| 基金名称 | 工银瑞信7天理财债券型证券投资基金 |  |
| 基金简称 | 工银7天理财债券 | |
| 基金代码 | A类：485118；B类：485018 | |
| 申购起点 | A类：10元  ；B类：500万元 |
|
| 成立日期 | 2012年8月22日 | |
| 基金类型 | 债券型 | |
| 运作方式 | 契约型、开放式 | |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 | |
| 基金经理 | 魏欣女士 | |
| 投资目标 | 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 | |
| 投资范围 | 具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。 | |
| 业绩比较基准 | 人民币七天通知存款税后利率。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险。 | |
| 红利分配政策 | 本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时，累计收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。 | |
u 魏欣女士
13年证券从业经验
2005年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监；
本报告期自2018年07月01日起至09月30日止
u报告期末基金资产组合情况
|
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
|
1 |
固定收益投资 |
7,823,449,936.66 |
64.68 |
|
|
其中：债券 |
7,388,200,766.49 |
61.08 |
|
|
资产支持证券 |
435,249,170.17 |
3.60 |
|
2 |
买入返售金融资产 |
4,065,043,122.57 |
33.61 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
3 |
银行存款和结算备付金合计 |
38,697,844.02 |
0.32 |
|
4 |
其他资产 |
168,304,589.45 |
1.39 |
|
5 |
合计 |
12,095,495,492.70 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期债券回购融资情况
|
项目 |
占基金资产净值的比例（％） |
||
|
1 |
报告期内债券回购融资余额 |
2.01 |
|
|
|
其中：买断式回购融资 |
- |
|
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金资产净值的比例（％） |
|
2 |
报告期末债券回购融资余额 |
- |
- |
|
|
其中：买断式回购融资 |
- |
- |
注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额比例的简单平均值。
u投资组合平均剩余期限基本情况
|
天数 |
|
|
报告期末投资组合平均剩余期限 |
115 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 |
117 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 |
96 |
u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
平均剩余期限 |
各期限资产占基金资产净值的比例（%） |
各期限负债占基金资产净值的比例（%） |
|
|
1 |
30天以内 |
37.26 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
2 |
30天(含)-60天 |
3.64 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
3 |
60天(含)-90天 |
12.12 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
4 |
90天(含)-120天 |
1.49 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
5 |
120天(含)-397天（含） |
44.17 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
合计 |
98.68 |
- |
|
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
|
债券品种 |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
|
1 |
国家债券 |
- |
- |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
670,393,331.11 |
5.55 |
|
|
其中：政策性金融债 |
670,393,331.11 |
5.55 |
|
4 |
企业债券 |
- |
- |
|
5 |
企业短期融资券 |
5,221,010,224.23 |
43.20 |
|
6 |
中期票据 |
433,094,058.51 |
3.58 |
|
7 |
同业存单 |
1,063,703,152.64 |
8.80 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合计 |
7,388,200,766.49 |
61.13 |
|
10 |
剩余存续期超过397天的浮动利率债券 |
- |
- |
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
|
债券代码 |
债券名称 |
债券数量（张） |
摊余成本(元) |
占基金资产净值比例（％） |
|
|
1 |
111809292 |
18浦发银行CD292 |
3,000,000 |
297,953,036.13 |
2.47 |
|
2 |
111886141 |
18徽商银行CD144 |
3,000,000 |
297,953,036.13 |
2.47 |
|
3 |
041800192 |
18河钢集CP004 |
2,500,000 |
250,012,310.05 |
2.07 |
|
4 |
041800282 |
18汇金CP004 |
2,500,000 |
249,749,962.62 |
2.07 |
|
5 |
111810463 |
18兴业银行CD463 |
2,000,000 |
198,707,236.08 |
1.64 |
|
6 |
111895217 |
18苏州银行CD033 |
1,700,000 |
169,772,165.58 |
1.40 |
|
7 |
011801756 |
18中铝集SCP011 |
1,500,000 |
150,003,350.02 |
1.24 |
|
8 |
011801758 |
18华润医药SCP001 |
1,500,000 |
150,003,223.00 |
1.24 |
|
9 |
011801350 |
18东航股SCP007 |
1,500,000 |
150,002,812.49 |
1.24 |
|
10 |
011801345 |
18中核建SCP004 |
1,500,000 |
150,002,812.49 |
1.24 |
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
|
偏离情况 |
|
|
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 |
30 |
|
报告期内偏离度的最高值 |
0.4200% |
|
报告期内偏离度的最低值 |
0.1790% |
|
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 |
0.2609% |
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
|
证券代码 |
证券名称 |
数量（份） |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
|
|
1 |
149418 |
宁远03A2 |
500,000 |
50,145,000.00 |
0.41 |
|
2 |
149448 |
18花呗2A |
400,000 |
40,164,000.00 |
0.33 |
|
3 |
146726 |
17花02A1 |
400,000 |
40,020,000.00 |
0.33 |
|
4 |
149554 |
宁远04A2 |
350,000 |
35,227,500.00 |
0.29 |
|
5 |
149130 |
花呗55A1 |
300,000 |
30,069,000.00 |
0.25 |
|
6 |
146837 |
花呗53A1 |
300,000 |
30,039,000.00 |
0.25 |
|
7 |
149251 |
花呗56A1 |
300,000 |
30,036,000.00 |
0.25 |
|
8 |
146735 |
17花05A1 |
300,000 |
30,033,000.00 |
0.25 |
|
9 |
146578 |
花呗41A1 |
300,000 |
29,994,000.00 |
0.25 |
|
10 |
149380 |
18花06A1 |
300,000 |
29,931,000.00 |
0.25 |
u其他资产构成
|
名称 |
金额（元） |
|
|
1 |
存出保证金 |
903.41 |
|
2 |
应收证券清算款 |
- |
|
3 |
应收利息 |
98,254,234.53 |
|
4 |
应收申购款 |
