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闯江湖跟着“老侠客”何需择时 工银瑞信“天山七剑”总有一剑是您的最爱

来源:北青网
    作为目前国内最大的中外合资基金管理公司,工银瑞信依托股东优势,引进和借鉴外方股东在投资理念、投研体系、风险控制等方面成熟的体系和资源,成立12年来不断完善系统化、规范化、一体化的投资流程,打造了实力雄厚的投研团队,建立了覆盖境内外股票、债券市场的全面的投资管理能力,构筑了可持续投资能力,在权益产品方面更是形成了“天山七剑”的全天候格局。
    “炒股不如买基”,这是2017年市场带给投资者的最大冲击。但这个道理并不是今年才忽然就成为了“真理”,只是今年给投资者的感受格外强烈而已。类似的道理其实在武侠书里经常出现,那就是跟着武功高强的老侠客闯荡江湖,什么样的陷阱、对手都造不成困扰,都不在话下。
    令投资者更为欣慰的是,随着时间的沉淀,市场上这样的“老侠客”也越来越多,以老牌基金公司工银瑞信基金为例,据银河证券数据,截止12月15日,工银瑞信旗下权益类基金中,有37只产品今年来业绩涨超10%,其中,更有12只产品今年以来业绩涨幅位列同类前十,位列同类前1/3行列的共有28只。显然,跟着这样的老侠客闯荡江湖,什么灰犀牛什么黑天鹅都不在话下,投资者也无需绞尽心力去择时。事实上,工银瑞信基金旗下一些成立时间较长的权益类产品历史业绩确实优秀。以工银瑞信核心价值A为例,这只成立于2005年8月31日的老牌绩优产品,截止2017年12月20日,其自成立以来复权单位净值增长率为621.21%,已经上涨了6倍。
    值得一提的是,作为目前国内最大的中外合资基金管理公司,工银瑞信依托股东优势,引进和借鉴外方股东在投资理念、投研体系、风险控制等方面成熟的体系和资源,成立12年来不断完善系统化、规范化、一体化的投资流程,打造了实力雄厚的投研团队,建立了覆盖境内外股票、债券市场的全面的投资管理能力,构筑了可持续投资能力。
    也正是得益于实力雄厚的投研团队,工银瑞信权益基金形成了“七剑下天山”的格局。他们各有什么武功秘笈?牛熊变幻中又如何脱颖而出?北青网记者深入采访之后,为您一一点评,供您参考。
 

舍神剑“工银瑞信金融地产混合基金”:坚毅!
    舍神是一把开山辟石的大剑,代表重生、纯朴、恒心。这是晦明大师到天山的第一把剑。铸打之时,由于材料有限,所以剑身粗犷带野性,但却含强烈生命力,只要有恒心,自能助你无处不利,无处不坚。在工银瑞信旗下众多的权益产品中,工银瑞信金融地产混合基金更像舍神剑。
    作为业内首只主投金融地产行业的主动权益类产品,工银瑞信金融地产混合自诞生之日起就表现出了它开山辟石的强大冲刺能力以及超强的业绩长跑耐力。Wind数据显示,这只基金成立于2013年8月26日,一年后即“一战成名”,凭借主动权益类基金中唯一收益超100%的业绩夺得2014年度冠军,并跑赢同期基准35.61%,2015年工银金融地产混合再度跑赢基准25.16%。凭借最近三年偏低的波动幅度、低的风险系数和高的夏普比率,被晨星评为三年期五星级混合型基金,堪称主动权益类的“漂亮50”基金。
    值得一提的是,截至12月20日,银河证券行业偏股基金中只有6只基金成立以来累计收益200%以上,工银金融地产混合即为其中之一,成立四年来累计为投资者获得回报高达211.82%,成立以来年化收益居同类第一名。今年以来该基金的累计涨幅也达到了26.40%,居同类第5名,且跑赢业绩比较基准11.45个百分点(Wind数据)。
    业绩持续稳定、具有较好超额收益能力的工银金融地产混合基金也受到了投资者的青睐。三季报显示,该基金今年以来实现了大规模净申购,基金份额较年初增长了近4亿份、增幅达54%,基金规模也从年初的14.93亿元增长到25.47亿元。
 

