工银瑞信四季收益债券型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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风险等级评价体系

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产品分类说明

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基金名称	工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
基金简称	工银四季收益债券
基金代码	164808
申购起点	场外：10元
成立日期	2011年02月10日
基金类型	债券型
运作方式	上市开放式基金（LOF）
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国农业银行股份有限公司
基金经理	何秀红女士
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。
投资目标	在严格控制风险与保持资产流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。
投资理念	通过主要投资于公司债券、企业债券等企业机构发行的固定收益类金融工具，在承担适度风险的前提下，从利率、信用等角度深入研究，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。
投资范围	具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％；其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20％。本基金转换为开放式基金（LOF）以后，基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。本基金可以通过参与新股申购、增发新股、可转换债券转股票、权证行权以及要约收购类股票套利等低风险的投资方式来提高基金收益水平，但此类投资比例不超过基金资产的20％。
业绩比较基准	80%×中债信用债（财富）总指数收益率+20%×中债国开行债券（1~3年）总财富指数收益率。
风险收益特征	本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，本基金主要投资于公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券，其长期平均风险程度和预期收益率高于普通债券型基金。
红利分配政策	在符合有关基金收益分配条件的前提下, 每季度末每份基金份额可分配收益超过0.01元时，至少分配1次，每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配的比例不低于收益分配基准日可供分配利润的60%。并且，在封闭期间本基金每年度的收益分配比例不得低于基金该年度可供分配利润的90%。
基金产品资料概要	点击查看《工银四季收益债券基金产品资料概要》详情

费用种类	认购金额（M，含认购费）	费率
场外认购费	M＜100万	0.6%
	100万≤M＜300万	0.4%
	300万≤M＜500万	0.2%
	500万≤M	按每笔收取，1000元/笔
场内认购费	深圳证券交易所会员单位应按照场外认购费率设定投资人的场内认购费率。
申购费（适用于基金转换为开放式基金）	M＜100万	0.8%
	100万≤M＜300万	0.5%
	300万≤M＜500万	0.3%
	500万≤M	按每笔收取，1000元/笔
场外赎回费（适用于基金转换为开放式基金）	N<7天	1.50%
	7天≤N＜30天	0.75%
	30天≤N<1年	0.10%
	1年≤N<2年	0.05%
	2年≤N	0.00%
场内赎回费	N<7天	1.50%
场内赎回费	N≥7天	0.10%
基金管理费	0.60%
基金托管费	0.20%

注：M为认购、申购金额，N为持有年限，1年为365天

注：

（1）场内赎回费率：本基金的场内赎回适用固定的赎回费率，定为0.1%。

（2）场外赎回费率：本基金的场外赎回费率按基金份额持有期限递减（如下表所示）。从场内转托管至场外的基金份额，从场外赎回时，其持有期限从转托管日转入确认日开始计算。

本报告期自2020年4月1日起至6月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	26,771,862.23	0.83
	其中：股票	26,771,862.23	0.83
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	3,061,641,375.71	95.20
	其中：债券	2,916,170,235.71	90.68
	资产支持证券	145,471,140.00	4.52
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	48,002,589.53	1.49
8	其他资产	79,475,664.93	2.47
9	合计	3,215,891,492.40	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	2,733,434.00	0.11
C	制造业	301,423.50	0.01
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	-	-
F	批发和零售业	1,779,611.56	0.07
G	交通运输、仓储和邮政业	9,835,454.45	0.39
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	2,340,312.03	0.09
J	金融业	9,781,626.69	0.39
K	房地产业	-	-
L	租赁和商务服务业	-	-
M	科学研究和技术服务业	-	-
N	水利、环境和公共设施管理业	-	-
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	-	-
R	文化、体育和娱乐业	-	-
S	综合	-	-
	合计	26,771,862.23	1.07

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	601872	招商轮船	1,305,970	6,771,454.45	0.27
2	002142	宁波银行	169,491	4,452,528.57	0.18
3	601336	新华保险	70,639	3,127,894.92	0.13
4	000089	深圳机场	400,000	3,064,000.00	0.12
5	601899	紫金矿业	621,235	2,733,434.00	0.11
6	002439	启明星辰	55,629	2,340,312.03	0.09
7	000001	平安银行	171,969	2,201,203.20	0.09
8	603883	老百姓	17,789	1,779,611.56	0.07
9	002179	中航光电	7,350	301,423.50	0.01

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	649,106,209.60	26.06
	其中：政策性金融债	552,215,209.60	22.17
4	企业债券	773,206,916.61	31.04
5	企业短期融资券	10,047,000.00	0.40
6	中期票据	1,092,684,000.00	43.87
7	可转债（可交换债）	391,126,109.50	15.70
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	2,916,170,235.71	117.08