70,049,451.51 |
|
5 |
其他应收款 |
- |
|
6 |
待摊费用 |
- |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合计 |
168,304,589.45 |
| 标题 | 日期 |
| 标题 | 日期 |
1、直销机构
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
法定代表人：郭特华
客户服务电话：400-811-9999
传 真：010-66583111
联系人：王秋雅
网 址：www.icbccs.com.cn
2、代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
传真：010－66275654
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：田国立
联系人：侯燕鹏
传真：010－66594431
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（4）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
联系人：张宏革
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
电话：0755－83198888
传真：0755－83195049
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：闫冰竹
联系人：谢小华
电话：010－66223587
传真：010—66226045
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（7）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
联系人：董云巍
电话：010－58560666
传真：010－57092611
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（8）杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
联系人：严峻
电话：0571－85108195
传真：0571－85106576
客户服务电话：0571-96523；400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（9）北京农商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街410号
办公地址：北京市西城区金融大街9号金融街中心B座
法定代表人：乔瑞
联系人：王薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客户服务电话：96198
网址：www.bjrcb.com
（10）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021－22169081
传真：021—22169134
客户服务电话：4008888788、95525
网址：www.ebscn.com
（11）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021－38676666
传真：021—38670161
客户服务电话：95521
网址：www.gtja.com
（12）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2－6层
法定代表人：陈有安
联系人：田薇
电话：010—66568430
传真：010—66568990
客户服务电话：4008888888
网址：www.chinastock.com.cn
（13）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
客户服务电话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（14）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦A层
办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010—84588888
传真：010－84865560
客户服务电话：010—84588888
网址：http：//www.cs.ecitic.com/
（15）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021－23219275
传真：021－63602722
客户服务电话：95553
网址：www.htsec.com
（16）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）
法定代表人：李梅
联系人：黄维琳、钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523或4008895523
网址：www.swhysc.com
（17）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755—82130833
传真：0755－82133952
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（18）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010－63080985
传真：010—63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（19）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
法定代表人：沈强
联系人：周妍
电话：0571—86811958
传真：0571－85783771
客户服务电话：0571—95548
网址：www.bigsun.com.cn
（20）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服务电话：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（21）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（22）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100032
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010—66045608
传真：010－66045500
客户服务电话：010-66045678
网址：www.txsec.com
（23）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：王春峰
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话：400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（24）中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人：菅明军
联系人：程月艳范春艳
电话：0371—69099882
传真：0371—65585899
客户服务电话：0371—967218；4008139666
网址：www.ccnew.com
（25）联讯证券有限责任公司
注册地址：广东省惠州市下埔路14号
法定代表人：徐刚
联系人：丁宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电话：400-8888-929
网址：http：//www.lxzq.com.cn
（26）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（27）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市江宁路168号
法定代表人：高建平
联系人：刘玲
电话：021-52629999
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（28）广州银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区广州大道北195号
办公地址：广州市越秀区广州大道北195号
法定代表人：姚建军
传真：020-37590726
客服电话：96699（广东）、400-83-96699（全国）
网址：www.gzcb.com.cn
（29）大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大厦38、39层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大厦38、39层
法定代表人：董永成
客服电话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（30）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931—4890619/4890618/4890100
网址：http：//www.hlzqgs.com/
（31）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（32）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话：010-62020088
客服电话：4008-886-661
传真：62020088-8802
网址：www.myfund.com
（33）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509988-7019
