洗钱

是一种违法犯罪行为

有时候，它就在你身边

一不留神

或许就会成为“背锅侠”

...

明知识：洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

什么情况可能会不小心变成帮助他人洗钱呢？比如：

情形一：朋友A给小明大量现金，说自己不方便直接参与，叫小明帮忙竞拍某件古董珠宝等商品。

情形二：朋友B叫小明帮忙存入大量现金到银行，之后再将钱转到指定账户，允诺给予一定回报。

情形三：出借个人身份证件、银行卡等给朋友，朋友以你的名义大量购买理财、金融产品等。

那么，法律上如何判定的？

 

敲黑板！

根据我国《刑法》第一百九十一条：洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

 

洗钱的危害不仅仅关系到国家金融安全，跟与你我息息相关，记住以下几点，积极参与反洗钱行动中来，切记不要成为“背锅侠”。

1.不随意出借身份证供他人使用；

2.不参与提供或使用非法金融服务，如地下钱庄等；

3.配合金融机构履行客户身份识别义务；

4.不要用自己的账户替他人提现；

5.不要轻信所谓资本运作传销项目；

6.不要为规避监管标准拆分交易；

7.选择安全可靠的金融机构；

8.支持国家反洗钱工作；

9.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

 

为了帮助大家更加了解反洗钱

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二、活动规则：

1.活动时间：5月14日—5月30日

2.参与方式：采用留言的形式，将您想说的口号直接写在本条微信的留言区中即可，口号可表达以下主题或其他与反洗钱有关的主题：

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（1）口号文案的措辞：口号简明易懂，积极向上、不出现侮辱、粗俗等违背社会风俗等词句。

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