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	180210	18国开10	2,000,000	209,420,000.00	8.41
2	190406	19农发06	800,000	82,080,000.00	3.30
3	1428011	14建行二级01	700,000	76,811,000.00	3.08
4	180205	18国开05	500,000	55,055,000.00	2.21
5	101900707	19招商局MTN004A	500,000	50,915,000.00	2.04

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	138256	万科11优	310,000	31,071,300.00	1.25
2	168090	安润2A2	250,000	24,932,500.00	1.00
3	165660	电建BL优	180,000	18,064,800.00	0.73
4	139975	锦绣01A	100,000	10,087,000.00	0.40
5	138495	20汇裕04	100,000	10,009,000.00	0.40
6	138305	瑞新9A1	90,000	9,051,300.00	0.36
7	165965	安润1A2	80,000	7,960,000.00	0.32
8	138276	永熙优20	70,000	7,040,600.00	0.28
9	138324	瑞新10A1	70,000	7,039,200.00	0.28
10	168089	安润2A1	80,000	6,034,400.00	0.24

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	35,984.02
2	应收证券清算款	15,461,829.58
3	应收股利	-
4	应收利息	51,770,638.38
5	应收申购款	12,207,212.95
6	其他应收款	-
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	79,475,664.93

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	132018	G三峡EB1	40,023,272.00	1.61
2	132009	17中油EB	17,209,183.60	0.69
3	132007	16凤凰EB	15,300,000.00	0.61
4	132015	18中油EB	15,000,000.00	0.60
5	132006	16皖新EB	14,588,095.00	0.59
6	113011	光大转债	14,527,822.20	0.58
7	132004	15国盛EB	12,293,827.20	0.49
8	110059	浦发转债	10,524,160.50	0.42
9	113020	桐昆转债	9,595,439.60	0.39
10	113009	广汽转债	9,245,407.50	0.37
11	110033	国贸转债	8,746,099.00	0.35
12	113008	电气转债	8,648,338.40	0.35
13	132008	17山高EB	7,175,146.80	0.29
14	132012	17巨化EB	7,105,000.00	0.29
15	132014	18中化EB	6,108,000.00	0.25
16	110053	苏银转债	5,998,249.60	0.24
17	110045	海澜转债	5,718,516.00	0.23
18	110047	山鹰转债	5,390,500.00	0.22
19	113534	鼎胜转债	5,324,682.90	0.21
20	113014	林洋转债	5,010,500.00	0.20
21	128019	久立转2	4,859,951.40	0.20
22	110052	贵广转债	4,826,218.50	0.19
23	113544	桃李转债	4,718,544.80	0.19
24	128081	海亮转债	3,892,943.73	0.16
25	128064	司尔转债	3,878,691.00	0.16
26	128035	大族转债	3,747,100.00	0.15
27	110031	航信转债	3,680,524.40	0.15
28	110034	九州转债	3,545,614.80	0.14
29	128033	迪龙转债	3,408,226.71	0.14
30	127006	敖东转债	3,395,749.44	0.14
31	113025	明泰转债	3,326,345.10	0.13
32	113029	明阳转债	3,157,082.60	0.13
33	123023	迪森转债	2,922,600.00	0.12
34	113552	克来转债	2,920,186.60	0.12
35	128073	哈尔转债	2,879,069.34	0.12
36	110042	航电转债	2,875,002.00	0.12
37	113508	新凤转债	2,807,463.60	0.11
38	110057	现代转债	2,677,451.40	0.11
39	113558	日月转债	2,652,800.00	0.11
40	110058	永鼎转债	2,628,868.20	0.11
41	110051	中天转债	2,550,483.30	0.10
42	128059	视源转债	2,505,495.24	0.10
43	123004	铁汉转债	2,504,089.50	0.10
44	123002	国祯转债	2,310,400.00	0.09
45	113545	金能转债	2,299,600.00	0.09
46	127007	湖广转债	2,289,605.08	0.09
47	113019	玲珑转债	2,207,164.80	0.09
48	113542	好客转债	2,181,916.80	0.09
49	127012	招路转债	2,134,468.70	0.09
50	128015	久其转债	2,041,203.28	0.08
51	128032	双环转债	1,944,852.44	0.08
52	128087	孚日转债	1,875,852.42	0.08
53	110048	福能转债	1,796,085.00	0.07
54	123035	利德转债	1,649,784.75	0.07
55	113013	国君转债	1,646,520.80	0.07
56	132017	19新钢EB	1,426,464.00	0.06
57	113028	环境转债	1,237,000.00	0.05
58	113550	常汽转债	1,235,600.00	0.05
59	128046	利尔转债	1,141,100.00	0.05
60	113553	金牌转债	1,073,731.50	0.04
61	113535	大业转债	985,400.00	0.04
62	128072	翔鹭转债	477,365.40	0.02
63	110061	川投转债	128,136.00	0.01
64	128057	博彦转债	95,333.20	0.00
65	128075	远东转债	89,687.60	0.00
66	113026	核能转债	49,970.00	0.00
67	110060	天路转债	38,280.60	0.00
68	110065	淮矿转债	36,914.50	0.00
69	113530	大丰转债	36,511.20	0.00
70	113024	核建转债	34,017.00	0.00
71	113554	仙鹤转债	27,986.40	0.00
72	113030	东风转债	23,975.60	0.00
73	113551	福特转债	20,613.60	0.00
74	128045	机电转债	20,342.16	0.00

