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盘点公募2018:助力养老开局之年 工银瑞信独占鳌头

来源:和讯网
        2018年适逢公募基金成立20周年,20年来公募基金已逐步成长为我国养老金投资管理领域的主力军,管理了社保基金委托的八成份额,实现了年化8.44%的业绩回报。
  而2018年无疑是公募基金助力养老开局、取得大突破的一年,这一年既是养老目标基金的启动元年,也是职业年金在公募基金的落地元年,使得公募基金业在服务普惠金融的道路上又迈上了一个新台阶。
  这一年28家基金公司40只养老目标基金获批,9家基金公司中标国家级、省级职业年金投资管理人,这一年公募基金受托管理的社保基金、基本养老金、企业年金等各类养老金已达1.66万亿元(9月末数据),这一年协会开始公布养老金管理规模排名,养老金三强工银瑞信、华夏、嘉实实力雄厚,居首的工银瑞信基金管理的养老金类资产已逾2600亿元。
  养老金业务将成为基金行业未来20年发展的重要推动力。对于公募基金来说,既是难得的历史机遇,又是重大的责任和使命,促使他们苦练内功,去迎接充满挑战的未来。
  养老目标基金问世,,28家基金公司上“起跑线”
  2018年,是公募服务个人养老取得零的突破的一年。继3月2日《养老目标证券投资基金指引(试行)》颁布,5个月后,8月6日迎来首批14只养老目标基金获批,标志着公募助力养老金“第三支柱”建设正式拉开帷幕,2个多月后第二批12只养老目标基金拿到“准生证”,12月28日第三批养老目标基金也经批准落地,至此,全市场上获得批文的养老目标基金产品达到40只。
  养老目标基金在养老形势严峻、国民个人养老投资意识欠缺的背景下重磅推出,为投资者提供了“一站式”养老服务,可谓恰逢其时。对公募而言,服务养老第三支柱既是责任使然,更是突破自身发展瓶颈的必然。面对这一片新的蓝海,头部公司早已厉兵秣马。如在已获批的40只基金中,养老金管理规模排名前6的基金公司,工银瑞信、华夏、嘉实、易方达、南方基金等5家均有2只以上获批,且多布局在养老目标2035、养老目标2050这两个中国人口大爆发阶段人群的目标退休日期。
  养老目标基金的问世,是2018年公募行业最具创新、备受瞩目的大事件,开创了公募基金服务个人养老新时代,标志着公募基金业服务个人养老投资进入了新的阶段。
  职业年金落地,养老金头部公司成大赢家
  2018年也是养老第二支柱——职业年金在公募基金的落地元年。10月31日,中央国家机关事业单位职业年金投资管理人名单出炉,19家专业机构获得管理资格,其中包括工银瑞信、华夏、易方达、博时、南方、招商、富国、海富通、银华等9家基金公司。随后,12月10日,首个省级地方职业年金计划——新疆职业年金投资管理人名单揭晓,工银瑞信、易方达、南方、华夏、富国、博时、海富通等多家公募基金被选为国家级、省级职业年金投资管理人。
  职业年金制度从2014年底开始实施,在我国养老保障三支柱体系中,职业年金与企业年金同属第二支柱范畴。2016年10月,财政部等部门联合印发《职业年金基金管理暂行办法》,拉开了职业年金入市序幕。目前,具备职业年金投资管理人资格的机构有21家,其中公募基金11家。根据测算,职业年金实账积累规模达七八千亿元级别,未来每年新增规模可达近两千亿元。
  公募基金在养老金业务方面具有诸多优势,职业年金业务将成为公募基金机构业务的必争之地。而职业年金业务也对公募基金公司的研究、资产配置能力提出更高要求,投资实力突出的养老金头部公司竞争优势明显。在两个评选结果已经出炉的职业年金招标中,4家基金公司收获最丰,连续中标中央和新疆的3个账户,这4家公司中有3家居养老金管理规模前6之列,分别为位列第1的工银瑞信基金、位列第4的易方达基金及位列第6的南方基金。
  展望2019年,必将成为公募基金养老金业务大发展之年,一方面个人税收递延型商业养老保险试点5月1日将到期,试点结束后,公募基金有望纳入个人商业养老账户投资范围,享受个税递延政策,这对养老目标基金的发展无疑将起到巨大推动作用。同时,各省级地方职业年金计划明显提速,如山东省职业年金托管人评选结果出炉,上海市职业年金基金受托人评选招标已于近日启动,福建等地职业年金相关计划也在加速推进。另一方面,养老金业务也必将推动公募基金业自身高质量发展,推动资产配置和长线投资能力的持续提升。
 


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