工银瑞信四季收益债券型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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货币型基金工银货币工银薪金货币工银现金货币工银添益快线货币工银财富货币工银安盈货币工银如意货币

指数基金工银沪深300指数工银深证红利ETF联接工银中证500ETF联接工银京津冀指数工银传媒指数工银创业板ETF联接工银上证50ETF联接工银沪深300ETF联接工银湾创100ETF联接工银黄金ETF联接工银科创ETF联接工银沪港深互联网ETF发起式联接工银科技龙头ETF发起式联接工银中证500六个月持有指数增强工银中证创新药产业ETF发起式联接工银国证新能源车电池ETF发起式联接工银中证上海环交所碳中和ETF联接工银中证1000指数增强

ETF基金央企ETF 深红利ETF 创业板ETF工银工银上证50ETF 工银沪深300ETF 工银中证500ETF 湾创ETF 深100ETF工银黄金ETF基金工银MSCI中国ETF 科创ETF 科技龙头ETF 消费服务ETF 创新药产业ETF 互联网龙头ETF 日经ETF 物联网ETF工银线上消费ETF 180ESGETF 锂电池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龙头ETF 半导体龙头ETF 稀有金属ETF基金高股息ETF港股

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元工银全球股票美元工银全球股票港币

FOF基金工银养老2035 工银养老2050 工银养老2040 工银智远配置三个月持有期混合FOF 工银养老2045 工银稳健养老工银养老2055 工银价值稳健6个月持有混合（FOF）工银睿智进取股票（FOF-LOF）工银平衡养老三年持有混合发起(FOF) 工银养老目标2060五年持有混合发起（FOF）工银积极养老目标五年持有混合发起(FOF) 工银安裕积极一年持有混合(FOF)

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基金名称	工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
基金简称	工银四季收益债券（场内简称：工银四季LOF）
基金代码	A类：164808 C类：016901
申购起点	1元 A类： 10元 C类：
成立日期	2011年02月10日
基金类型	债券型
运作方式	普通开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国农业银行股份有限公司
基金经理	何秀红女士、丁怡凌女士
风险评定	根据《工银瑞信基金管理有限公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。
投资目标	在严格控制风险与保持资产流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。
投资理念	通过主要投资于公司债券、企业债券等企业机构发行的固定收益类金融工具，在承担适度风险的前提下，从利率、信用等角度深入研究，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。
投资范围	本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，股票（含存托凭证）和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％；其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20％。本基金转换为开放式基金（LOF）以后，基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金可以通过参与新股申购、增发新股、可转换债券转股票、权证行权以及要约收购类股票套利等低风险的投资方式来提高基金收益水平，但此类投资比例不超过基金资产的20％。
业绩比较基准	80%×中债信用债（财富）总指数收益率+20%×中债国开行债券（1~3年）总财富指数收益率。
风险收益特征	本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，本基金主要投资于公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券，其长期平均风险程度和预期收益率高于普通债券型基金。
红利分配政策	1、本基金在封闭期间，基金收益分配采用现金方式；本基金转换为上市开放式基金（LOF）后，基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资人可选择获取现金红利或将现金红利按再投日的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资，若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金红利；登记在深圳证券账户的基金份额只能采取现金红利方式，不能选择红利再投资； 2、本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权，由于本基金各类基金份额在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所不同； 3、在符合有关基金收益分配条件的前提下, 每季度末每份基金份额可分配收益超过0.01元时，至少分配1次，每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配的比例不低于收益分配基准日可供分配利润的60%。并且，在封闭期间本基金每年度的收益分配比例不得低于基金该年度可供分配利润的90%。期末可供分配利润是指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数； 4、若基金合同生效不满3个月，可不进行收益分配； 5、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即指基金收益分配基准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 6、法律、法规或监管机构另有规定的从其规定。在不影响投资者利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒介和基金管理人网站公告。
基金产品资料概要	点击查看《工银四季收益债券A基金产品资料概要》详情点击查看《工银四季收益债券C基金产品资料概要》详情