青干剑“工银瑞信前沿医疗股票基金、工银瑞信医疗保健股票基金”:防守!
    青干剑象征“防守”。是晦明打的最后一把剑,剑以陨石炼成。稍有光,剑便会发亮,光线四散中,看不清剑锋,令人避无可避。工银瑞信前沿医疗股票、工银医疗保健行业股票业绩稳定、逆势上涨的特性与青干剑不谋而合。
    业内人士指出,受今年以来医疗板块低迷行情拖累,医药主题基金整体表现不佳,银河证券数据显示,截至12月20日,医药行业股票型基金年内平均回报仅为10.35%,低于同期股票型基金13.58%的平均水平3.23个百分点。然而,工银瑞信前沿医疗股票、工银医疗保健行业股票这两只基金不但防守出色,并且依然双双逆市取得了超额回报,无愧于“青干剑”的英名。Wind数据显示,工银瑞信前沿医疗股票年内涨幅达24%,不仅战胜股票型基金平均水平,且跑赢业绩比较基准14.29%(Wind数据),较医药行业股票型基金平均水平高出13.65%,在同类产品中排名第二。工银瑞信医疗保健行业股票年内涨幅也达14.93%,居同类第四。
    值得一提的,上述两只基金不仅年内表现突出,业绩始终稳居同类前三甲,长期来看,工银前沿医疗股票、工银医疗保健行业股票也为投资和创造了丰厚回报。银河证券数据显示,截至12月20日,其成立以来的复权单位净值收益率分别达到39.5%和46.3%,成立以来年化收益居同类冠、亚军。
 

竞星剑“工银瑞信文体产业股票基金”:精准!
    七剑中竞星剑是双手剑,剑柄扎有钢丝剑絮,有铁珠。最被人们称道的是它的剑灵的强大天赋技能,爆发力十足,不容小觑。工银瑞信文体产业股票也正好与之相似,选股能力特别出色,能持续为投资者创造超额回报。
    Wind数据显示,三季度基金、QFII等机构增持了部分传媒股,已经处于历史最低估值水平的传媒板块开始回暖。受此利好刺激,相关主题基金涨势喜人,银河证券数据显示,截至12月20日工银瑞信文体产业股票今年以来的涨幅高达27.68%,位列同类基金TOP10,超越同期股票型基金的平均水平14.1%。
    业内人士指出,工银文体产业股票脱颖而出的秘诀主要得益于其强大的选股能力,三季末其十大重仓股中,2只个股年内股价涨幅超90%。作为2016年主动股票型基金的季军,工银文体产业股票(截至12月20日,银河证券数据)成立以来年化回报达21.79%。相对比较基准,该基金也持续为投资者取得了优秀的超额回报,根据Wind数据,截至12月20日,工银文体产业股票年内超越基准逾39.97个百分点,成立以来累计跑赢基准高达81.98%。
 

莫问剑“工银瑞信新趋势灵活配置混合基金”:智慧!
    晦明大师说:莫问前程有愧,只求今生无悔。于是铸剑“莫问”。“莫问”是乌黑的。它的感觉是剑气,剑风能伤人,如汽枪。空气中有飞尘、有雨的话,“莫问”剑就更厉害。工银瑞信新趋势灵活配置混合也正是这样的特性,越是市场震荡,越是猴市,其获得超额收益的能力就越强。
    尽管今年以来A股主流指数多实现上涨,板块、个股分化明显,股民亏损概率达八成左右。相比之下,主动管理型基金逾八成上涨,给投资者带来了实实在在的收益。银河证券数据显示,截至12月20日,工银瑞信新趋势灵活配置混合今年以来复权单位净值增长率为16.31%,位列同类冠军。
    据了解,工银新趋势灵活配置混合通过对股、债两市进行综合分析,采用“自上而下”和“自下而上”结合的投资策略,今年来几乎精准地踏对了市场节奏。Wind数据显示,前三季度食品饮料、有色金融、钢铁等行业指数涨幅均超过20%。工银新趋势灵活配置混合在三季度恰恰增持了建筑、建材、食品饮料等涨幅领先的行业板块。个股方面,中国平安等优质白马股近期受资金追捧,工银新趋势灵活配置混合三季度前十大重仓股中就包含中国平安等优质个股。
    精准的调仓选股助推工银新趋势灵活配置混合成为同类的佼佼者,2016年以来持续跑赢业绩比较基准。银河证券数据统计,截至12月20日,该基金A、C今年以来净值增长率分别为16.31%、11.98%,超过同期业绩基准增长率10.87%、6.54%,年内回报高居同类冠、亚军。
 

