工银瑞信丰收回报灵活配置混合型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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货币型基金工银货币工银薪金货币工银现金货币工银添益快线货币工银财富货币工银安盈货币工银如意货币

指数基金工银沪深300指数工银深证红利ETF联接工银中证500ETF联接工银京津冀指数工银传媒指数工银创业板ETF联接工银上证50ETF联接工银沪深300ETF联接工银湾创100ETF联接工银黄金ETF联接工银深证100ETF联接工银科创ETF联接工银沪港深互联网ETF发起式联接工银科技龙头ETF发起式联接工银中证500六个月持有指数增强工银中证创新药产业ETF发起式联接

ETF基金央企ETF 深红利ETF 创业板ETF工银工银上证50ETF 工银沪深300ETF 工银中证500ETF 湾创ETF 深100ETF工银黄金ETF基金工银中证800ETF 工银MSCI中国ETF 科创ETF 科技龙头ETF 消费服务ETF 创新药产业ETF 互联网龙头ETF 日经ETF 物联网ETF工银线上消费ETF 180ESGETF 锂电池ETF

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元工银全球股票美元工银全球股票港币

FOF基金工银养老2035 工银养老2050 工银养老2040 工银智远配置三个月持有期混合FOF 工银养老2045 工银稳健养老工银养老2055 工银价值稳健6个月持有混合（FOF）工银睿智进取一年封闭运作股票(FOF-LOF) 工银平衡养老三年持有混合发起(FOF) 工银养老目标2060五年持有混合发起（FOF）

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产品分类说明

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基金名称	工银瑞信丰收回报灵活配置混合型证券投资基金
基金简称	工银丰收回报灵活配置混合
基金代码	A类：001650 C类：002233
申购起点	10元 A类 1元 C类本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币（482002）、工银薪金货币A（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）、工银安盈货币A(002679)进行0费率转换（仅适用于个人投资者）。
成立日期	2015年10月27日
基金类型	混合型
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	广发银行股份有限公司
基金经理	何秀红女士、郭雪松先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中风险（R3）。
投资目标	通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式，深入研究不同周期与市场背景下各类型资产的价值与回报，通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券选择，在风险可控的范围内追求组合收益的最大化。
投资范围	具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为0%–95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
业绩比较基准	30%×沪深300指数收益率＋70%×中债综合指数收益率
风险收益特征	本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。
红利分配政策	1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为4次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后同一类别基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、同一类别基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
基金产品资料概要	点击查看《工银丰收回报灵活配置混合A基金产品资料概要》详情点击查看《工银丰收回报灵活配置混合C基金产品资料概要》详情

费用种类	A类基金份额		C类基金份额
认购费率	M＜100万	1.2%	0%
	100万≤M＜300万	0.8%
	300万≤M＜500万	0.6%
	500万≤M	按笔收取，1,000元/笔
申购费率	M＜100万	1.5%	0%
	100万≤M＜300万	1.0%
	300万≤M＜500万	0.8%
	500万≤M	按笔收取，1,000元/笔
赎回费率	Y＜7天	1.5%	Y＜7天	1.5%
	7天≤Y＜30天	0.75%	7天≤Y ＜30天	0.50%
	30天≤Y＜1年	0.50%
	1年≤Y＜2年	0.30%	Y≥30天	0%
	Y≥2年	0%
销售服务费	0%		0.40%
基金管理费率	0.50%
基金托管费率	0.10%

注：1、 M为认购、申购金额；1年指365天；认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，自该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2021年7月1日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	344,991,086.29	32.82
	其中：股票	344,991,086.29	32.82
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	647,804,234.08	61.62
	其中：债券	647,804,234.08	61.62
	资产支持证券	-	-
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	1,400,000.00	0.13
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	53,337,590.10	5.07
8	其他资产	3,714,266.89	0.35
9	合计	1,051,247,177.36	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	18,116.82	0.00
B	采矿业	-	-
C	制造业	261,105,823.55	35.09
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	17,507,135.39	2.35
F	批发和零售业	34,160.56	0.00
G	交通运输、仓储和邮政业	1,769,771.40	0.24
H	住宿和餐饮业	3,345.12	0.00
I	信息传输、软件和信息技术服务业	33,906,425.73	4.56
J	金融业	1,050,318.00	0.14
K	房地产业	-	-
L	租赁和商务服务业	5,512,000.00	0.74
M	科学研究和技术服务业	13,882,301.36	1.87
N	水利、环境和公共设施管理业	4,700,395.74	0.63
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	-	-
R	文化、体育和娱乐业	5,501,292.62	0.74
S	综合	-	-
	合计	344,991,086.29	46.37

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	300750	宁德时代	61,000	32,069,530.00	4.31
2	002415	海康威视	540,000	29,700,000.00	3.99
3	300274	阳光电源	110,808	16,441,691.04	2.21
4	600660	福耀玻璃	357,700	15,112,825.00	2.03
5	600031	三一重工	556,600	14,159,904.00	1.90
6	000858	五粮液	62,305	13,669,093.95	1.84
7	600600	青岛啤酒	140,400	11,306,412.00	1.52
8	300454	深信服	46,800	10,979,280.00	1.48
9	688111	金山办公	35,329	10,009,412.28	1.35
10	002311	海大集团	137,300	9,254,020.00	1.24