费用种类	A类基金份额		C类基金份额
场外认购费	认购金额（M）＜100万	0.60%	0%
	100万≤M＜300万	0.40%
	300万≤M＜500万	0.20%
	M≥500万	按笔收取，1,000元/笔
场内认购费	深圳证券交易所会员单位应按照场外认购费率设定投资人的场内认购费率。		不适用
申购费率	申购金额（M）＜100万	0.80%	0%
	100万≤M＜300万	0.50%
	300万≤M＜500万	0.30%
	M≥500万	按笔收取，1,000元/笔
场外赎回费率	持有期限（Y）＜7天	1.50%	持有期限（Y）＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	0.75%	7天≤Y＜30天	0.50%
	30天≤Y＜1年	0.10%	30天≤Y	0%
	1年≤Y＜2年	0.05%
	Y≥2年	0%
场内赎回费率	Y＜7天	1.50%	不适用
	Y≥7天	0.10%
销售服务费	0%		0.40%
基金管理费率	0.60%
基金托管费率	0.20%

注：1、M为认购、申购金额，N为持有年限，1年为365天;认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，自该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。

2、场外赎回费率：本基金的场外赎回费率按基金份额持有期限递减（如上表所示）。从场内转托管至场外的基金份额，从场外赎回时，其持有期限从转托管日转入确认日开始计算。

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2022年10月1日起至12月31日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	21,006,978.49	0.49
	其中：股票	21,006,978.49	0.49
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	4,225,486,737.82	97.71
	其中：债券	4,205,399,214.53	97.25
	资产支持证券	20,087,523.29	0.46
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	51,630,969.41	1.19
8	其他资产	26,381,172.41	0.61
9	合计	4,324,505,858.13	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	3,212,350.00	0.09
C	制造业	3,762,729.05	0.11
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	-	-
F	批发和零售业	-	-
G	交通运输、仓储和邮政业	-	-
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	-	-
J	金融业	14,031,899.44	0.41
K	房地产业	-	-
L	租赁和商务服务业	-	-
M	科学研究和技术服务业	-	-
N	水利、环境和公共设施管理业	-	-
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	-	-
R	文化、体育和娱乐业	-	-
S	综合	-	-
	合计	21,006,978.49	0.61

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	002142	宁波银行	186,440	6,049,978.00	0.18
2	300059	东方财富	308,351	5,982,009.40	0.17
3	601899	紫金矿业	321,235	3,212,350.00	0.09
4	002311	海大集团	40,000	2,469,200.00	0.07
5	000001	平安银行	151,969	1,999,912.04	0.06
6	603338	浙江鼎力	27,033	1,293,529.05	0.04

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	2,221,458,505.74	64.58
	其中：政策性金融债	434,534,517.81	12.63
4	企业债券	594,745,246.24	17.29
5	企业短期融资券	-	-
6	中期票据	773,586,903.57	22.49
7	可转债（可交换债）	615,608,558.98	17.90
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	4,205,399,214.53	122.25

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	2028024	20中信银行二级	1,700,000	174,228,761.64	5.06
2	2128047	21招商银行永续债	1,500,000	148,323,287.67	4.31
3	2028033	20建设银行二级	1,400,000	144,778,756.16	4.21
4	2028006	20邮储银行永续债	1,100,000	113,429,070.68	3.30
5	210210	21国开10	1,000,000	104,593,232.88	3.04

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	183208	铁建033A	200,000	20,087,523.29	0.58

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	13,820.20
2	应收证券清算款	10,741,477.53
3	应收股利	-
4	应收利息	-
5	应收申购款	15,625,874.68
6	其他应收款	-
7	其他	-
8	合计	26,381,172.41

