工银瑞信丰收回报灵活配置混合型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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货币型基金工银货币工银安心增利场内货币工银薪金货币工银现金货币工银添益快线货币工银财富货币工银安盈货币工银如意货币

指数基金工银沪深300指数工银深证红利ETF联接工银中证500ETF联接工银京津冀指数工银中证传媒指数分级工银中证高铁产业指数分级工银中证环保产业指数分级工银中证新能源指数分级深成LOF 工银创业板ETF联接工银上证50ETF联接工银沪深300ETF联接工银湾创100ETF联接工银黄金ETF联接工银深证100ETF联接

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短期理财工银60天理财债券

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基金名称	工银瑞信丰收回报灵活配置混合型证券投资基金
基金简称	工银丰收回报灵活配置混合
基金代码	A类：001650 C类：002233
申购起点	10元 A类 C类本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币（482002）、工银薪金货币（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）进行0费率转换。
成立日期	2015年10月27日
基金类型	混合型
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	广发银行股份有限公司
基金经理	何秀红女士、郭雪松先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中风险（R3）。
投资目标	通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式，深入研究不同周期与市场背景下各类型资产的价值与回报，通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券选择，在风险可控的范围内追求组合收益的最大化。
投资范围	具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为0%–95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
业绩比较基准	30%×沪深300指数收益率＋70%×中债综合指数收益率
风险收益特征	本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。
红利分配政策	在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为4次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。

费用种类	A类基金份额		C类基金份额
认购费率	M＜100万	1.2%	0%
	100万≤M＜300万	0.8%
	300万≤M＜500万	0.6%
	500万≤M	按笔收取，1,000元/笔
申购费率	M＜100万	1.5%	0%
	100万≤M＜300万	1.0%
	300万≤M＜500万	0.8%
	500万≤M	按笔收取，1,000元/笔
赎回费率	Y＜7天	1.5%	Y＜7天	1.5%
	7天≤Y＜30天	0.75%	7天≤Y ＜30天	0.50%
	30天≤Y＜1年	0.50%
	1年≤Y＜2年	0.30%	Y≥30天	0%
	Y≥2年	0%
销售服务费	0%		0.40%
基金管理费率	0.50%
基金托管费率	0.10%

注：1、 M为认购、申购金额；1年指365天

2、为更好地向养老金客户提供投资理财服务，工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“本公司”）决定自2020年6月15日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下部分基金的申购费率优惠活动。

活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购（不含定期定额申购）前述适用基金的养老金客户，享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

3、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

4、本次费率优惠活动仅限于基金管理人直销柜台渠道。

本报告期自2020年1月1日起至3月31日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	34,602,152.28	10.00
	其中：股票	34,602,152.28	10.00
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	274,010,111.20	79.22
	其中：债券	237,756,511.20	68.74
	资产支持证券	36,253,600.00	10.48
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	24,100,000.00	6.97
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	4,107,860.68	1.19
8	其他资产	9,052,918.96	2.62
9	合计	345,873,043.12	100.00

注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	-	-
C	制造业	13,011,192.52	3.81
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	-	-
F	批发和零售业	19,147.31	0.01
G	交通运输、仓储和邮政业	5,307,100.56	1.55
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	2,089,794.96	0.61
J	金融业	9,059,805.95	2.65
K	房地产业	2,919,024.00	0.85
L	租赁和商务服务业	-	-
M	科学研究和技术服务业	17,552.98	0.01
N	水利、环境和公共设施管理业	-	-
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	-	-
R	文化、体育和娱乐业	2,178,534.00	0.64
S	综合	-	-
	合计	34,602,152.28	10.13

注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	601872	招商轮船	559,701	3,148,318.06	0.92
2	002311	海大集团	61,800	2,484,360.00	0.73
3	000333	美的集团	46,200	2,237,004.00	0.65
4	601816	京沪高铁	384,125	2,158,782.50	0.63
5	600036	招商银行	66,000	2,130,480.00	0.62
6	601318	中国平安	28,700	1,985,179.00	0.58
7	600048	保利地产	124,200	1,846,854.00	0.54
8	000858	五粮液	15,200	1,751,040.00	0.51
9	601601	中国太保	61,000	1,721,420.00	0.50
10	601166	兴业银行	105,000	1,670,550.00	0.49