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	37,568,995.00	5.05
2	央行票据	-	-
3	金融债券	41,936,000.00	5.64
	其中：政策性金融债	41,936,000.00	5.64
4	企业债券	15,533,500.00	2.09
5	企业短期融资券	-	-
6	中期票据	-	-
7	可转债（可交换债）	552,765,739.08	74.29
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	647,804,234.08	87.06

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	110059	浦发转债	597,730	62,110,124.30	8.35
2	132004	15国盛EB	595,650	61,625,949.00	8.28
3	113021	中信转债	567,880	60,672,299.20	8.15
4	113042	上银转债	553,360	57,455,368.80	7.72
5	132015	18中油EB	537,180	56,301,835.80	7.57

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	167,906.99
2	应收证券清算款	-
3	应收股利	-
4	应收利息	3,492,933.09
5	应收申购款	53,426.81
6	其他应收款	-
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	3,714,266.89

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	110059	浦发转债	62,110,124.30	8.35
2	132004	15国盛EB	61,625,949.00	8.28
3	113021	中信转债	60,672,299.20	8.15
4	113042	上银转债	57,455,368.80	7.72
5	132015	18中油EB	56,301,835.80	7.57
6	110053	苏银转债	32,867,940.00	4.42
7	132018	G三峡EB1	26,028,001.20	3.50
8	132021	19中电EB	22,171,739.40	2.98
9	127012	招路转债	20,705,850.00	2.78
10	113024	核建转债	16,963,582.80	2.28
11	113037	紫银转债	16,737,157.80	2.25
12	113044	大秦转债	14,949,018.40	2.01
13	128034	江银转债	10,953,925.80	1.47
14	113026	核能转债	7,270,144.70	0.98
15	113605	大参转债	5,796,960.00	0.78
16	128129	青农转债	5,631,489.00	0.76
17	127016	鲁泰转债	4,287,787.60	0.58
18	128141	旺能转债	4,113,046.30	0.55
19	110041	蒙电转债	4,081,674.00	0.55
20	110067	华安转债	3,749,484.00	0.50
21	110063	鹰19转债	3,626,764.40	0.49
22	127007	湖广转债	3,587,150.00	0.48
23	132022	20广版EB	3,539,186.70	0.48
24	128066	亚泰转债	3,311,126.00	0.45
25	113600	新星转债	3,294,755.10	0.44
26	128083	新北转债	3,122,503.89	0.42
27	127019	国城转债	3,033,788.62	0.41
28	110068	龙净转债	2,279,580.80	0.31
29	113043	财通转债	2,258,400.00	0.30
30	113033	利群转债	1,865,784.60	0.25
31	128127	文科转债	1,825,765.00	0.25
32	110038	济川转债	1,696,575.30	0.23
33	113570	百达转债	1,526,850.00	0.21
34	128125	华阳转债	1,432,304.80	0.19
35	127006	敖东转债	1,044,959.40	0.14
36	132016	19东创EB	816,000.00	0.11
37	113563	柳药转债	746,194.50	0.10
38	113596	城地转债	309,771.00	0.04

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。　


问：工银丰收回报灵活配置混合基金的基金合同成立时间？

	答：本基金合同生效时间为2015年10月27日。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的基金募集时间？

	答：工银丰收回报灵活配置混合基金的基金募集时间为：2015年9月24日至2015年10月23日。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的投资目标是什么？

	答：通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式，深入研究不同周期与市场背景下各类型资产的价值与回报，通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券选择，在风险可控的范围内追求组合收益的最大化。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的资产配置策略是什么？

	答：本基金将由投资研究团队及时跟踪资本市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、资本市场运行状况等因素的深入研究，分别判断权益和固定收益等市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析、公司盈利能力与现金流状况，综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略，将基金资产在各类型证券上进行灵活配置。其中，当权益市场资产价格明显上涨时，适当增加权益类资产配置比例；当权益市场处于下行周期且市场风险偏好下降时，适当增加固定收益类资产配置比例，并通过灵活运用衍生品合约的套期保值与对冲功能，最终力求实现基金资产组合收益的最大化，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：本基金的业绩比较基准为：30%×沪深300指数收益率＋70%×中债综合指数收益率。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的风险水平如何？

	答：本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金红利分配政策是什么？

	答：1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为4次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后同一类别基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、同一类别基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购和赎回，具体业务办理时间在申购和赎回开始公告中规定。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的赎回到账的时间？

	答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的认购起点是多少？

	答：1、工银丰收回报灵活配置混合型证券投资基金A，销售机构网点每个基金账户每次认购金额（含认购费）不得低于10元人民币，累计认购金额不设上限。 2、工银丰收回报灵活配置混合型证券投资基金A，本公司电子自助交易可接受投资者单笔认购金额（含认购费）在10元人民币以上（含10元）的认购申请。具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。 3、工银丰收回报灵活配置混合型证券投资基金C，销售机构网点每个基金账户每次认购金额（含认购费）不得低于1元人民币，累计认购金额不设上限。 4、工银丰收回报灵活配置混合型证券投资基金C，本公司电子自助交易可接受投资者单笔认购金额（含认购费）在1元人民币以上（含1元）的认购申请。具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。 3、募集期投资者可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。 4、当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。

问：认购工银丰收回报灵活配置混合基金后何时可以查询基金份额？

	答：本基金合同成立之后投资人可以通过相关销售机构或本公司官网网上交易查询认购确认的基金份额。