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	113011	光大转债	43,727,495.34	1.27
2	110059	浦发转债	39,222,526.77	1.14
3	132018	G三峡EB1	23,085,583.31	0.67
4	113052	兴业转债	22,048,922.90	0.64
5	128035	大族转债	18,155,708.61	0.53
6	113021	中信转债	16,687,438.49	0.49
7	132015	18中油EB	15,866,231.51	0.46
8	127049	希望转2	15,282,626.38	0.44
9	127056	中特转债	15,045,729.78	0.44
10	110079	杭银转债	13,889,831.37	0.40
11	113050	南银转债	12,916,489.06	0.38
12	110085	通22转债	12,555,087.87	0.36
13	127012	招路转债	11,600,931.62	0.34
14	110081	闻泰转债	11,524,836.76	0.34
15	113641	华友转债	10,931,500.99	0.32
16	123107	温氏转债	10,894,687.56	0.32
17	127005	长证转债	10,643,949.12	0.31
18	113013	国君转债	10,511,027.40	0.31
19	110053	苏银转债	9,897,363.29	0.29
20	113623	凤21转债	8,762,222.23	0.25
21	110047	山鹰转债	8,547,364.59	0.25
22	127018	本钢转债	8,153,705.48	0.24
23	127061	美锦转债	7,454,183.01	0.22
24	113054	绿动转债	7,440,250.47	0.22
25	110076	华海转债	7,182,337.32	0.21
26	128131	崇达转2	6,446,071.28	0.19
27	127045	牧原转债	6,034,687.21	0.18
28	128129	青农转债	5,944,676.08	0.17
29	128144	利民转债	5,349,227.64	0.16
30	113033	利群转债	5,311,636.99	0.15
31	110073	国投转债	5,252,086.30	0.15
32	123119	康泰转2	4,760,652.05	0.14
33	127025	冀东转债	4,744,293.52	0.14
34	123075	贝斯转债	4,722,699.95	0.14
35	113044	大秦转债	4,721,806.44	0.14
36	127022	恒逸转债	4,657,855.91	0.14
37	113046	金田转债	4,555,237.57	0.13
38	123035	利德转债	4,541,512.33	0.13
39	113605	大参转债	4,540,323.08	0.13
40	110080	东湖转债	4,458,772.60	0.13
41	110062	烽火转债	4,422,767.62	0.13
42	113042	上银转债	4,394,162.86	0.13
43	113602	景20转债	4,383,797.26	0.13
44	127020	中金转债	3,675,700.92	0.11
45	113048	晶科转债	3,654,817.81	0.11
46	128081	海亮转债	3,634,643.84	0.11
47	123108	乐普转2	3,529,006.85	0.10
48	123128	首华转债	3,461,090.95	0.10
49	110082	宏发转债	3,272,436.99	0.10
50	123113	仙乐转债	3,191,339.18	0.09
51	113037	紫银转债	3,024,482.47	0.09
52	113563	柳药转债	2,959,273.11	0.09
53	113624	正川转债	2,950,721.23	0.09
54	113633	科沃转债	2,895,076.85	0.08
55	110075	南航转债	2,690,051.51	0.08
56	128121	宏川转债	2,544,747.22	0.07
57	113632	鹤21转债	2,495,986.30	0.07
58	132022	20广版EB	2,468,767.07	0.07
59	113588	润达转债	2,434,131.72	0.07
60	123099	普利转债	2,371,974.25	0.07
61	123044	红相转债	2,361,166.42	0.07
62	127047	帝欧转债	2,332,429.83	0.07
63	128119	龙大转债	2,325,939.73	0.07
64	113053	隆22转债	2,286,164.93	0.07
65	127016	鲁泰转债	2,221,504.11	0.06
66	110045	海澜转债	2,188,601.64	0.06
67	123049	维尔转债	2,167,235.63	0.06
68	113043	财通转债	2,162,178.63	0.06
69	110067	华安转债	2,157,158.90	0.06
70	118000	嘉元转债	2,079,509.28	0.06
71	132020	19蓝星EB	1,588,220.68	0.05
72	123091	长海转债	1,585,988.98	0.05
73	127030	盛虹转债	1,255,498.63	0.04
74	123149	通裕转债	1,248,254.00	0.04
75	113569	科达转债	1,230,378.49	0.04
76	128118	瀛通转债	1,203,252.21	0.03
77	128122	兴森转债	1,202,650.68	0.03
78	113625	江山转债	1,199,593.26	0.03
79	123048	应急转债	1,153,166.15	0.03
80	113579	健友转债	1,126,245.21	0.03
81	123010	博世转债	1,091,601.37	0.03
82	128136	立讯转债	1,089,487.95	0.03
83	123076	强力转债	938,625.41	0.03
84	128071	合兴转债	860,758.85	0.03
85	128137	洁美转债	652,583.40	0.02
86	113047	旗滨转债	558,162.61	0.02
87	127031	洋丰转债	548,158.12	0.02
88	113059	福莱转债	529,136.03	0.02