日月剑“工银瑞信深证红利ETF及联接基金”:共存!
    日月剑是七剑中最亮的一把剑,并且会越打越明亮耀眼。它由两把相连的子母剑组成,时而双剑时而成一体,攻击范围可大可小。日月剑代表协调共存。作为目前市场上唯一跟踪深证红利指数的基金产品,工银瑞信深证红利ETF及联接基金完美地体现了它“日月剑”的个性。
    据了解,红利投资在欧美成熟资本市场已经被证实是相对成熟且长期有效的投资策略,具备低风险中高收益的特征。在我国,随着证券市场的发展和相关监管机制的成熟,红利投资的长期投资价值也越来越受投资者尤其是长线资金的关注。
    作为目前市场上唯一跟踪深证红利指数的基金产品,工银深证红利ETF及联接基金长、中、短期收益率均领跑同类。银河证券数据显示,截至12月15日,工银深证红利ETF今年以来的收益高达44.52%,位居银河证券104只同类股票ETF基金涨幅榜第四,工银深证红利ETF联接更凭借41.69%的收益居同类第2名。长期来看,工银深证红利ETF及联接基金的业绩表现同样不俗,最近2年、3年及5年工银深证红利ETF的涨幅分别为36.11%、60.89%和142.03%,不仅是同期沪深300指数收益的2倍以上,且始终跻身被动指数型基金前7名,长期投资价值凸显。
    工银瑞信旗下的被动产品投资标的涵盖了宽基指数、主题策略指数、行业指数等多种类型,其中工银深证红利ETF和工银上证央企ETF均是市场上独家跟踪该指数的产品。凭着在被动投资领域的优先布局和精耕细作,工银瑞信被动投资实力获得了权威机构的认可,其中工银沪深300曾凭借远低于市场平均的年化跟踪误差,获得“指数型金牛基金”。Wind数据显示,截至12月20日,工银瑞信旗下成立满五年的6只指数产品中,5只年内收益在20%以上,为投资者实现了良好的投资回报,是成为未来FOF资产配置的良好选择。
 

天瀑剑“工银瑞信香港中小盘股票基金(QDII)”:平衡!
    天瀑剑,熔化百剑而成,柄芒不分,攻守不定。其形又细又长,能藏于竹竿之中,一旦出鞘寒光闪现,颤动如飞瀑流水,因而得名。而作为业内较早“出海”的基金公司之一,工银瑞信的海外业务发展,也正是稳扎稳打,取长补短,水到渠成。
    自2005年成立以来,工银瑞信便着力开拓海外业务,并于2011年起发起设立全资香港子公司工银瑞信(国际),以中国资产的全球化配置和全球资产的中国配置为发展主线,致力于建立完整的人民币财富管理平台,提供全方位的人民币资产管理服务。经过十余年发展,工银瑞信不仅打造了涵盖QDII、QFII、RQFII、互认基金、沪港深等在内的较为完善的海外产品线,更在国际业务领域积极布局,积累了包括国际养老金机构、海外商业银行等海外客户。
    除了服务的多元化,工银瑞信海外投资产品也持续领航。银河证券数据显示,截至12月19日,工银香港中小盘美元年内累计收益达34.90%,高踞同类产品亚军,工银全球股票亦以31.49%的收益率,居第5位。
    实力出众,荣誉自然随之而来。据了解,工银瑞信曾先后荣获《中国证券报》 “海外投资金牛基金公司”及《证券时报》“海外投资明星团队奖”等权威荣誉,综合折射出公司出色的海外投资实力。
 

游龙剑“工银瑞信沪港深股票基金”:进攻!
    游龙剑是是晦明禅师采五金之精用少林寺的“龙泉百炼诀”中秘法重炼的师传宝剑,为天下最锋利的剑,代表进攻。而工银瑞信沪港深股票基金素以“精准把握港股行情,择时与择股双优”著称,游龙剑的特性一显无遗。
    作为沪港深基金中的佼佼者,工银沪港深股票今年来的表现不负众望,银河证券及Wind数据显示,截至12月20日,该基金今年以来净值累计上涨32.90%,位列同类前1/7,跑赢业绩比较基准11.41个百分点。
    业内人士指出,今年以来港股屡创新高,内地资金配置港股的热情也在不断升温。对普通投资者而言,在港股开户不仅手续繁琐,而且门槛较高,不如借道港股通配置港股,实现全球资产配置。
    三季报显示,工银沪港深股票仓位为88.93%,其中港股占基金总资产的比超过88%,前十大重仓股均为港股,不仅持仓远超平均水平(截至三季度末,市场上沪港深主题基金持有港股占净值的比例均值仅为53.26%,来源:Wind),且成功捕捉到腾讯控股、中国平安、友邦保险等港股大“牛”。由此可见,工银沪港深股票不仅具有较强的市场预判能力,通过提升仓位更好地享受到港股此轮上涨,且具备非常强的港股精选能力,揽获重磅港股。
 


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