基金名称 | 工银瑞信纯债债券型证券投资基金 | ![]() |
基金简称 | 工银纯债债券 | |
基金代码 | A类:000402 ; B类:000403 | |
申购起点 |
本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币A(482002)、工银薪金货币A(000528)、 |
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成立日期 | 2014年5月16日 | |
基金类型 |
债券型 |
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运作方式 | 契约型开放式 | |
基金管理人 |
工银瑞信基金管理有限公司 |
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基金托管人 | 兴业银行股份有限公司 | |
基金经理 | 张略钊先生、谷衡先生 | |
风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中低风险(R2)。 | |
投资目标 | 在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 | |
投资范围 |
具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、次级债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、短期融资券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和增发新股,可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。基金的投资组合比例为:债券资产占基金资产的比例不低于80%,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 |
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业绩比较基准 | 80%×中债信用债(财富)总指数收益率+20%×中债国开行债券(1~3年)总财富指数收益率 | |
风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。 | |
红利分配政策 |
1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同;本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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基金产品资料概要 | 点击查看《工银纯债债券A基金产品资料概要》详情 点击查看《工银纯债债券B基金产品资料概要》详情 |
标题 | 日期 |
本报告期自2023年4月1日起至6月30日止
u报告期末基金资产组合情况
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
|
1 |
权益投资 |
- |
- |
|
其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
14,368,809,770.28 |
99.49 |
|
其中:债券 |
14,120,339,449.57 |
97.77 |
|
资产支持证券 |
248,470,320.71 |
1.72 |
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
|
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
59,142,349.71 |
0.41 |
8 |
其他资产 |
14,791,995.79 |
0.10 |
9 |
合计 |
14,442,744,115.78 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
- |
- |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
7,912,994,711.73 |
66.11 |
|
其中:政策性金融债 |
1,543,003,308.74 |
12.89 |
4 |
企业债券 |
1,759,186,084.62 |
14.70 |
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
6 |
中期票据 |
4,154,795,263.06 |
34.71 |
7 |
可转债(可交换债) |
- |
- |
8 |
同业存单 |
293,363,390.16 |
2.45 |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
14,120,339,449.57 |
117.96 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
190205 |
19国开05 |
3,100,000 |
327,449,772.60 |
2.74 |
2 |
190210 |
19国开10 |
3,100,000 |
326,581,527.32 |
2.73 |
3 |
190203 |
19国开03 |
3,200,000 |
326,579,726.03 |
2.73 |
4 |
112305141 |
23建设银行CD141 |
3,000,000 |
293,363,390.16 |
2.45 |
5 |
210202 |
21国开02 |
2,700,000 |
275,104,627.40 |
2.30 |
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量(份) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
183206 |
央宝01优 |
500,000 |
50,902,506.85 |
0.43 |
2 |
183265 |
中咨01优 |
300,000 |
30,358,456.44 |
0.25 |
3 |
136775 |
江南01优 |
300,000 |
30,165,608.22 |
0.25 |
4 |
183229 |
GC电优A2 |
300,000 |
27,653,858.72 |
0.23 |
5 |
183105 |
21电4A2 |
300,000 |
26,828,871.88 |
0.22 |
6 |
180858 |
22电3A2 |
230,000 |
23,329,429.32 |
0.19 |
7 |
193989 |
ZJ2WK5优 |
200,000 |
20,069,780.82 |
0.17 |
8 |
193333 |
21电1A2 |
150,000 |
15,086,071.04 |
0.13 |
9 |
183338 |
19冶21优 |
100,000 |
10,154,953.43 |
0.08 |
10 |
183275 |
21中公2A |
100,000 |
8,817,719.33 |
0.07 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
63,720.15 |
2 |
应收证券清算款 |
- |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
- |
5 |
应收申购款 |
14,728,275.64 |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合计 |
14,791,995.79 |
标题 | 日期 |
费用种类 |
A类基金份额 |
B类基金份额 |
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认购费率 |
M<100万 |
0.6% |
0% |
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100万≤M<300万 |
0.4% |
|||
300万≤M<500万 |
0.2% |
|||
M≥500万 |
按笔收取,1000元/笔 |
|||
申购费率 |
M<100万 |
0.8% |
0% |
|
100万≤M<300万 |
0.5% |
|||
300万≤M<500万 |
0.3% |
|||
M≥500万 |
按笔收取,1000元/笔 |
|||
赎回费率 |
持有期限 |
赎回费率 |
持有期限 |
赎回费率 |
Y<7天 |
1.50% |
Y<7天 |
1.50% |
|
7天≤Y<30天 |
0.75% |
|||
30天≤Y<1年 |
0.10% |
7天≤Y<30天 |
0.75% |
|
1年≤Y<2年 |
0.05% |
|||
Y ≥ 2年 |
0% |
Y≥30天 |
0% |
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||||
销售服务费 |
0% |
0.4% |
||
管理费 |
0.3% |
|||
托管费 |
0.1% |
注:1、M为金额,Y为持有期限,1年指365天,本基金销售服务费率、管理费率和托管费率为年费率;认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算,自该部分基金份额赎回确认日止,且基金份额赎回确认日不计入持有期。
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
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问:工银纯债债券的基金合同成立时间? |
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答:本基金合同成立时间为2014年5月16日。 |
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问:工银纯债债券的投资目标是什么? |
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答:在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 |
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问:工银纯债债券的投资范围是什么? |
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答:本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、次级债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、短期融资券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和增发新股,可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
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问:工银纯债债券的投资组合比例是什么? |
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答:本基金投资组合资产配置比例:债券资产占基金资产的比例不低于80%,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。 |
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问:工银纯债债券的业绩基准如何?能保证收益吗? |
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答:本基金的业绩比较基准为:中债综合(财富)指数收益率; |
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问:工银纯债债券风险收益特征是什么? |
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答:本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。 |
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问:工银纯债债券收益分配原则是什么? |
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答:1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同;本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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问:工银纯债债券合同成立后,首次开始办理申购和赎回的时间? |
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答:本基金已于2014年6月25日起开始办理日常申购、赎回业务。 |
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问:工银纯债债券的赎回到账的时间? |
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答:基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作日划出。 在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 |
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问:工银纯债债券的申购与赎回的原则是什么? |
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答:1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 5、基金投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,基金投资者交付款项后,申购成立,登记机构确认该申购申请时,申购申请即为有效。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。。 |
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问:工银纯债债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答:根据本公司2014年11月1日刊登于三大报、公司网站上的《关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分开放式基金调整申购、赎回、定投及单个账户最低保留份额限制等业务规则的公告》,自2014年11月5日起,本基金的最低申购金额、最低定投申购金额、最低赎回份额数量及在各销售机构的单个交易账户最低保有份额数量调整为如下标准: 1、申购时,投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为10元人民币(含申购费);通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于0.01份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足0.01份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于0.01份。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 |
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问:申购工银纯债债券后何时可以查询基金份额? |
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答:基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。 |