工银瑞信双利债券型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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货币型基金工银货币工银安心增利场内货币工银薪金货币工银现金货币工银添益快线货币工银财富货币工银安盈货币工银如意货币

指数基金工银沪深300指数工银深证红利ETF联接工银中证500指数工银京津冀指数工银中证传媒指数分级工银中证高铁产业指数分级工银中证环保产业指数分级工银中证新能源指数分级深成LOF 工银创业板ETF联接工银上证50ETF联接工银沪深300ETF联接工银湾创100ETF联接

ETF基金工银上证央企ETF 工银深证红利ETF 创业板ET 工银上50 工银300 工银500 湾创ETF 深100ET

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银国际原油(QDII-LOF) 工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银国际原油美元（QDII-LOF）工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元

短期理财工银7天理财债券工银14天理财债券发起工银60天理财债券

FOF基金工银养老2035 工银养老2050 工银养老2040 工银智远配置三个月持有期混合FOF

风险等级评价体系

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基金名称	工银瑞信双利债券型证券投资基金
基金简称	工银双利债券
基金代码	A类：485111；B类：485011
产品荣誉	三年期开放式债券型持续优胜金牛基金（《中国证券报》2019年4月15日 A03版；过往业绩不代表未来表现）
申购起点	1元 A类 B类本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币（482002）、工银薪金货币（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）进行0费率转换。
成立日期	2010年8月16日
基金类型	债券型
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	交通银行股份有限公司
基金经理	欧阳凯先生、宋炳珅先生、魏欣女士
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。
投资目标	在适度承担风险并保持资产流动性的基础上，通过配置债券等固定收益类金融工具，追求基金资产的长期稳定增值，通过适量投资权益类资产力争获取增强型回报。
投资理念	经济结构的调整和经济增长方式的转变将使中国经济增长更加稳健，中国债券市场和股票市场将在经济增长的支撑下健康发展并不断完善。债券类资产是重要的资产配置品种，各类债券工具的发行将为投资者提供良好的低风险投资机会。本基金在债券组合的基础上适时适量配置股票等权益类资产，抓住股票市场投资机会，力争获取股票一级市场和二级市场的投资收益。
投资范围	具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、短期融资券和债券回购等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金投资组合资产配置比例：债券（含可转换债券）等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％，股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20％，基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。
业绩比较基准	中债综合财富指数收益率
风险收益特征	本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。
红利分配政策	在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次，每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 60%；期末可供分配利润是指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

费用种类	A类基金份额			B类基金份额
认/申购费率	金额（M）	认购费	申购费	认/申购费率
	M＜100万	0.6%	0.8%	0%
	100万≤M＜300万	0.4%	0.5%
	300万≤M＜500万	0.2%	0.3%
	M≥500万	每笔1000元	每笔1000元
赎回费率	持有期限	赎回费率		赎回费率
	Y<7天	1.5%		Y＜7天	1.5%
	7天≤Y＜30天	0.75%		7天≤Y＜30天	0.75%
	30天≤Y＜1年	0.1%
	1年≤Y<2年	0.05%		Y≥30天	0%
	2年≤Y	0%
销售服务费	0%			0.4%
管理费	0.7%
托管费	0.2%

工银瑞信双利债券基金面向养老金客户实施的特定申购费率，具体如下表所示：

申购金额(M,含申购费)	A类基金份额特定申购费率
M<100万	0.32%
100万≤M<300万	0.15%
300万≤M<500万	0.06%
500万≤M	按笔收取，1000元/笔

注：1、M为金额，Y为持有期限，1年指365天，本基金销售服务费率、管理费率和托管费率为年费率。
        2、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
       3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。
       4、享受费率优惠的客户需向直销柜台提交养老金费率优惠申请表。

本报告期自2019年7月01日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	1,398,071,466.24	5.18
	其中：股票	1,398,071,466.24	5.18
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	24,893,017,626.53	92.17
	其中：债券	24,893,017,626.53	92.17
	资产支持证券	-	-
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	200,966,029.43	0.74
8	其他资产	516,760,551.72	1.91
9	合计	27,008,815,673.92	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例(%)
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	-	-
C	制造业	517,580,676.90	2.01
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	71,019,919.54	0.28
E	建筑业	-	-
F	批发和零售业	45,438,000.00	0.18
G	交通运输、仓储和邮政业	72,742,000.00	0.28
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	502,843,144.99	1.96
J	金融业	22,480,000.00	0.09
K	房地产业	-	-
L	租赁和商务服务业	-	-
M	科学研究和技术服务业	27,383,728.00	0.11
N	水利、环境和公共设施管理业	44,375,422.87	0.17
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	6,205,000.00	0.02
R	文化、体育和娱乐业	88,003,573.94	0.34
S	综合	-	-
	合计	1,398,071,466.24	5.44

