工银瑞信货币市场基金-工银瑞信基金管理有限公司

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QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元工银全球股票美元工银全球股票港币

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基金名称	工银瑞信货币市场基金
基金简称	工银货币
基金代码	A类：482002 B类：016361 C类：018357
申购起点	A类：0.01元；B类：1000万元； C类：10,000.00元
成立日期	2006年3月20日
基金类型	货币市场基金
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国建设银行股份有限公司
基金经理	王朔先生、郝瑞先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。
投资目标	力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。
投资理念	本基金管理人遵循严谨、科学的投资流程，通过专业分工细分研究领域，立足长期基本因素分析，形成投资策略，优化组合，获取可持续的稳定投资收益。
投资范围	本基金主要投资于以下金融工具，包括：（1）现金；（2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。
业绩比较基准	税后6个月银行定期储蓄存款利率，即（1－利息税率）×6个月银行定期储蓄存款利率。
风险收益特征	本基金为货币市场基金，在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。
红利分配政策	1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。 2.本基金采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额持有人，参与下一日基金收益分配，使基金份额净值始终保持1.00元。通常情况下，本基金按月结转收益到投资者基金账户；此外，经基金管理人和销售机构双方协商一致后，本基金的收益支付方式可以采用按日结转收益，不论何种结转方式，当日收益均参与下一日的收益分配，不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。 3.收益分配的方式约定为红利再投资。如当期累计分配的基金收益为正值，则为持有人增加相应的基金份额；如当期累计分配的基金收益为负值，则为持有人缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。 4.本基金收益每月集中结转一次，成立不满一个月不结转，基金管理人和销售机构双方协商一致后可按日结转。 5.若投资者全部赎回基金份额时，基金管理人自动将投资者账户当前累计收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者；投资者部分赎回，账户当前累计收益为正时，不结转账户当前累计收益。账户当前累计收益为负时，按赎回比例结转账户当前累计收益。 6．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。
基金产品资料概要	点击查看《工银货币A基金产品资料概要》详情点击查看《工银货币B基金产品资料概要》详情点击查看《工银货币C基金产品资料概要》详情

本报告期自2023年7月1日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	固定收益投资	23,559,029,003.91	51.80
	其中：债券	23,284,512,051.86	51.20
	资产支持证券	274,516,952.05	0.60
2	买入返售金融资产	6,954,248,547.79	15.29
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
3	银行存款和结算备付金合计	14,956,209,911.82	32.88
4	其他资产	12,104,715.16	0.03
5	合计	45,481,592,178.68	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期债券回购融资情况

序号	项目	占基金资产净值的比例（%）
1	报告期内债券回购融资余额	8.54
	其中：买断式回购融资	-
序号	项目	金额（元）	占基金资产净值的比例（%）
2	报告期末债券回购融资余额	6,192,029,557.08	15.77
	其中：买断式回购融资	-	-

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

u投资组合平均剩余期限基本情况

项目	天数
报告期末投资组合平均剩余期限	102
报告期内投资组合平均剩余期限最高值	104
报告期内投资组合平均剩余期限最低值	77

u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号	平均剩余期限	各期限资产占基金资产净值的比例（%）	各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1	30天以内	23.76	15.77
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
2	30天（含）—60天	20.74	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
3	60天（含）—90天	28.93	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
4	90天（含）—120天	4.29	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
5	120天（含）—397天（含）	37.72	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
合计		115.44	15.77

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	2,173,688,531.82	5.54
	其中：政策性金融债	2,081,222,540.83	5.30
4	企业债券	10,164,609.83	0.03
5	企业短期融资券	762,952,976.44	1.94
6	中期票据	51,691,851.85	0.13
7	同业存单	20,286,014,081.92	51.67
8	其他	-	-
9	合计	23,284,512,051.86	59.31
10	剩余存续期超过397天的浮动利率债券	-	-

注：由于四舍五入的原因摊余成本占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	债券数量（张）	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	112303182	23农业银行CD182	18,000,000	1,795,510,306.59	4.57
2	112315405	23民生银行CD405	12,500,000	1,227,552,477.13	3.13
3	112303183	23农业银行CD183	7,000,000	698,096,036.09	1.78
4	112303170	23农业银行CD170	5,000,000	499,003,235.36	1.27
5	112317212	23光大银行CD212	5,000,000	497,469,740.16	1.27
6	112395747	23北京农商银行CD076	5,000,000	496,844,003.81	1.27
7	112321319	23渤海银行CD319	5,000,000	491,052,643.68	1.25
8	112310263	23兴业银行CD263	4,500,000	443,033,618.95	1.13
9	190203	19国开03	4,200,000	430,823,537.99	1.10
10	112384127	23宁波银行CD161	4,000,000	399,279,068.03	1.02

u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目	偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数	0
报告期内偏离度的最高值	0.0499%
报告期内偏离度的最低值	-0.0330%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值	0.0338%