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。　

u报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

序号	股票代码	股票名称	流通受限部分的公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）	流通受限情况说明
1	601872	招商轮船	6,771,454.45	0.27	非公开流通受限


问：工银四季收益债券的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立时间为2011年2月10日。

问：工银四季收益债券的投资目标是什么？

	答：在严格控制风险与保持资产流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。

问：工银四季收益债券的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

问：工银四季收益债券的投资组合比例是什么？

	答：本基金投资组合资产配置比例：：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％；其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20％。本基金转换为开放式基金（LOF）以后，基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。本基金可以通过参与新股申购、增发新股、可转换债券转股票、权证行权以及要约收购类股票套利等低风险的投资方式来提高基金收益水平，但此类投资比例不超过基金资产的20％。

问：工银四季收益债券的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：本基金的业绩比较基准为：三年期定期存款利率+1.8%。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

问：工银四季收益债券风险收益特征是什么？

	答：本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，本基金主要投资于公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离交易的可转换债券）等企业机构发行的债券，其长期平均风险程度和预期收益率高于普通债券型基金。

问：工银四季收益债券收益分配原则是什么？

	答：1、本基金在封闭期间，基金收益分配采用现金方式；本基金转为上市开放式基金（LOF）后，基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资人可选择获取现金红利或将现金红利按再投日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资，若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金红利；登记在深圳证券账户的基金份额只能采取现金红利方式，不能选择红利再投资； 2、本基金每份基金份额享有同等分配权； 3、在符合有关基金收益分配条件的前提下, 每季度末每份基金份额可分配收益超过0.01元时，至少分配1次，每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配的比例不低于收益分配基准日可供分配利润的60%。并且，在封闭期间本基金每年度的收益分配比例不得低于基金该年度可供分配利润的90%。期末可供分配利润是指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数； 4、若基金合同生效不满3个月，可不进行收益分配； 5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即指基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 6、法律、法规或监管机构另有规定的从其规定。在不影响投资者利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒体和基金管理人网站公告。

问：工银四季收益债券合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金已于2014年2月10日转为上市交易开放式基金（LOF），投资者可进行基金份额的申购和赎回。

问：工银四季收益债券的赎回到账的时间？

	答：基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

问：工银四季收益债券的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即申购、赎回和转换价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、场外的基金份额赎回业务遵循“先进先出”的业务规则，即先确认的认购或申购的基金份额先赎回； 4、当日的申购、赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 5、基金投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，基金投资者交付款项后，申购申请方为有效； 6、投资者通过场外申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司开立的深圳开放式基金账户，通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开立的证券账户（人民币普通股票账户和证券投资基金账户）； 7、本基金的申购、赎回等业务，按照深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行；基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。

问：工银四季收益债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答：1、场外申购时，原则上，投资者通过代销网点每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）；通过本基金管理人网上交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为10元（含申购费）；通过本基金管理人直销中心申购，首次最低申购金额为100万元人民币（含申购费），已在直销中心有申购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为10元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。场内申购时，每笔申购金额最低为100元，同时申购金额必须是整数金额。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、基金赎回的限制每次赎回基金份额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各代销机构的具体规定为准。通过本基金管理人网上交易系统赎回，每次赎回份额不得低于10份。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人可根据有关法律规定和市场情况，调整申购金额、赎回份额的数量限制，基金管理人必须最迟在调整前2个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。

问：申购工银四季收益债券后何时可以查询基金份额？

	答：基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，基金投资者可在T+2日（包括该日）后到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金发售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到申购申请。申购的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。