| 基金名称 | 工银瑞信信用纯债三个月定期开放债券型证券投资基金 |  |
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| 基金简称 | 工银信用纯债三个月定开债券 | |||
| 基金代码 | A类：000078；C类：000079 | |||
| 申购起点 |
1元 本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币（482002）、工银薪金货币A（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）进行0费率转换（仅适用于个人投资者）。 |
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| 成立日期 | 2021年8月3日 | |||
| 基金类型 | 债券型证券投资基金 | |||
| 运作方式 | 契约型、定期开放式 | |||
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |||
| 基金托管人 | 交通银行股份有限公司 | |||
| 基金经理 | 朱晨杰先生 | |||
| 风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。 | |||
| 投资目标 | 在严格控制风险，保持较高流动性的前提下，追求基金资产的长期稳健增值，力争为基金持有人获取超越业绩比较基准的投资收益。 | |||
| 投资范围 |
本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。 本基金买入信用债的债项评级不得低于AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，其中信用债券的投资比例不低于非现金资产的80%，但在每个开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日内，基金投资不受前述投资组合比例限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 信用债券指地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券、中期票据、次级债、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债券资产。 |
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| 业绩比较基准 | 80%×中债信用债（财富）总指数收益率+20%×中债国开行债券（1~3年）总财富指数收益率。 | |||
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。 | |||
| 红利分配政策 |
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配比例不得低于该次期末可供分配利润的90%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；期末可供分配利润指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数； |
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| 基金产品资料概要 | 点击查看《工银信用纯债三个月定开债券A基金产品资料概要》详情 点击查看《工银信用纯债三个月定开债券C基金产品资料概要》详情 |
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| 标题 | 日期 |
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费用种类 |
A类基金份额 |
C类基金份额 |
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申购费率 |
M＜100万 |
0.60% |
0% |
|
|
100万≤M＜500万 |
0.40% |
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|
500万≤M＜1000万 |
0.20% |
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M≥1000万 |
按笔收取，1,000元/笔 |
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|
赎回费率 |
在同一个开放期内申购后又赎回的份额且持续持有期小于7天 |
1.5% |
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|
在同一个开放期内申购后又赎回的份额且持续持有期不小于7天 |
1% |
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认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额 |
0% |
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|
销售服务费 |
0% |
0.4% |
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|
管理费 |
0.3% |
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|
托管费 |
0.1% |
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注：认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，自该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。
养老金客户费率优惠说明：
1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2021年7月1日起至9月30日止
u报告期末基金资产组合情况
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
1 |
权益投资 |
- |
- |
|
|
其中：股票 |
- |
- |
|
2 |
基金投资 |
- |
- |
|
3 |
固定收益投资 |
1,124,362,500.00 |
96.13 |
|
|
其中：债券 |
1,067,884,800.00 |
91.31 |
|
|
资产支持证券 |
56,477,700.00 |
4.83 |
|
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
|
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
|
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
2,635,975.20 |
0.23 |
|
8 |
其他资产 |
42,568,026.74 |
3.64 |
|
9 |
合计 |
1,169,566,501.94 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
|
序号 |
债券品种 |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
国家债券 |
- |
- |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
554,981,000.00 |
62.50 |
|
|
其中：政策性金融债 |
180,300,000.00 |
20.30 |
|
4 |
企业债券 |
126,951,800.00 |
14.30 |
|
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
|
6 |
中期票据 |
268,898,000.00 |
30.28 |
|
7 |
可转债（可交换债） |
- |
- |
|
8 |
同业存单 |
117,054,000.00 |
13.18 |
|
9 |
其他 |
- |
- |
|
10 |
合计 |
1,067,884,800.00 |
120.26 |
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
|
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量（张） |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
160218 |
16国开18 |
600,000 |
60,162,000.00 |
6.78 |
|
2 |
180412 |
18农发12 |
600,000 |
60,102,000.00 |
6.77 |
|
3 |
200314 |
20进出14 |
600,000 |
60,036,000.00 |
6.76 |
|
4 |
112110029 |
21兴业银行CD029 |
600,000 |
58,818,000.00 |
6.62 |
|
5 |
112003119 |
20农业银行CD119 |
600,000 |
58,236,000.00 |
6.56 |
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
|
序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量（份） |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
137657 |
中铁8优A |
100,000 |
10,065,000.00 |
1.13 |
|
2 |
189304 |
铁建023A |
100,000 |
10,015,000.00 |
1.13 |
|
3 |
136249 |
熙悦1A2 |
70,000 |
6,997,200.00 |
0.79 |
|
4 |
136139 |
臻林02A1 |
50,000 |
5,015,000.00 |
0.56 |
|
5 |
193256 |
明远03A3 |
50,000 |
5,000,000.00 |
0.56 |
|
6 |
189767 |
明远01A3 |
50,000 |
4,996,000.00 |
0.56 |
|
7 |
193154 |
烨熠3A1 |
50,000 |
4,994,000.00 |
0.56 |
|
8 |
193155 |
烨熠3A2 |
50,000 |
4,983,500.00 |
0.56 |
|
9 |
136381 |
晨煜4A1 |
50,000 |
4,412,000.00 |
0.50 |
u其他资产构成
|
序号 |
名称 |
金额（元） |
|
1 |
存出保证金 |
2,956.95 |
|
2 |
应收证券清算款 |
21,000,000.00 |
|
3 |
应收股利 |
- |
|
4 |
应收利息 |
21,565,069.79 |
|
5 |
应收申购款 |
- |
|
6 |
其他应收款 |
- |
|
7 |
待摊费用 |
- |
|
8 |
其他 |
- |
|
9 |
合计 |
42,568,026.74 |
u报告期末基金资产组合情况
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