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	156,486,260.20	45.80
	其中：政策性金融债	156,486,260.20	45.80
4	企业债券	43,713,431.00	12.79
5	企业短期融资券	-	-
6	中期票据	-	-
7	可转债（可交换债）	8,336,820.00	2.44
8	同业存单	29,220,000.00	8.55
9	其他	-	-
10	合计	237,756,511.20	69.58

注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	180210	18国开10	900,000	95,706,000.00	28.01
2	111903094	19农业银行CD094	300,000	29,220,000.00	8.55
3	190311	19进出11	200,000	20,620,000.00	6.03
4	180205	18国开05	100,000	11,187,000.00	3.27
5	180406	18农发06	100,000	11,038,000.00	3.23

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	138060	联易融15	100,000	10,078,000.00	2.95
2	165091	19国风1A	80,000	8,035,200.00	2.35
3	138061	永熙优17	70,000	7,053,200.00	2.06
4	138145	瑞新5A1	50,000	5,039,500.00	1.47
5	138122	南链2优2	30,000	3,024,000.00	0.88
6	138104	永熙优18	30,000	3,023,700.00	0.88

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	90,652.21
2	应收证券清算款	3,345,485.12
3	应收股利	-
4	应收利息	5,613,362.10
5	应收申购款	3,419.53
6	其他应收款	-
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	9,052,918.96

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	110033	国贸转债	3,413,857.60	1.00
2	132004	15国盛EB	2,338,548.90	0.68

注:上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。

u报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

序号	股票代码	股票名称	流通受限部分的公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）	流通受限情况说明
1	601872	招商轮船	3,148,318.06	0.92	非公开流通受限
2	601816	京沪高铁	2,158,782.50	0.63	新股锁定


问：工银丰收回报灵活配置混合基金的基金合同成立时间？

	答：本基金合同生效时间为2015年10月27日。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的基金募集时间？

	答：工银丰收回报灵活配置混合基金的基金募集时间为：2015年9月24日至2015年10月23日。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的投资目标是什么？

	答：通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式，深入研究不同周期与市场背景下各类型资产的价值与回报，通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券选择，在风险可控的范围内追求组合收益的最大化。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的资产配置策略是什么？

	答：本基金将由投资研究团队及时跟踪资本市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、资本市场运行状况等因素的深入研究，分别判断权益和固定收益等市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析、公司盈利能力与现金流状况，综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略，将基金资产在各类型证券上进行灵活配置。其中，当权益市场资产价格明显上涨时，适当增加权益类资产配置比例；当权益市场处于下行周期且市场风险偏好下降时，适当增加固定收益类资产配置比例，并通过灵活运用衍生品合约的套期保值与对冲功能，最终力求实现基金资产组合收益的最大化，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：本基金的业绩比较基准为：30%×沪深300指数收益率＋70%×中债综合指数收益率。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的风险水平如何？

	答：本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金红利分配政策是什么？

	答：在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为4次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购和赎回，具体业务办理时间在申购和赎回开始公告中规定。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的赎回到账的时间？

	答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则

问：工银丰收回报灵活配置混合基金的认购起点是多少？

	答：1、销售机构网点每个基金账户每次认购金额（含认购费）不得低于10元人民币，累计认购金额不设上限。 2、本公司电子自助交易可接受投资者单笔认购金额（含认购费）在10元人民币以上（含10元）的认购申请。具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。 3、直销中心每个基金账户首次认购金额（含认购费）不得低于100万元人民币，已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为10元人民币（含认购费）。 4、募集期投资者可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。 5、当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。

问：认购工银丰收回报灵活配置混合基金后何时可以查询基金份额？

	答：本基金合同成立之后投资人可以通过相关销售机构或本公司官网网上交易查询认购确认的基金份额。