注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	112865	23新华1A	1,000,000	101,567,268.48	0.26
2	179863	21工鑫4A	650,000	66,619,007.79	0.17
3	183194	铁建032A	500,000	50,328,338.35	0.13
4	189329	21工鑫5A	400,000	40,816,345.69	0.10
5	112868	23和光01	100,000	10,139,287.67	0.03
6	183208	铁建033A	50,000	5,046,704.07	0.01

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	4,893.05
2	应收证券清算款	-
3	应收利息	-
4	应收申购款	12,099,572.11
5	其他应收款	250.00
6	其他	-
7	合计	12,104,715.16

基金名称	工银货币A类	工银货币B类	工银货币C类
认购费	0	0	0
申购费	0	0	0
赎回费	0	0	0
销售服务费	0.25%	0.01%	0.20%
管理费	0.33%
托管费	0.10%


问：工银货币的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立日为2006年3月20日。

问：工银货币投资范围如何？

	答：本基金主要投资于以下金融工具，包括： 1、现金； 2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； 3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券； 4、中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。

问：工银货币认购方面有何规定？

	答：投资者在认购期可以多次认购本基金份额。投资者通过本基金管理人电子自助交易系统认购，每笔最低金额为0.01（含0.01）元，追加认购单笔最低金额为0.01元，具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。通过本基金管理人直销中心认购，单个基金账户的首次最低认购金额为100万元人民币，追加认购单笔最低金额为0.01元。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。

问：工银货币费用有哪些，费率如何？

	答：工银货币认购费、申购费和赎回费都为零，管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提，A类年销售服务费率为0.25%，B类年销售服务费率为0.01%，C类年销售服务费率为0.20%。

问：工银货币基金的风险如何？

	答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。

问：工银货币如何进行收益分配？

	答：1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。 2.本基金采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额持有人，参与下一日基金收益分配，使基金份额净值始终保持1.00元。通常情况下，本基金按月结转收益到投资者基金账户；此外，经基金管理人和销售机构双方协商一致后，本基金的收益支付方式可以采用按日结转收益，不论何种结转方式，当日收益均参与下一日的收益分配，不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。 3.收益分配的方式约定为红利再投资。如当期累计分配的基金收益为正值，则为持有人增加相应的基金份额；如当期累计分配的基金收益为负值，则为持有人缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。 4.本基金收益每月集中结转一次，成立不满一个月不结转，基金管理人和销售机构双方协商一致后可按日结转。 5.若投资者全部赎回基金份额时，基金管理人自动将投资者账户当前累计收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者；投资者部分赎回，账户当前累计收益为正时，不结转账户当前累计收益。账户当前累计收益为负时，按赎回比例结转账户当前累计收益。 6．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。

问：该产品是保本的吗？

	答：本基金为货币型市场基金，不承诺保本亦不承诺保证收益。


问：产品的业绩比较基准“中国人民银行公布的七天通知存款税后利率”是确定能达到的吗？

	答：业绩比较基准不等于预期收益，产品的实际投资业绩可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。产品的业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响。

问：工银货币的申购和赎回限额有什么规定？

	答：1、申购时，投资者首次申购本基金A类基金份额的最低金额为0.01元人民币，追加申购的最低金额为0.01元人民币；投资者首次申购本基金B类基金份额的最低金额为1000万元人民币，追加申购的最低金额为0.01元人民币；投资者首次申购本基金C类基金份额的最低金额为10,000.00元人民币，追加申购的最低金额为0.01元人民币。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额和追加申购的最低金额。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、A类基金份额每次赎回基金份额不得低于0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。B类基金份额单笔赎回申请最低份额为0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。C类基金份额单笔赎回申请最低份额为0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。基金管理人可根据市场情况，调整本基金赎回份额的数量限制。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 3、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 5、基金管理人可根据市场情况，调整申购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整三个工作日前在至少一种中国证监会指定媒介上刊登公告。

问：工银货币市场基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金首次开始办理申购和赎回的时间为2006年3月24日。