客服电话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（34）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http：//www.fund123.cn/
（35）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-58870011-6705
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http：//www.ehowbuy.com/
（36）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
法定代表人：汪静波
联系人：李玲
联系电话：021-38602750
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址：http：//www.noah-fund.com/
（37）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址：http：//licaike.hexun.com/
（38）浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址：拱墅区霞湾巷239号8号楼4楼403室
办公地址：杭州市教工路18号EAC欧美中心A座D区8层
法定代表人：陆彬彬
联系人：鲁盛
联系电话：0571-56028617
客服电话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址：www.jincheng-fund.com
（39）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海东方路989号中达大厦2楼
法定代表人：盛大
联系人：徐雪吟
联系电话：021-50583533-3011
客服电话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址：www.leadfund.com.cn
（40）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
联系电话：010-65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址：http：//www.harvestwm.cn/
(41)万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路27号盘古大观3201
法定代表人：李招弟
联系人：高晓芳
联系电话：010-59393920-811
客服电话：4008080069
传真：010-59393074
网址：www.wy-fund.com
（42）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（43）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址：http：//www.erichfund.com
（44）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层
法定代表人：马令海
联系人：刘宝文
联系电话：010-58325395
客服电话：4008-166-1188
传真：010-58325282
网址：http：//8.jrj.com.cnm
（45）中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层
办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
联系电话：010-65807399
客服电话：95162
网址：www.cifco.net
（46）中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
法定代表人：路瑶
联系人：侯英建
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（47）中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路3号3号楼7457房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层
法定代表人：黄俊辉
联系人：张立新
联系电话：010-58276785
客服电话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（48）南京银行股份有限公司
注册地址：南京市白下区淮海路50号
办公地址：南京市玄武区中山路288号
法定代表人：林复
联系人：刘晔
电话：025－86775335
传真：025－86775376
客户服务电话：4008896400
网址：http：//www.njcb.com.cn
（49）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼
法定代表人：余磊
联系电话：027-87618889
传真：027-87618882
联系人：刘鑫
客服电话：027-87618889
公司网址：http：//www.tfzq.com
（50）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲40号二十一世纪大厦A303
法定代表人：杨涛
联系人：周君
联系电话：010-53570568
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（51）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
法定代表人：罗细安
联系人：李皓
联系电话：13521165454
客服电话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（52）海银基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元
办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元
法定代表人：刘惠
联系人：冯立
联系电话：021-80133535
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（53）上海大智慧财富管理有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
法定代表人：申健
联系人：付江
联系电话：021-20219988*31781
客服电话：020-20219931
网址：https：//8.gw.com.cn/
（54）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电话：96558（武汉）4006096558（全国）
网址：www.hkbchina.com
（55）一路财富（北京）信息科技有限公司
客户服务电话：400-001-1566
一路财富官网：www.yilucaifu.com
（56）泛华普益基金销售有限公司
客户服务电话：4008-588-588
泛华普益官网：www.pyfund.cn
（57）中信期货有限公司
客户服务电话：400-990-8826
公司网站：www.citicsf.com
（58）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦24楼
法定代表人：吴万善
联系人：庞晓芸
电话：025－84457777
传真：025－84579763
客户服务电话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（59）东莞农村商业银行股份有限公司
客户服务电话： 0769-961122
东莞农商行官网: www.drcbank.com
（60）上海凯石财富基金销售有限公司
客户服务电话：4000-178-000
凯石财富官网: www.lingxianfund.com
（61）北京微动利投资管理有限公司
客户服务电话：400-819-6665
微动利官网：www.buyforyou.com.cn
（62）天津国美基金销售管理有限公司
客户服务电话：400-111-0889
国美基金官网: www.gomefund.com
（63）北京恒天明泽基金销售管理有限公司
客户服务电话：4008-980-618
恒天财富官网: www.chtfund.com
（64）上海华信证券有限责任公司
办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场18—22楼
客户服务电话：4008205999
网址：www.shhxzq.com
（65）东方证券股份有限公司
客户服务电话：95503或40088-88506
网址：http://www.dfzq.com.cn
（66）大有期货有限公司
客户服务电话：4006-365-058
网站：www.dayouf.com
（67）上海华夏财富投资管理有限公司
客户服务电话：400-817-5666
华夏财富官网: www.amcfortune.com
（68）北京植信基金销售有限公司
客户服务电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（69）通华财富(上海)基金销售有限公司
客户服务电话：400-669-5156
通华财富官网: www.tonghuafund.com
（70）大泰金石基金销售有限公司
客户服务电话： 400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（71）上海基煜基金销售有限公司
客户服务电话： 400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（72）上海挖财金融信息服务有限公司
客户服务电话：021-50810673
挖财金融官网: www.wacaijijin.com
