如意货币在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答：1、申购时，投资者首次申购本基金A类基金份额的最低金额为0.01元人民币，追加申购的最低金额为0.01元人民币；投资者首次申购本基金B类基金份额的最低金额为1000万元人民币，追加申购的最低金额为0.01元人民币。投资者首次申购本基金C类基金份额的最低金额为0.01元人民币，追加申购的最低金额为0.01元人民币。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额和追加申购的最低金额。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资者将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、单个基金账户每次赎回基金份额不得低于0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。基金管理人可根据市场情况，调整本基金赎回份额的数量限制。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人可以规定单个投资者单笔申购基金份额上限、累计持有的基金份额上限，基金管理人对投资者单笔申购基金份额上限、累计持有的基金份额暂不设上限限制。 4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，根据本基金运作情况、法律法规或登记机构的业务规则，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告案。

问：工银如意货币费用有哪些，费率如何？

	答：工银如意货币认购费、申购费和赎回费都为零，管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提，年销售服务费率A类为0.25%、B类和C类为0.01%。

问：工银如意货币基金的风险如何？

	答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。

问：工银如意货币如何进行收益分配？

	答：1、本基金收益分配应遵循下列原则：（1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；（2）本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；（3）“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每日结转。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；（4）本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；（5）本基金每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益。若投资者在当日收益支付时，其当日净收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额；其当日净收益为负值，则缩减投资者基金份额；其当日净收益为零，则保持投资者基金份额不变；（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；（7）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 2、在不违反法律法规、基金合同的约定及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议。

问：该产品是保本的吗？

	答：本基金为货币型市场基金，不承诺保本亦不承诺保证收益。


问：产品的业绩比较基准“中国人民银行公布的七天通知存款税后利率”是确定能达到的吗？

	答：业绩比较基准不等于预期收益，产品的实际投资业绩可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。产品的业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响。

问：工银如意货币市场基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金首次开始办理申购和赎回的时间为2016年12月26日。

费用种类	费率
认购费	0
申购费	0
赎回费	通常情况下为0%，在特殊情形下，将根据法律法规规定及基金合同约定收取强制赎回费。
销售服务费	A类0.25%	B类0.01%	C类0.01%
管理费	0.15%
托管费	0.05%