1 |
权益投资 |
- |
- |
|
|
其中：股票 |
- |
- |
|
2 |
基金投资 |
- |
- |
|
3 |
固定收益投资 |
1,041,873,400.00 |
95.32 |
|
|
其中：债券 |
1,011,435,900.00 |
92.54 |
|
|
资产支持证券 |
30,437,500.00 |
2.78 |
|
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
|
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
|
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
5,952,517.96 |
0.54 |
|
8 |
其他资产 |
45,152,127.63 |
4.13 |
|
9 |
合计 |
1,092,978,045.59 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
|
序号 |
债券品种 |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
国家债券 |
- |
- |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
358,939,000.00 |
40.32 |
|
|
其中：政策性金融债 |
40,090,000.00 |
4.50 |
|
4 |
企业债券 |
129,268,400.00 |
14.52 |
|
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
|
6 |
中期票据 |
523,228,500.00 |
58.78 |
|
7 |
可转债（可交换债） |
- |
- |
|
8 |
同业存单 |
- |
- |
|
9 |
其他 |
- |
- |
|
10 |
合计 |
1,011,435,900.00 |
113.62 |
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
|
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量（张） |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
102000114 |
20华电MTN001A |
600,000 |
60,594,000.00 |
6.81 |
|
2 |
102002077 |
20华侨城MTN006 |
500,000 |
51,440,000.00 |
5.78 |
|
3 |
101674010 |
16鲁高速集MTN002 |
500,000 |
50,370,000.00 |
5.66 |
|
4 |
101659049 |
16皖交控MTN003 |
500,000 |
50,365,000.00 |
5.66 |
|
5 |
2028017 |
20农业银行永续债01 |
500,000 |
50,115,000.00 |
5.63 |
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
|
序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量（份） |
公允价值（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
137657 |
中铁8优A |
100,000 |
10,065,000.00 |
1.13 |
|
2 |
189304 |
铁建023A |
100,000 |
10,042,000.00 |
1.13 |
|
3 |
136139 |
臻林02A1 |
50,000 |
5,016,500.00 |
0.56 |
|
4 |
189767 |
明远01A3 |
50,000 |
5,000,000.00 |
0.56 |
|
5 |
169924 |
惠沣4A1 |
100,000 |
314,000.00 |
0.04 |
u其他资产构成
|
序号 |
名称 |
金额（元） |
|
1 |
存出保证金 |
2,940.50 |
|
2 |
应收证券清算款 |
28,000,000.00 |
|
3 |
应收股利 |
- |
|
4 |
应收利息 |
17,143,790.13 |
|
5 |
应收申购款 |
5,397.00 |
|
6 |
其他应收款 |
- |
|
7 |
待摊费用 |
- |
|
8 |
其他 |
- |
|
9 |
合计 |
45,152,127.63 |
| 标题 | 日期 |
|
|
|
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|
问：工银信用纯债三个月定开债券的基金合同成立时间？ |
|
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答：本基金合同成立时间为2021年8月3日。 |
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|
问：工银信用纯债三个月定开债券的投资目标是什么？ |
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|
答：在严格控制风险，保持较高流动性的前提下，追求基金资产的长期稳健增值，力争为基金持有人获取超越业绩比较基准的投资收益。 |
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|
||||
|
问：工银信用纯债三个月定开债券的投资范围是什么？ |
|
||||
|
|
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|
答：本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。本基金买入信用债的债项评级不得低于AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。 |
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|
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问：工银信用纯债三个月定开债券的投资组合比例是什么？ |
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答：基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，其中信用债券的投资比例不低于非现金资产的80%，但在每个开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日内，基金投资不受前述投资组合比例限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。信用债券指地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券、中期票据、次级债、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债券资产。 |
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问：工银信用纯债三个月定开债券的业绩基准如何？能保证收益吗？ |
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答：80%×中债信用债（财富）总指数收益率+20%×中债国开行债券（1~3年）总财富指数收益率。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 |
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问：工银信用纯债三个月定开债券风险收益特征是什么？ |
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答：本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。 |
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问：工银信用纯债三个月定开债券收益分配原则是什么？ |
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答：1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配比例不得低于该次期末可供分配利润的90%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；期末可供分配利润指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金A 类基金份额不收取销售服务费，而C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 |
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问：工银信用纯债三个月定开债券的赎回到账的时间？ |
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答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 |
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问：工银信用纯债三个月定开债券的申购与赎回的原则是什么？ |
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答：1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 |
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问：工银信用纯债三个月定开债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？ |
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答：1、投资者单个基金账户每笔最低申购金额为1元人民币（含申购费），追加申购每笔最低金额为1元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 |
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问：工银信用纯债三个月定开债券基金开放期是哪天？ |
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答：本基金在开放期内办理申购与赎回业务。本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于5个工作日且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始前2日进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准。 本基金的开放时间详见下表：
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