工银瑞信如意货币市场基金-工银瑞信基金管理有限公司

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基金名称	工银瑞信如意货币市场基金
基金简称	工银如意货币
基金代码	A类：003752 ; B类： 003753
申购起点	A类：0.01元 B类：1000万元
成立日期	2016年12月23日
基金类型	货币市场基金
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	兴业银行股份有限公司
基金经理	王朔先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。
投资目标	在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围	本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
业绩比较基准	中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
风险收益特征	本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。
红利分配政策	1、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 2、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每日结转。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。

本报告期自2019年7月01日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	固定收益投资	14,187,359,235.73	17.32
	其中：债券	14,091,359,419.26	17.20
	资产支持证券	95,999,816.47	0.12
2	买入返售金融资产	17,504,666,493.88	21.37
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
3	银行存款和结算备付金合计	49,869,300,619.98	60.89
4	其他资产	344,948,644.80	0.42
5	合计	81,906,274,994.39	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期债券回购融资情况

序号	项目	占基金资产净值的比例（％）
1	报告期内债券回购融资余额	3.37
	其中：买断式回购融资	-
序号	项目	金额（元）	占基金资产净值的比例（％）
2	报告期末债券回购融资余额	3,342,494,564.75	4.26
	其中：买断式回购融资	-	-

注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额比例的简单平均值。

u投资组合平均剩余期限基本情况

项目	天数
报告期末投资组合平均剩余期限	61
报告期内投资组合平均剩余期限最高值	65
报告期内投资组合平均剩余期限最低值	49

u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号	平均剩余期限	各期限资产占基金资产净值的比例（%）	各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1	30天以内	21.45	4.26
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
2	30天(含)-60天	28.01	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
3	60天(含)-90天	49.98	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
4	90天(含)-120天	0.13	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
5	120天(含)-397天（含）	4.33	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
合计		103.90	4.26

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	4,729,145,628.80	6.02
	其中：政策性金融债	4,729,145,628.80	6.02
4	企业债券	-	-
5	企业短期融资券	929,984,707.97	1.18
6	中期票据	20,144,922.93	0.03
7	同业存单	8,412,084,159.56	10.72
8	其他	-	-
9	合计	14,091,359,419.26	17.95
10	剩余存续期超过397天的浮动利率债券	-	-

注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	债券数量（张）	摊余成本(元)	占基金资产净值比例（％）
1	111903075	19农业银行CD075	30,000,000	2,981,395,658.42	3.80
2	111916253	19上海银行CD253	20,000,000	1,991,479,980.01	2.54
3	111916254	19上海银行CD254	15,000,000	1,493,449,533.22	1.90
4	190302	19进出02	6,600,000	659,899,606.63	0.84
5	180410	18农发10	5,500,000	550,070,133.36	0.70
6	190402	19农发02	4,200,000	419,295,161.97	0.53
7	130404	13农发04	4,100,000	412,705,342.96	0.53
8	160215	16国开15	4,100,000	410,044,070.14	0.52
9	180216	18国开16	3,300,000	330,017,186.62	0.42
10	111909273	19浦发银行CD273	3,000,000	292,465,475.19	0.37

注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。

u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目	偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数	0
报告期内偏离度的最高值	0.0265%
报告期内偏离度的最低值	0.0037%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值	0.0120%

注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	公允价值(元)	占基金资产净值比例(%)
1	139205	龙腾优08	250,000.00	25,232,500.00	0.03
2	139248	万科26A1	230,000.00	23,218,500.00	0.03
3	139204	链融6A1	200,000.00	20,184,000.00	0.03
4	139216	龙腾优09	150,000.00	15,141,000.00	0.02
5	139217	链融7A1	100,000.00	10,094,000.00	0.01
6	139318	万科31A1	30,000.00	3,026,700.00	0.00

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	-
2	应收证券清算款	-
3	应收利息	344,305,364.74
4	应收申购款	643,280.06
5	其他应收款	-
6	待摊费用	-
7	其他	-
8	合计	344,948,644.80


问：工银如意货币的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立日为2016年4月26日。

问：工银如意货币投资范围如何？

	答：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

问：工银如意货币申购方面有何规定？

	答：投资者通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每笔最低金额A类为0.01（含0.01）元、B类为1000万（含1000万）元追加申购单笔最低金额为0.01元，具体申购限额以投资者指定结算机构的规定为准。通过本基金管理人直销中心申购，单个基金账户的首次最低申购金额A类为100万元人民币，B类为1000万元人民币。追加申购单笔最低金额为0.01元。当日的申购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。

问：工银如意货币费用有哪些，费率如何？

	答：工银如意货币认购费、申购费和赎回费都为零，管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提，年销售服务费率A类为0.25%、B类为0.01%。

问：工银如意货币基金的风险如何？

	答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。

问：工银如意货币如何进行收益分配？

	答：本基金采取“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每日结转。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。

问：该产品是保本的吗？

	答：本基金为货币型市场基金，不承诺保本亦不承诺保证收益。


问：产品的业绩比较基准“中国人民银行公布的七天通知存款税后利率”是确定能达到的吗？

	答：业绩比较基准不等于预期收益，产品的实际投资业绩可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。产品的业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响。

问：工银如意货币市场基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金首次开始办理申购和赎回的时间为2016年12月26日。

费用种类	费率
认购费	0
申购费	0
赎回费	0
销售服务费	A类0.25%	B类0.01%
管理费	0.15%
托管费	0.05%