工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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FOF基金工银养老2035 工银养老2050 工银养老2040 工银智远配置三个月持有期混合FOF 工银养老2045 工银稳健养老工银养老2055

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产品分类说明

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基金名称	工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金
基金简称	工银灵活配置混合(原工银保本混合)
基金代码	A类：487016 B类：001428
申购起点	A类：1元本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币（482002）、工银薪金货币A（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）进行0费率转换（仅适用于个人投资者）。 B类：1亿元（目前仅支持通过直销中心申购、赎回）
成立日期	2018年2月9日
基金类型	混合型
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国光大银行股份有限公司
基金经理	李昱先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中风险（R3）。
投资目标	在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的长期投资收益。
投资理念	通过分析权益类资产、固定收益类资产及其他类别资产的相对价值变动，侧重各类资产的投资价值评价，对基金资产配置进行动态调整，对基金资产进行积极、主动的灵活资产配置，及时跟踪市场环境变化，有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
投资范围	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围（但须符合中国证监会的相关规定）。股票等权益类资产占基金资产比例为 30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比例为 20%-70%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
业绩比较基准	中证 800 指数收益率×55%+中债信用债总财富指数收益率 ×45%
风险收益特征	本基金属于混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金，属于中等风险水平基金。
红利分配政策	在符合基金收益分配原则的前提下，本基金收益每年最多分配 6 次，每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 30%。
基金产品资料概要	点击查看《工银灵活配置混合A基金产品资料概要》详情点击查看《工银灵活配置混合B基金产品资料概要》详情

	A类份额		B类份额
费用种类	申购金额（M）	费率	申购金额（M）	费率
申购费	M < 100万元	1.20%	M ≥ 1亿元	每笔1000元
	100万元 ≤ M < 300万元	0.80%
	300万元 ≤ M < 500万元	0.40%
	M ≥ 500万元	每笔1000元
赎回费	持有期限（Y）	费率	持有期限（Y）	费率
	Y＜7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	1.00%	7天≤Y＜30天	0.75%
	30天≤Y＜1年	0.50%	30天≤Y<1年	0.50%
	1年≤Y＜2年	0.30%	1年≤Y<2年	0.30%
	Y≥2年	0%	Y≥2年	0%
管理费	1.50%
托管费	0.25%

注：Y为持有期限 1年指365天，2年为730天。

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2020年10月1日起至12月31日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	250,293,178.66	74.04
	其中：股票	250,293,178.66	74.04
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	69,678,470.40	20.61
	其中：债券	69,678,470.40	20.61
	资产支持证券	-	-
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	12,000,000.00	3.55
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	5,118,461.81	1.51
8	其他资产	976,211.84	0.29
9	合计	338,066,322.71	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	6,693,277.00	2.01
C	制造业	178,088,071.10	53.38
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	4,467,533.00	1.34
F	批发和零售业	2,475,712.72	0.74
G	交通运输、仓储和邮政业	17,271.76	0.01
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	21,430,742.18	6.42
J	金融业	12,793,052.00	3.83
K	房地产业	2,013,369.14	0.60
L	租赁和商务服务业	2,898,819.00	0.87
M	科学研究和技术服务业	10,322,125.01	3.09
N	水利、环境和公共设施管理业	67,881.10	0.02
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	2,692,548.00	0.81
R	文化、体育和娱乐业	6,332,776.65	1.90
S	综合	-	-
	合计	250,293,178.66	75.03

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	600660	福耀玻璃	235,300	11,306,165.00	3.39
2	300750	宁德时代	31,600	11,095,076.00	3.33
3	600519	贵州茅台	5,275	10,539,450.00	3.16
4	600399	ST抚钢	706,900	10,532,810.00	3.16
5	600031	三一重工	253,000	8,849,940.00	2.65
6	600887	伊利股份	153,500	6,810,795.00	2.04
7	300059	东方财富	207,400	6,429,400.00	1.93
8	601012	隆基股份	65,900	6,075,980.00	1.82
9	603678	火炬电子	81,900	5,921,370.00	1.78
10	000913	钱江摩托	225,400	5,767,986.00	1.73

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	28,008,232.50	8.40
2	央行票据	-	-
3	金融债券	9,576,000.00	2.87
	其中：政策性金融债	9,576,000.00	2.87
4	企业债券	-	-
5	企业短期融资券	-	-
6	中期票据	-	-
7	可转债（可交换债）	32,094,237.90	9.62
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	69,678,470.40	20.89