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
1	600570	恒生电子	1,999,516	147,824,217.88	0.57
2	002152	广电运通	10,000,096	86,200,827.52	0.34
3	600085	同仁堂	3,000,000	80,700,000.00	0.31
4	002120	韵达股份	2,000,000	68,800,000.00	0.27
5	002555	三七互娱	3,299,963	59,498,332.89	0.23
6	300327	中颖电子	1,899,821	50,877,206.38	0.20
7	300033	同花顺	499,985	49,598,512.00	0.19
8	002174	游族网络	2,999,994	47,699,904.60	0.19
9	603883	老百姓	600,000	45,438,000.00	0.18
10	002223	鱼跃医疗	2,000,000	43,200,000.00	0.17

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
1	国家债券	298,350,000.00	1.16
2	央行票据	-	-
3	金融债券	13,207,592,000.00	51.36
	其中：政策性金融债	13,154,372,000.00	51.15
4	企业债券	7,610,113,799.20	29.59
5	企业短期融资券	529,286,000.00	2.06
6	中期票据	2,026,545,000.00	7.88
7	可转债（可交换债）	1,138,986,827.33	4.43
8	同业存单	-	-
9	地方政府债	82,144,000.00	0.32
10	其他	-	-
11	合计	24,893,017,626.53	96.80

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
1	180205	18国开05	61,900,000	6,671,582,000.00	25.94
2	170215	17国开15	19,700,000	2,029,888,000.00	7.89
3	180210	18国开10	16,800,000	1,713,096,000.00	6.66
4	170210	17国开10	15,800,000	1,607,966,000.00	6.25
5	136775	16中船02	4,400,000	438,240,000.00	1.70

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	2,601,097.11
2	应收证券清算款	8,583,200.84
3	应收股利	-
4	应收利息	442,845,554.88
5	应收申购款	62,730,423.89
6	其他应收款	275.00
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	516,760,551.72

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值(元)	占基金资产净值比例（％）
1	132007	16凤凰EB	375,861,762.00	1.46
2	132004	15国盛EB	311,753,558.70	1.21
3	110031	航信转债	230,250,986.90	0.90
4	132006	16皖新EB	109,665,600.00	0.43
5	128035	大族转债	84,365,915.43	0.33
6	113522	旭升转债	15,282,885.80	0.06
7	113021	中信转债	1,544,337.00	0.01
8	110053	苏银转债	1,268,748.00	0.00
9	110049	海尔转债	417,790.80	0.00

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。

◀ 问：工银双利债券的基金合同成立时间？

答：本基金合同成立时间为2010年8月16日。

◀ 问：工银双利债券的投资目标是什么？

答：在适度承担风险并保持资产流动性的基础上，通过配置债券等固定收益类金融工具，追求基金资产的长期稳定增值，通过适量投资权益类资产力争获取增强型回报。

◀ 问：工银双利债券的投资范围是什么？

答：本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、短期融资券和债券回购等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

◀ 问：工银双利债券的投资组合比例是什么？

答：本基金投资组合资产配置比例：债券（含可转换债券）等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%，股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20%，基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。

◀ 问：工银双利债券的业绩基准如何？能保证收益吗？

答：本基金的业绩比较基准为：中债综合财富指数收益率
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

◀ 问：工银双利债券风险收益特征是什么？

答：本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。

◀ 问：工银双利债券收益分配原则是什么？

答：1、本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权；
2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6次，每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的60%；期末可供分配利润是指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数；
3、若基金合同生效不满3个月，可不进行收益分配；
4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即指基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
5、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，基金投资者可选择现金红利或将现金红利按除息日的该类份额基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
6、本基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截止日）的时间不超过15个工作日。
法律、法规或监管机构另有规定的，基金管理人在履行适当程序后，将对上述基金收益分配政策进行调整。

◀ 问：工银双利债券合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

答：本基金自2010年9月10日起开始办理日常申购业务；自2010年9月20日起开始办理日常赎回业务。

◀ 问：工银双利债券的赎回到账的时间？

答：赎回时，当投资人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处理。

◀ 问：工银双利债券的申购与赎回的原则是什么？

答：1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束后不得撤销；
4、先进先出原则，即在基金份额持有人赎回基金份额、基金管理人对该基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基金份额先赎回，认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
5、基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。

◀ 问：工银双利债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

答：根据我公司于2014年11月1日刊登在三大报、公司网站上的《关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分开放式基金调整申购、赎回、定投及单个账户最低保留份额限制等业务规则的公告》，自2014年11月5日起，本基金的申购与赎回的数额限制调整如下：
1、代销网点和本公司网上交易系统每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币（含申购费）；直销中心每个基金账户首次最低申购金额为100万元人民币（含申购费），已在直销中心有申购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为10元人民币（含申购费）；
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足10份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
3、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整申购金额、赎回份额及最低持有份额的数量限制，基金管理人必须在调整的2日前在至少一种中国证监会指定媒体上和基金管理人网站上公告并报中国证监会备案。

◀ 问：申购工银双利债券后何时可以查询基金份额？

答：本基金注册登记机构应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。