（73）南京途牛金融信息服务有限公司
客户服务电话：4007-999-999转3
网址：http://jr.tuniu.com/
（74）奕丰金融服务（深圳）有限公司
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（75）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
客户服务电话： 4008909998
网址：www.jnlc.com
（76）上海联泰资产管理有限公司
客户服务电话：400-166-6788
网址：www.66zichan.com
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认购费率 |
申购费率 |
赎回费率 |
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0% |
0% |
0% |
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管理费率 |
托管费率 |
销售服务费 |
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0.27%/年 |
0.08%/年 |
A类 0.3%/年 B类 0.01%/年 |
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问：工银7天理财债券基金的基金合同成立时间？ |
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答：本基金合同成立日为2012年8月22日。 |
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问：工银7天理财债券基金的投资目标是什么？ |
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答：在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 |
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问：工银7天理财债券基金的投资范围是什么？ |
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答：本基金的投资范围包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。 |
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问：工银7天理财债券基金的业绩基准如何？能保证收益吗？ |
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答：本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。 产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。 |
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问：工银7天理财债券基金风险收益特征是什么？ |
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答：本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。 |
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问：工银7天理财债券基金红利分配政策是什么？ |
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答：本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时，累计收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。。 |
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问：工银7天理财债券基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？ |
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答：本基金已于2012 年8月29 日起开始办理日常申购和赎回业务 |
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问：工银7天理财债券基金的赎回申请提出的时间？ |
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答：每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请；每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请，如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。 对于每份基金份额，第一个运作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言）或基金份额申购申请日（对申购份额而言）对应的次一周对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），第二个运作期到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次两周对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），以此类推。周对日为基金合同生效日（对认购份额而言）或基金份额申购申请日（对申购份额而言）在后续日历周中的对应日期。如持有人在每个运作期到期日没有主动办理赎回业务，将自动结转至下一运作周期。 |
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问：工银7天理财债券基金的申购与赎回的原则是什么？ |
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答：1. “确定价”原则，即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币1.00元； 2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3.基金份额持有人在赎回基金份额时，注册登记机构按“先进先出”的原则，对该基金份额持有人在该销售机构持有的基金份额进行处理； 4. 基金份额持有人赎回其持有的本基金基金份额时，基金管理人在结算该基金份额对应的待支付收益后，向该基金份额持有人支付赎回款项； 5.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 |
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问：工银7天理财债券基金在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？ |
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答：工银7天理财债券型证券投资基金A份额申购时，投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为10元；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为10元；通过本基金管理人直销中心申购，首次最低申购金额为100万元人民币，已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为10元人民币。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 工银7天理财债券型证券投资基金A份额赎回时，每次赎回申请不得低于10份基金份额。基金份额持有人赎回或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额不足10份时，该部分基金份额将自动一次性全部赎回。基金份额持有人在各销售机构（网点）单个交易账户保留基金份额最小单位为10份。如基金销售机构有不同规定，投资者在销售机构办理上述业务时，需同时遵循该销售机构的相关规定。 工银7天理财债券型证券投资基金B份额申购时，申购的最低金额为5,000,000元（但已持有本基金B类份额的投资者可以适用首次申购单笔最低限额人民币1,000元）。追加申购的最低金额为1,000元。 工银7天理财债券型证券投资基金B份额赎回时，单笔最低赎回份额为0.01份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的最低基金份额余额为5,000,000份。但在实际操作中，以各销售机构的具体规定为准 |
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问：工银7天理财债券基金后何时可以查询基金份额？ |
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答：基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 我们将 24 小时受理您的交易申请。每个交易日的交易申请至 15:00(不含15点整) 截止（认购申请为16:00），15:00 （认购申请为16:00）以后的交易申请或非交易日的交易申请视为于下一个交易日提交。 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。 |
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