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开放式基金与封闭式基金有何区别?

 

封闭式基金

开放式基金

 

存续期限

有固定存续期,一般为10-15

无固定期限

 

基金规模

基金份额规模固定

基金份额规模不固定,随投资者的申购、赎回而变动

 
 

交易方式

上市交易

向基金管理人申赎

 

交易场所

沪、深证券交易所,交易在投资者之间完成

基金管理公司或银行等代销机构网点,交易在投资者与基金管理公司之间完成

 
 
 

价格形成

交易价格受二级市场供求关系等因素影响较大,不完全取决于基金份额净值。当需求旺盛时,交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象,反之则出现折价交易现象。

交易价格由基金份额净值所决定,不受供求关系的影响

 
 
 
 
 

分红方式

现金分红

现金分红、红利再投资

 

投资策略

封闭式基金由于在封闭期间内不能申赎,基金规模不变,这样基金管理公司就可以制定一些长期的投资策略与规划。

开放式基金为应付投资者随时赎回基金单位变现的要求,就必须保持基金资产的流动性,要有一部分以现金资产的形式保存而不能全部用来投资或全部进行长线投资。 

 
 
 
 
 

 


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