工银瑞信基金定投“圆梦计划” 辐射家庭四大领域
6只基金为教育、置业、购车、退休保驾护航,未雨绸缪,让资产保持稳定增长
对于每个投资者而言,教育、置业、购车和退休都是保证优质生活质量所必须去完整的四个梦想。
不同的梦想,实现的方式各不相同。怎样未雨绸缪,让自己和家庭的资产减少波动而且保持稳定增长?工银瑞信基金为你量身定制基金定投“圆梦计划”,助你实现这四个梦想。
四大定投计划 为梦想保驾
春晖教育计划
“谁言寸草心,报得三春晖”,父母总是希望把世界上最美好的事物都留给自己的孩子。在竞争日益激烈的现代社会,良好的教育是父母送给子女最好的礼物。
工银圆梦定投之春晖教育计划
模拟积累目标:30万(10万大学教育、20万海外留学的经费)
定投年限:12-18年
示例产品:工银价值(481001)
产品特点:旗舰产品,五星之选;挖掘核心,长期致胜
每月定投金额:(以上证综指过去17年实际复合年收益率11.33%计算):
金屋置业计划
安居才能立业,有家才有温暖。住上自己的大房子,是每个刚踏入社会的年轻人的梦想,面对昂贵的房价,如何才能筹集购房首付款?
工银圆梦定投之金屋置业计划
模拟积累目标:20万(按50万房价,首付40%计算)
定投年限:5-10年
示例产品:工银平衡(483003)
特点:混合型基金,进可攻,退可守,风险收益特征中等,适合中短期基金定投 每月定投金额:(以上证综指过去17年实际复合年收益率11.33%计算):
宝马购车计划
“宝马雕车香满路”,拥有一辆属于自己的爱车,并不是奢侈,而是让生活更加方便、品质更加精致。车行天下,积累却需从现在开始。
工银圆梦定投之宝马购车计划
拟积累目标:10万(购买一辆中级家庭轿车)
定投年限:3-5年
示例产品:工银平衡(483003)
特点:混合型基金,进可攻,退可守,风险收益特征中等,适合中短期基金定投
每月定投金额:(以上证综指过去17年实际复合年收益率11.33%计算):
夕阳红退休计划
最美不过夕阳红,让自己的晚年更加幸福美满,快乐的根基要从现在打下。
工银圆梦定投之夕阳红退休计划
模拟积累目标:100万(按退休后每月开支3000元,生活30年计算)
定投年限:20-30年
示例产品:工银价值(481001)
产品特点:旗舰产品,五星之选;挖掘核心,长期致胜
每月定投金额:(以上证综指过去17年实际复合年收益率11.33%计算):
注:1、上述案例仅为计算示例,不作为基金定投收益的预测或保证,基金定投业务不同于银行零存整取定期存款,基金定投业务存在本金损失的风险。
2、上证综指复合年化收益率(
3、基金定投案例本利累积额计算公式为:累积金额=M×(1+0.1133/12)n*12+M×(1+0.1133/12)n*12-1+·····+M×(1+0.1133/12),M为每月投入金额,n为年份。模拟方法是每月月初进行定投,将每月定投金额视为一笔投资,将全年收益率分解为每月的收益率,如投资5年,则首笔投资期为60个月,次笔投资期为59个月,最后一笔投资为一个月,将前后共60笔投资所获本利累积,则得到全部基金定投总累积金额。
工银瑞信旗下已开通工商银行基金定投业务基金
【工银瑞信核心价值基金】
【工银瑞信基金平衡基金】
【工银瑞信稳健成长基金】
【工银瑞信红利股票基金】
【工银瑞信大盘蓝筹基金】
【工银瑞信中国机会全球配置基金】
工银瑞信“基金定投”起点金额为200元 投资期限为3年、5年和8年
以工行为例,工银瑞信基金定投业务的每月最低申购额为200元,投资金额级差为100元,投资期限为3年、5年和8年(分别对应的基金定投品种代码为361、601和961),划款期限皆为一个月。
【购买渠道】
投资者可在基金开放日规定的交易时间内(周一至周五9:30-15:00)办理基金定投开通。
以工行为例,如果投资者未开通网上银行,需要到网点来办理开通手续,开通业务成功后,系统将每月自动扣款;如果投资者已开通网上银行,则可以通过网上银行自助办理。
【费率优惠措施】
凡在
原申购费率(含分级费率)高于0.6%的,基金定投申购费率按8折优惠,若享受优惠折扣后定投申购费率低于0.6%,则按0.6%的费率执行;若原申购费率(含分级费率)等于和低于0.6%的,则按原费率执行。
购买建议
银行系基金中综合实力最为雄厚的一家。公司治理良好,整体投资风格稳健,风险控制到位,适合稳健型投资者。
(信息来源:理财周报 / 代星