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。


问：工银四季收益债券的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立时间为2011年2月10日。

问：工银四季收益债券的投资目标是什么？

	答：在严格控制风险与保持资产流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。

问：工银四季收益债券的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，股票（含存托凭证）和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％；其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20％。本基金转换为开放式基金（LOF）以后，基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金可以通过参与新股申购、增发新股、可转换债券转股票、权证行权以及要约收购类股票套利等低风险的投资方式来提高基金收益水平，但此类投资比例不超过基金资产的20％。

问：工银四季收益债券的投资组合比例是什么？

	答：本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％；其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20％。本基金转换为开放式基金（LOF）以后，基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金可以通过参与新股申购、增发新股、可转换债券转股票、权证行权以及要约收购类股票套利等低风险的投资方式来提高基金收益水平，但此类投资比例不超过基金资产的20％。

问：工银四季收益债券的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：本基金的业绩比较基准为：三年期定期存款利率+1.8%。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

问：工银四季收益债券风险收益特征是什么？

	答：本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，本基金主要投资于公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券，其长期平均风险程度和预期收益率高于普通债券型基金。

问：工银四季收益债券收益分配原则是什么？

	答：1、本基金在封闭期间，基金收益分配采用现金方式；本基金转换为上市开放式基金（LOF）后，基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资人可选择获取现金红利或将现金红利按再投日的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资，若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金红利；登记在深圳证券账户的基金份额只能采取现金红利方式，不能选择红利再投资； 2、本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权，由于本基金各类基金份额在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所不同； 3、在符合有关基金收益分配条件的前提下, 每季度末每份基金份额可分配收益超过0.01元时，至少分配1次，每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配的比例不低于收益分配基准日可供分配利润的60%。并且，在封闭期间本基金每年度的收益分配比例不得低于基金该年度可供分配利润的90%。期末可供分配利润是指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数； 4、若基金合同生效不满3个月，可不进行收益分配； 5、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即指基金收益分配基准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 6、法律、法规或监管机构另有规定的从其规定。在不影响投资者利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒介和基金管理人网站公告。

问：工银四季收益债券合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金已于2014年2月10日转为上市交易开放式基金（LOF），投资者可进行A类基金份额的申购和赎回。本基金C类基金份额于2022年10月25日开始办理日常申购赎回业务。

问：工银四季收益债券的赎回到账的时间？

	答：基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

问：工银四季收益债券的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即申购、赎回和转换价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、场外的基金份额赎回业务遵循“先进先出”的业务规则，即先确认的认购或申购的基金份额先赎回； 4、当日的申购、赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 5、基金投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，基金投资者交付款项后，申购申请方为有效； 6、投资者通过场外申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司开立的深圳开放式基金账户，通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开立的证券账户（人民币普通股票账户和证券投资基金账户）； 7、本基金的申购、赎回等业务，按照深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行； 8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介及基金管理人网站公告。

问：工银四季收益债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答：1、基金申购的限制场外申购时，投资者每笔最低申购金额为1元人民币（含申购费），追加申购每笔最低金额为1元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。场内申购时，单笔申购金额最低为1元人民币（含申购费），且为1元人民币的整数倍。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、基金赎回的限制基金份额持有人办理场外赎回时，每次赎回基金份额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足10份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各代销机构的具体规定为准。基金份额持有人办理场内赎回时，赎回份额必须是整数份额。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 4、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的数量或比例限制。基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒介和基金管理人网站上公告。

问：申购工银四季收益债券后何时可以查询基金份额？

	答：基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，基金投资者可在T+2日（包括该日）后到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金发售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到申购申请。申购的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。