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	019627	20国债01	247,100	24,707,529.00	7.41
2	200205	20国开05	100,000	9,576,000.00	2.87
3	019640	20国债10	33,050	3,300,703.50	0.99
4	128110	永兴转债	9,670	3,035,026.20	0.91
5	128048	张行转债	21,521	2,634,170.40	0.79

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	58,253.59
2	应收证券清算款	-
3	应收股利	-
4	应收利息	888,131.51
5	应收申购款	29,826.74
6	其他应收款	-
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	976,211.84

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	128110	永兴转债	3,035,026.20	0.91
2	128048	张行转债	2,634,170.40	0.79
3	113584	家悦转债	2,462,989.50	0.74
4	113543	欧派转债	2,408,946.40	0.72
5	113564	天目转债	2,170,949.60	0.65
6	113009	广汽转债	1,876,696.80	0.56
7	110055	伊力转债	1,803,894.30	0.54
8	132021	19中电EB	1,638,043.20	0.49
9	113583	益丰转债	1,614,086.50	0.48
10	110059	浦发转债	1,562,630.00	0.47
11	127013	创维转债	1,358,365.80	0.41
12	113585	寿仙转债	1,159,678.00	0.35
13	110052	贵广转债	1,158,167.50	0.35
14	113586	上机转债	1,148,552.80	0.34
15	132018	G三峡EB1	1,147,469.40	0.34
16	128065	雅化转债	1,042,325.20	0.31
17	113550	常汽转债	971,174.10	0.29
18	110047	山鹰转债	569,403.90	0.17
19	128097	奥佳转债	568,553.70	0.17

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。　


问：工银灵活配置混合的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立日为2018 年 2 月 9 日。

问：工银灵活配置混合基金的投资目标是什么？

	答：在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的长期投资收益。

问：工银灵活配置混合基金的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围（但须符合中国证监会的相关规定）。

问：工银灵活配置混合基金的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：中证 800 指数收益率×55%+中债信用债总财富指数收益率 ×45%

问：工银灵活配置混合基金投资组合比例？

	答：股票等权益类资产占基金资产比例为 30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比例为 20%-70%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

问：工银灵活配置混合基金是由什么基金转型而来？

	答：工银灵活配置混合基金由原工银保本混合基金转型而来。

问：工银灵活配置混合基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：工银灵活配置混合基金金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间为2018年2月9日。

问：工银灵活配置混合基金的赎回到账的时间？

	答：基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在 T ＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。

问：工银灵活配置混合基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以开放日申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、本基金由工银瑞信保本混合型证券投资基金第二个保本周期届满后转型而来，对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定所适用的赎回费率。对于由变更前的保本基金转入本基金的基金份额，其持有期将从原份额取得之日起连续计算； 5、基金管理人在不损害基金份额持有人实质性权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前依照有关规定在至少一家指定媒体上予以公告。

问：工银灵活配置混合基金的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答：通过其他销售机构的销售网点和本公司网上直销平台的网上交易系统，每个基金账户单笔申购最低金额为A类份额1,000元人民币；B类份额不在本公司网上直销平台及其他销售机构的销售；直销机构每个基金账户首次最低申购金额为A类份额100万元人民币，B类份额1亿元人民币，已在直销机构有申购本公司旗下基金记录的投资者账户不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为A类份额1,000元人民币，B类份额1亿元人民币。 2. 基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请A类份额不得低于1,000份基金份额，B类份额不得低于0.01份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额A类份额不足1,000份、B类份额不足0.01份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

问：申购工银灵活配置混合基金后何时可以查询基金份额？

	答：T 日规定时间受理的申请，正常情况下，注册登记机构在 T+1 日内（包括该日）为投资者对该交易的有效性进行确认，基金投资者可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。投资者应及时向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。销售机构对申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购申请。申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。在法律法规允许的范围内，本基金注册登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。我们将 24 小时受理您的交易申请。每个交易日的交易申请至 15:00(不含15点整) 截止（认购申请为16:00），15:00 （认购申请为16:00）以后的交易申请或非交易日的交易申请视为于下一个交易日提交。工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

问：工银灵活配置混合基金收益分配政策是什么？

	答：在符合基金收益分配原则的前提下，本基金收益每年最多分配 6 次，每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 30%。